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2018智慧理財新趨勢講座 兩大名師開講

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2018-05-04

如何洞見趨勢 安度風浪? 科技進步對你有什麼影響?每個人都能分享許多例子。長此以往,我們的生活可能如何改變?在互聯網時代,我們該如何尋找財富座標?今周刊與瑞銀財富管理共同舉辦「2018科技趨勢大未來」講座,滿座嘉賓與會,現場互動熱烈。

論壇中,台科大管理學院專任特聘教授盧希鵬首先登台,他分享道:「阿里巴巴創辦人馬雲說:『今天的競爭很殘酷,明天更殘酷,後天很美好,但多數人撐不過明天晚上』」盧希鵬強調,台灣企業應該全面翻轉思維,因為在互聯網時代,企業成長軌跡將與以往截然不同;與其計算獲利率多寡,建立廣大的客戶群體更是要務,「如果工業時代能達到倍數成長,互聯網時代有機會達到指數等級的成長!」

盧希鵬舉例,中國大陸有人嘗試透過微信分享自己口述的床邊故事,每人每月只收費三毛人民幣,成交一位客戶只能賺到三毛錢,這樣的生意乍聽之下很難賺錢,但在廣大的訂閱效應下,這位「說書人」累積十萬名會員、一年營收就有36萬之多,「這就是降低門檻帶來的指數成長!」

 

瑞銀建議 2018應堅守長期、分散投資原則

緊接著致詞的瑞銀財富管理執行副總裁顏明宏則認為,比起平靜的2017年,今年一開始,投資人就從快速修正中,體驗到許久不見的大波動。

如何安度市場動盪?顏明宏建議:「長期投資,堅持多元、分散,是不變的原則」。顏明宏解釋,2000年網通泡沫,和2007年次貸風暴兩次金融危機,MSCI全球股票指數分別從最高點下跌五成左右,但將時間放長,若能堅守當時的最高點至今,年化報酬率也都有四%上下,是相當不錯的水準。

顏明宏進一步指出,若將資產組合平均配置股票與債券,將把波動降至完全持有標普五百指數一半左右,在在顯示長期投資、多元分散,確有不可取代的價值。

顏明宏最後指出,兩年前,瑞銀正式把會員門檻由往來資產一百萬美元降至二五萬美元;由於瑞銀每年只向會員收取1250美元的年費,「只有會員資產成長,我們才會跟著獲利」,顏明宏直言,讓更多人體驗瑞銀服務,感受到消費者利益與瑞銀休戚與共的獨特設計,是未來公司發展的重心,也是瑞銀試圖以互聯網思維,在數位時代下創新的最大利基。


與會貴賓(由左至右)今周刊顧問林宏文、台科大管理學院專任特聘教授盧希鵬、瑞銀財富管理執行副總裁顏明宏、今周刊社長梁永煌台科大管理學院專任特聘教授盧希鵬瑞銀財富管理執行副總裁顏明宏

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