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2020年「財富管理銀行暨證券評鑑」揭曉 不安年代,他們如何讓客戶財富安穩成長? 終極試煉下的財管贏家

2020年「財富管理銀行暨證券評鑑」揭曉 不安年代,他們如何讓客戶財富安穩成長? 終極試煉下的財管贏家

梁任瑋、陳姿蓉、徐右螢 研究員/紀茗仁

財富管理評鑑

1236期

2020-08-26 15:30

「財富管理評鑑」出爐,中國信託商銀、國泰世華銀行、元大證券成為耀眼贏家。然而,在疫情衝擊考驗下,每一家獲得肯定的業者,其實都有戰勝試煉的財管真功夫。

面對操作績效極佳的客戶,當理專提出資產調整的建議卻被拒絕,下一步是什麼?

 

今年1月,新冠肺炎疫情尚未在全球蔓延之時,國泰世華銀行已主動對1位VIP等級的高端客戶提出示警。這位貴客在去年靠著投資能源基金大賺,但理專發現,客戶投資部位已有過度集中的風險,於是,今年1月建議客戶轉換資產;「客戶人在海外,我們只能透過電話聯絡傳達建議,或許是這樣,當時並沒有說服他。」國泰世華銀行副總經理李素珠有些遺憾地說。

 

然而,團隊並沒有因為「已經做到提醒工作」而停止後續追蹤;不久後,油價乍見走跌,即使當時因為疫情滯留海外的客戶沒有來電詢問,但理專卻決定用更大的力度主動出擊。這一次,負責理專請求客戶能抽出時間進行視訊會議,團隊做足準備,請主管一併出席,提出完整詳細的資產調整建議。也因為這場視訊會議,讓客戶不僅止住損失,也快速收復財富失土。

 

「客戶會怎麼想?這樣做對客戶有什麼好處?」國泰世華銀行總經理李偉正說,在服務客戶過程中,團隊經常會問自己這幾個問題。尤其經過2020年上半年的疫情衝擊後,未來市場必然會走向劇烈波動的格局,隨時做足準備、主動快速減少客戶風險破口,已成為財富管理事業的決勝關鍵。

 

國泰世華

國泰世華銀行財富管理已「風險管理」及「內控制度」為基礎,贏得客戶信任。左二為國泰世華銀行總經理李偉正。(攝影/吳東岳)

 

疫情來襲,銀行、券商先示警 4至5成客戶獲通知、七成會參考

 

確實,在《今周刊》舉辦的第十四屆「財富管理銀行暨證券評鑑」中,針對財管客戶的問卷調查顯示,約有半數的財管銀行客戶受訪者,在疫情期間接到過主要往來銀行的提醒與建議,財管券商客戶則約有4成收到券商提出的調整建議;而收到建議的客戶中,約莫高達7成的比率,都會在一定程度上參考理專或營業員的建議。

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