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6年存400張第一金、資產翻倍...存股達人:為什麼我不存ETF,而選擇存金融股

孫悟天

台股

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2020-10-26 16:54

有人問悟天,你怎麼不存ETF?ETF很好!怎麼會存第一金,不存ETF呢?

 

ETF和位階

 

有人問悟天,你怎麼不存ETF?ETF很好!怎麼會存第一金,不存ETF呢?

 

其實悟天知道ETF很好,真的!悟天一點都不反對,但重點在於,我抓不到ETF的業績呀!ETF的成分時常會變,再加上每間公司營運狀態我很難掌握,買ETF真的很像以前買基金一樣,只是少了基金經理人(插手),多了一些保護機制,但重點在於,我還是看不到業績!

 

又有人問,看不到業績有什麼關係,反正ETF每年都會成長呀!NO~NO~NO,看不懂業績對於悟天來說差異很大,因為我不是不管任何價格都只有「一直買」的信奉者!至少對於悟天而言,我可以在位階高時少買一點,位階低時多買一點,甚至在位階過高時賣出,但看不到業績,我無法做判斷。

 

任何價格都有可能殖利率是5%,但不能因為殖利率是5%所以就買進。簡單做個舉例,當第一金股價24元時,當年度配息可能就是1.2元,但如果隔年配息只有1元,那股價就有機會變成20元(殖利率一樣是5%),甚至該年度踩雷,只能配出0.8元時,股價16元殖利率一樣是5%。

 

可是如果一個不幸,前一年配發1.2元,股價24,隔年配0.8,股價16,你用殖利率去看,2年都有配發5%的股息,都是適合買進的點位!但買在24的雖然賺到1.2元的股息,卻損失了8元的股價,而這8元的股價其實可以從「連續每個月的業績」表現看出端倪,不是嗎?

 

悟天的存股方法,不難,簡單來說就是依據「業績」表現和股票目前的「位階」去做出判斷,在相對應的位階做出相對應的操作,就這樣,然後就是去「睡覺」!但若是沒有「業績」,我要怎麼去判斷ETF的位階呢?所以我只能說20元買的ETF是合理的,25元買也是合理的,30元買也是合理的,因為無從判斷。

 

最後重申,ETF很好,但對於悟天而言,無法看到業績就無法判斷位階,我就沒有辦法運用SOP倍數表做出相對應的操作。沒有好不好,只是可能不適合我而已唷!

 

金融股貼息一直跌怎麼辦?不同部位的人建議不同操作

 

 

存股猶如爬山,本來就有許多不同種的路線和道路,但是最終的目標都是擴大股數+降低成本,只是對於這2個基本概念的解釋不同。

 

有的人選則是用「時間」替代成本,有的人像悟天則是會估算價值後用SOP倍數表去買進合理價,但不論為何,努力往上爬並且期許能享受到登頂的雲海應該是一樣的。

 

悟天雖然不才,但也算是走在前頭的領頭羊之一,悟天一路從2015年至今,6年走來,我可以說SOP倍數表是真的很好用,至少讓悟天6年存股期間資產擴大了一倍。

 

悟天覺得自己厲害的不是自己6年存到436張第一金,而是6年間可以讓成本降到9.88元!其實這也不是悟天厲害,而是「財商觀念」厲害。如果你也擁有相同的觀念,我相信你能做得比我更好。

 

因此悟天特別鼓勵剛加入的新手,真的別急著進場,先把遊戲規則搞懂,也先了解自己的投資屬性之後,做好規劃才開始進場對你才會是比較好的!

 

最近金融股貼息一直跌,悟天對於最近金融股貼息的看法,簡單結論如下:

 

1. 股價跟著業績走,目前位階就是如此,正常看待!

 

目前股價只是回到2015~2018的「軌道」區間而已,對悟天來說,2019年是「多漲」的。

 

但因為非常多人買在2019年金融暴漲的那一段,所以在2020年才會有疑慮或是帳面是虧損的~所以,現在只是恢復而已,別太消極。

 

2. 悟天從9月後都在等待,不是等股價跌,而是在等第4季業績公布。

 

因為我知道我不是買成長股,我是存股,而存股是要業績「穩」,但是「業績穩」這3個字很有趣,每年賺1.5元連續5年也是業績穩,每年只賺1.2元連續4年也是業績穩,但是1.5元和1.2元的業績會造就不同的股價位階。

 

3. 不同部位的人建議不同操作

 

A.空手剛要進入者:目前許多金融股都已經進入甜甜價,實在太幸運了!可以分批買進,現在價位長遠看都值得,只要你別一次性買完就好!

 

B.滿手股票者:「之前」(不是現在要你賣)應該適度讓手頭握有現金,如果你也觀察到今年可能第4季業績不好,不如等待業績呈現穩定後再買進。

 

C.量小者:其實就算持股有損失金額也不大,持續努力存就對了!就像新冠肺炎股災時悟天女兒問過我,為什麼我賣了,她卻沒有賣?悟天跟女兒說,因為對她來說,差異並不大,不如持續買進,因為她最大的獲利基點在於「時間」。

 

D.若是手頭沒有資金:就別想了,存股沒有下跌出脫賠錢賣這件事情,悟天在存股輕鬆學中已經提過存股不會賠錢,只要給足夠的時間,都可以因為降成本逐漸獲利的!但這次的過程要記取,目前的持股就當作不存在了,而接下來的資金應該怎麼進場,則可以好好規劃!

 

作者簡介_孫悟天

數學系碩士畢業,超人氣的存股部落客,所寫的投資理財文章吸引上萬「存 粉」的追蹤。

 

本文由孫悟天授權轉載,原文出處

 

※ 本網站及作者所提供資訊僅供參考,投資人應自行承擔投資風險及投資結果。

 

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