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300萬本金買鴻海,6年滾出2千萬!36歲在家炒股,他用這套操作SOP,養大3個資優生小孩

300萬本金買鴻海,6年滾出2千萬!36歲在家炒股,他用這套操作SOP,養大3個資優生小孩

陳榮華

台股

今周刊攝影團隊

2021-04-12 10:02

編按:從冷板凳業務員到股市高手,作者陳榮華曾走過瀕臨破產的人生巨變,唯一不變的是他對股市分析的熱愛,透過不斷地「技術練功」與「心理修煉」,光是靠操作鴻海一檔股票,就能從300萬元資金,6年滾出2千萬元。

陳榮華從2000年起,成為專職的投資人,他沒有存股,但卻能賺到足夠的錢,除了供給3個念資優班的小孩生活所需,交換學生、遊學、補習也都少不了。

期間歷經多次股災,資產也不斷地累積。他如何做到的?一套完整而且規則清楚的技術分析SOP罷了。

 

只有全面,才能20年不敗

 

我剛開始接觸金融市場時,可能和本書大部分讀者的經驗毫無差別,當時的台灣正處於經濟快速成長的時代,經濟成長率約在10%左右,並維持兩位數字的成長,當時台幣兌換美元的匯率由1:40元升值到1:25元,加上開放券商執照,因此,市場上的游資充斥。

 

由於過多的資金追逐過少的股票,所以,不論好股、壞股都在漲,差別只是在於漲多漲少。

 

當時1989年1月6日台灣股市由最低點4645點開始起漲到1990年2月12日,創下歷史新高點12682點,總共上漲8037點,漲幅161%,投報率達到2.61倍。

 

但好景不常,就在股市上萬點,買賣股票成為全民運動的時候(當時台灣股票交易帳戶持有人數占總人口15%,單日交易量超過紐約和東京交易所交易量總和),1990年8月1日伊拉克入侵科威特第一次波灣戰爭開打,一場大股災驚心動魄的展開。

 

台股由12682點下挫10197點,跌幅高達82%,直到1990年10月12日2485點才止跌。如果一位投資者看到台股當時的盛況空前,而在1990年初投入1000萬元,8個多月後就只剩200萬元不到。

 

時間快速飛逝,台股經歷20多年震盪之後,於2020年12月9日再創歷史新高,來到14427點之上,並和台積電連袂創下多項紀錄。

 

與過去大漲相同點是台幣由31元升值至28.3元,不一樣的地方是過去行情走強是散戶推升,目前則是由法人外資主導。在美、英新冠肺炎疫苗即將施打,美國總統大選後不確定因素也將消除,預期美國科技股仍有高點,有助台股維持盤堅走高。

 

然而,過去台股由高點崩落,通常是在大家一致看好、無防備的情況下發生,因此,居安思危操作宜在樂觀中謹慎,是投資者在高檔震盪中所需要具備的基本技能。

 

在這裡簡單講講過去10年來4個最有代表性的股災,分別是2011年8月股災、2015年8月股災以及2018年10月股災,最後還有2020年3月的股災。

 

2011年8月股災:美債危機引爆全球股市重挫

2015年8月股災:中國股災拖累台股走跌

2018年10月股災:美中貿易戰來到最高峰

2020年3月股災:冠狀病毒帶來全球經濟衰退疑慮

 

4次股災給投資人的啟示

 

 

經過比較全球歷史上幾次重要股災和政府救市政策與效果後,我們可以得出以下幾點啟示:

 

1. 股票市場有自身漲跌規律。所有的股災均發生在股票價格偏高時期,而且泡沫化程度越高,跌幅越深,尤其股價脫離基本面,完全是投機炒作時,跌幅越兇。

 

2. 槓桿工具會放大股市的波動。比如美國1929年股災、1987年股災、台灣1990年股災以及2015年的中國股市。

 

3. 如果股災發生在經濟週期上升期或降息週期,股市具有較強的恢復能力,而且調整較淺、較快,有基本面或政策面、資金面的支撐。但是如果股災發生在經濟週期下降期或加息週期,股市恢復力較弱且調整較深。

 

4. 政府救市是正常的逆週期調節,因為股票市場也是市場經濟體系之一,因此需要政府逆週期調節。比如股市過熱時加息,股市暴跌時注入流動性、降息、減少股票供給等。

 

