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財商教育實驗室

財商教育實驗室

身為獨立財務顧問,在協助客戶做財務規劃時,深深感到理財要先理心,觀念的轉換比方法和工具來得重要。

期望透過書寫、課程、活動、遊戲和社群交流,相互學習,一同成長。陪伴大家找到合適自己的理財方式,進而讓正確的理財觀念與方法能落實到每個人生活之中。

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  • 為什麼多數人買投資型保單的經驗都不好?全文

    撰文 / 財商教育實驗室  出處 / 部落格

    許多人對投資型保單的印象是「可以兼顧投資和壽險保障」。但實際上,你繳了幾十萬的保費,只有一部份是拿去做投資,因此容易造成「預期報酬」與「實際績效」產生非常大的落差。因此,最好儲蓄歸儲蓄、保險歸保險、投…

  • 為什麼總是理錯財?因為你只想到你自己!全文

    撰文 / 財商教育實驗室  出處 / 部落格

    守財,是理財最後一哩路。俗話說:「你不理財,財不理你。」於是大家努力學理財,希望能多賺一點,卻往往忽略了風險,跌倒之後再安慰自己「繳學費」是必經之路。…

  • 其實,養老險不是讓你養老的!全文

    撰文 / 財商教育實驗室  出處 / 部落格

    前兩週有一位民眾來信詢問某保險公司出的一張「養老保險」好不好?他可以買嗎?商品內容為60歲男性,購買保額56萬,躉繳保費98.9萬,共保障9年,這9年間身故保障為55~88萬(各年度不同),每年可領取…

  • 理財如果只著重商品,就像亂吃成藥卻不看醫生的病人全文

    撰文 / 財商教育實驗室  出處 / 部落格

    對許多人來說,「理財」兩個字等同於賺錢,而且是賺得愈多愈好,其實,理財目的在於「安心」,若是一昧地追求愈多愈好,就會永遠嫌不夠,自然也無法安心。…

  • 買對險種解決問題 – 壽險篇全文

    撰文 / 財商教育實驗室  出處 / 部落格

    保險不是每個人都需要,是否需要應依據責任大小及可否承擔風險來決定。…

  • 其實儲蓄險不適合絕大多數人,尤其是年輕人!全文

    撰文 / 財商教育實驗室  出處 / 部落格

    是把儲蓄險當儲蓄,萬一發生需要一筆錢急用的狀況,而必須動到這筆「儲蓄」時,就可能造成虧損。…

  • 3步驟算出個人綜合所得稅全文

    撰文 / 財商教育實驗室—吳志峯  出處 / 熱門觀點

    一年一度的噴錢報稅季又到了,每年應繳納的個人綜合所得稅究竟是如何計算出來的呢?而今年又有什麼調整與變化?用範例試算讓您一次瞭解!…

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