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守富.智能.暖心 銀行三傑再進化

守富.智能.暖心  銀行三傑再進化
華南銀行發展財管業務十年有成,專攻CFP證照贏得客戶信任。左2為華南銀行個人金融事業群副總李宗賢。

梁任瑋

財富管理評鑑

攝影/吳東岳

1127期

2018-07-26 10:50

第十二屆《今周刊》財富管理評鑑結果出爐,銀行除了鼓勵理專考取證照提升專業,更要隨著金融科技逐漸發展,推出更聰明、貼心的服務,才能贏得客戶信賴。

華南銀  培育國際認證人才  另設「祕密部門」

 

華南銀行擁有百年歷史,數十年來累積龐大的中小企業主客戶,是華南銀行發展財富管理業務最重要的基礎;因此,這幾年為深耕中小企業主,華銀企金、個金齊頭並進如虎添翼,從服務企業金融延伸、量身打造專屬中小企業主的理財服務,滿足獨特需求。

 

「有一位企業主想將他手上超過億元現金價值的股票,及其父母的資產贈與給下一代,華南銀行理專在了解顧客需求後,結合稅務及信託專家的專業規畫,以『本金自益、孳息他益』的方式進行股票信託,並結合隔代贈與,為顧客完成妥善的理財配置。」華南銀行董事長吳當傑說。

 

華南銀

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專業博信賴  一口氣30理專考取CFP 

 

銀行想在高度競爭中的財富管理市場脫穎而出,必須不斷創新,二○○五年底才開始經營財富管理業務的華南銀行,今年獲得《今周刊》財富管理評鑑「最佳信任獎」,證明老行庫只要敢創新,還是能夠獲得客戶認同。

 

十三年前,華銀僅一五一家分行、一六二位專業理財業務人員,針對高淨值客戶需求作財務規畫及資產負債配置。○六年財富管理業務收入只有十一.五四億元,但到了一七年,華銀分行數成長至一八六家,專業理財業務人員達四二○位,財管業務收入大幅躍升至三十七.九七億元,逼近四十億元大關,顯見華南銀行近年積極投入資源,輔導理專考取CFP(國際認證高級理財規畫顧問)證照,已建立起專業財富管理團隊形象。

 

要贏得客戶信任並不容易,華銀的作法是輔導理專考取CFP證照,光是培訓課程每年就有五十堂,透過全方位理財人員培訓課程模組,輔以認證與考試機制,提升理財人員專業技能與知識。

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