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台股萬三想存股,該買0050或0056?他45歲財務自由、年領百萬股息:選這檔賺股價+股利拚10%

台股萬三想存股,該買0050或0056?他45歲財務自由、年領百萬股息:選這檔賺股價+股利拚10%

方格子 / 傻多棒喬飛

台股

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2020-09-10 13:06

作者自45歲財務自由退休後,到今年手上累積的存股部位市值已達2700萬元,年領超過100萬元現金股利。(編按:原文發佈於8/19)

 

自從台股突破歷史高點12682之後,台股大盤隨著台積電的股價上漲,要突破13000點已經不是不可能的事情了。這時候存股族除了台積電之外,應該如何下手存什麼股票呢?

 

首先看看台股大盤,扣除台積電之後點位在哪裡...

 

(圖片來源:喬飛的生活日誌)

 

從2017台股上萬點之後,看起來台股其他股票都處在一個上下震盪的格局,並沒有像台積電一樣飛上天,算是符合台股箱型整理的原則。所以可以存,要找對股票存。

 

依照我的投資原則和邏輯,現在(Aug-2020)我會開始關注塑化類股。因為武漢肺炎的關係,全球經濟陷入急凍,塑化類股需求減少營收減少,股價就是下跌。存股族就是當景氣循環股下跌的時候買,然後存著放著領股利。

 

我一開始是這樣想的。

 

所以我就想到來統計一下過去台塑四寶的殖利率 以及0050/0056/大台北瓦斯作為對照組:

 

(圖片來源:喬飛的生活日誌)

 

得到了以下的曲線圖:

 

(圖片來源:喬飛的生活日誌)

 

這個圖能怎麼解讀呢?

 

首先,先來看看我認為股利配發最穩定的股票-大台北瓦斯。大台北瓦斯的股利從1元變成1.1,股價卻從20變成30元。股價呈現不符合比例的增加,也讓殖利率變低了。

 

我10年前存股的時候,還能隨便找到5%以上殖利率的股票,但是隨著借款利率越來越低,鈔票越印越多,看起來「穩定獲利」的資產價格也變貴了,殖利率也變低了。再來看看0050與0056的表現。這兩支都是股票型ETF,這裡有說明股票型ETF買賣股票的機制。大概就是說當你下單買一張0050,基金公司就會依照比例去買那些持股。

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