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兆豐銀行讓中小企業董娘也信賴的關鍵

廣告企劃
2018-07-12
聰明理財

兆豐銀行讓中小企業董娘也信賴的關鍵

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兆豐銀行讓中小企業董娘也信賴的關鍵
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「二、三年前,人民幣TRF(目標可贖回遠期契約)理財商品正夯,很多客戶都來問兆豐銀行,怎麼不推出類似產品,讓他們想買都買不到。後來人民幣大幅貶值,TRF投資人受傷慘重,這時不少客戶心裡慶幸,還好兆豐沒有推出這樣的產品。」兆豐銀行副總經理傅瑞媛表示,在外匯操作上,兆豐銀行有相當豐富的經驗及亮麗的成績,現在要將這樣豐厚的資源,帶到財富管理市場。

台灣是貿易導向國家,中小企業年平均出口額,在全球名列前茅;長期以來,兆豐銀行便以外匯專業及企金服務,贏得市場口碑,成為中小企業主最信賴的夥伴。目前「兆豐銀行是國內外幣現鈔四大主要供應銀行之一,客戶能在兆豐兌換到十八國貨幣現鈔提供國人出國時最滿意的服務。」

 

專注匯率避險策略 贏得企業主肯定

傅瑞媛指出,正因為兆豐銀行是進出口外匯專家,所以對匯率市場的波動風險,有更深層的體認;「我們常會提醒中小企業主,顧好本業才是根本,不要將過多心力放在炒作外匯上,只要利用適當工具,做好匯率避險策略,確實掌握住本業獲利,才是公司經營長久之道。」

經過多年市場洗禮,主要與兆豐銀行往來的中小企業主,本業獲利果然不受匯率波動衝擊,穩穩增長;「有了這層信任關係,現在這些中小企業老闆,也會在個人財富規劃上,主動詢問兆豐銀行能提供什麼樣的服務。」

傅瑞媛說,兆豐銀行有高達一八八位同仁,取得國際理財規劃顧問AFP/CFP認證,等於每三位理財顧問,就有一位取得專業執照;每季銀行也會規劃多項課程,包括商品、稅務、市場展望等教育訓練,並邀請外部專業講師,舉辦財富管理(簡稱「財管」)相關專題講座,與市場最新財經資訊接軌。

 

掌握美元低檔時機 精準推出外幣保單

在延續企金專業,持續深耕客戶、提供適切的理財服務下,兆豐銀行財富管理業務也逐漸開枝散葉,獲得好評。最明顯的例子是去年兆豐銀行在美元走勢相對疲弱之際,推出美元躉繳儲蓄險,「有位客戶在美國生產,坐月子期間,還特地越洋交代家人一定要買到這張美元保單。從客戶的熱情支持,就可看出銀行嚴謹的商品篩選流程,確實贏得信賴。」

傅瑞媛強調,兆豐銀行的企金客戶十分優質,國際化程度相當高,為符合個人保障及強勢美元資產配置需求,銀行精選高保額躉繳型美元保單,一次滿足客戶所需;「一七年第四季台幣升值,兆豐銀行更抓住美元低檔布局機會,推出外幣保單、獲得客戶肯定。只有在對的時機,推出對的商品,才能真正達到客戶與銀行雙贏。」

 

 

力拚轉型 從事業夥伴變身家庭理財幫手

七月份,兆豐銀行將再度與南山人壽合作推出「南山人壽豐利滿滿變額壽險」及「南山人壽豐利滿滿外幣變額壽險」投資型保單,連結標的為「景順投信六年期新興市場目標到期債」,「該商品訴求在不發生信用風險情形下,收益相對穩定,期間為六年,計價幣別有美元、人民幣及新台幣,對下半年市場波動感到不安,且有多幣別風險分散需求的人來說,是很好的選擇。」她表示。

展望未來,兆豐銀行也將結合企金、外匯專業,在這雄厚基石上,全力發展財管業務。而加緊數位化腳步、強化大數據分析,並導入機器人理財,將是接下來力拚業務轉型重點。

傅瑞媛表示,除了現在年輕人已不習慣進入銀行外;高資產人士對市場訊息及資產配置調整的即時性、便利性要求也日益提升。在此情況下,財管業務既要往下紮根,又要向上經營,只有透過數位化營運模式,銀行的個人理財服務才能再升級;未來,兆豐銀行也將以長期累積的專業形象與值得信賴的商品審查程序,提升財管業務,不但要做客戶的事業夥伴,更要成為客戶家庭理財的重要幫手。

 

「由於人員穩定性高,加上薪酬制度的設計,同仁的獎金並非完全取決於銷售績效,使其更能秉持專業與誠信,提供最佳的財管服務。」兆豐銀行副總經理傅瑞媛強調。

 

 

 

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