從2008年至2020年這12年之間,全球央行只要遇到股災或是其他不可抗拒因素,想都不想直接撒錢救市。雖然簡單、粗暴,但確實有效,所謂「萬般利空不敵寬鬆」,但過度依賴撒錢來解決經濟問題,將導致股市創新高容易崩盤,或是股災發生的時間不斷縮減。

 

在過去20年來,我只靠技術分析的操作快速積累財富,不但能夠躲過4次股災而不受傷,也能達到不上班提早退休又能兼顧家庭的財富自由,這主要是靠技術分析標準操作SOP有紀律的操作,以及控制投資風險。

 

未來投資者很容易遇到這種每2~3年出現一次的股災行情,因此,在股市漲幅加速時,宜保持頭腦冷靜審慎挑選,按照本書所提的操作SOP按部就班操作,不但能賺取可觀的股市報酬,也能避開崩盤以及投資風險。

 

 

基本上,技術分析的操作SOP並不難,只要按照以下簡單步驟,你也可以有套屬於自己的操作模式:

 

1. 支撐壓力線判斷市場趨勢方向

 

利用簡單的劃線技巧,清楚地判斷目前股市是屬於上升趨勢或是下降壓力區域,避開逆勢操作而造成的虧損。

 

所謂「跟著趨勢走,財富在我手」,一般人看不起劃線判斷趨勢,或是劃錯線而誤判,這都是造成投資虧損的盲點,所謂「大道至簡」就是這個概念。

 

2. MACD柱狀與KD線的交叉決定買賣點

 

當你明白趨勢方向時,如何精準抓到買賣點位,這時簡單又實用的雙指標系統就能給投資者進出場的方向與依據。

 

當雙系統出現買進訊號時,通常會有大行情出現。不論大漲大跌都能提早準備,但行情震盪或是盤整時,雙系統架構可排除誤判、胡亂下單,並且增加勝率。

 

3. 形態結構判斷多空行情是否結束

 

當底部區域出現上漲的K線組合形形態,並且完成上漲的強勢結構時,代表新的多頭趨勢即將展開,此時可積極作多或是加碼以對。

 

當頂部區域出現下跌的K線組合形態,並且完成下挫的弱勢結構時,代表多頭趨勢走完即將變盤,此時可獲利出場或是逢高做空,簡單形態架構很容一眼就識別,增加操作勝率與判斷。

 

4. 識別法人籌碼可確認當下操作方向

 

從散戶及大戶是站在對立面而言,50張以下都算是散戶,而千張以上持股算是外資或是大股東,800-1000張之間算是中實戶。

 

因此,如果50張以下的持股增加而千張持股減少,籌碼流向散戶行情易跌難漲;但如果相反,千張持股增加,50張以下持股減少,則籌碼由散戶向外資或大股東靠攏,行情易漲難跌。

 

如搭配行情走勢,更容易清楚籌碼歸屬,通常千張持股比例低於40%,此表示股票流向散戶;如果處於70%,則集中在大戶手中;高於80%以上,則又太過度集中,雖容易操控股價起跌,但不易出貨。

 

最好的千張持股比例是40-70%,較易拉抬;超過70%,如果大股東看好產業後市發展,則有籌碼集中、續漲的機會。

 

歷史是不是會重複,我們無法確認以及掌握,但我們可以把握自己的選擇,以客觀的態度看行情。以平常心來面對行情的順遂與波折,並在股市一片樂觀時保持清醒恐懼之心,悲觀時保有一點點的貪婪之心,這樣方能早日達到財富自由的新境界!

 

作者簡介_陳榮華 

早年擔任美商期貨商品分析師,負責商品的研究,經常接受媒體的邀稿及訪問,而後受到上市櫃公司的禮聘,進入股票市場負責長期投資規劃,以及短線進出的判斷,長期下來對法人的操作手法及市場分析,有充分的認識。

學歷:中興法商(台北大學)

經歷:

上海陽光私募首席經理人

上海最大貴金屬及美國上市公司首席分析師

台灣上市櫃公司操盤經理人

今周刊、鏡周刊、財訊專訪開課老師

東風衛視單身行不行特邀嘉賓

東海、輔大、文大推廣教育財經專任講師

財經暢銷書作者

 

本文摘自財經傳訊《20年平穩獲利!閃過所有股災 股市操盤手的SOP:他在家上班,用這套炒股SOP,養大3個資優生小孩!

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