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50元的聯電和國泰金,該買哪一檔?年領70萬股息投資達人的選擇是...

50元的聯電和國泰金,該買哪一檔?年領70萬股息投資達人的選擇是...

施國文

台股

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2021-05-04 12:01

去年12月的時候,有朋友問我,她手上有20多塊買的「聯電」股票,該不該賣了?當時「聯電」的股價是50元左右。

我回答她:股價是由市場所決定,會不會再繼續往上漲我不知道,你的獲利已將近一倍了,如果你對這樣的獲利感到滿足,當然可以選擇獲利了結啊!

 

她再問我說,如果賣掉的話,那賣掉的錢要買什麼股票?

 

我便以我們「GOWIN投資模式」中的「相對比較概念」選股,建議她可以採取「換股操作策略」——把基期高的股票換成基期相對低的股票。

 

我跟她說,如果是我的話,我會把賣掉的錢換到大家都不看好的「金融股」,找每年配股配息穩定、股價基期位置相對低的公司,像是「國泰金」。

 

那段期間,其實除了這位朋友之外,也建議了許多想要「存股」或是跟我們一起「另類存股」的朋友分批布局股價40元附近的「國泰金」。

 

昨天(5/3)收盤後回頭檢視,聯電收盤是53元、國泰金52.6元,兩檔股票的股價僅有0.4元的差距,與去年12月當時有10元價差相比,當時的「換股策略」應該算是一次成功的操作。

 

 

逢高降低持股比重、逢低分批加碼補回的「另類存股術」

 

之前40元左右買「國泰金」的朋友打電話給我,問我說股價已經來到52塊多,該不該賣出?而投資屬性較為積極的朋友則問到「聯電」,說外資看好會到80元,現在53元可不可以買了?另外,存股的朋友問我「聯電」和「國泰金」同樣都是50元出頭,她該選擇哪一檔?還有朋友問到,大盤17000多點了,有沒有什麼股票是比較便宜又安全的。

 

這兩天這麼多朋友都來問我,當今的股市還真不是一個「熱」字足以形容,比起78、79年那個創造12682歷史高點的「瘋狂」程度似乎有過之而無不及!

 

我們「GOWIN投資模式」在選股的原則是以「低基期、低價股、低股價淨值比」為主要考量,從「另類存股」角度來衡量,目前仍在歷史高點附近位置,應該逢高降低持股比重、提高現金部位,待一波拉回修正之後,再逢低分批加碼補回、提高持股比重。

 

經過這樣的操作,手中股票的張數會變更多張,未來的市值有機會變更大,會是現階段比較安心的操作策略。

 

例如我們前陣子曾操作過的「新纖」,經過一次逢低分批加碼,而在股價漲上來之後採取分批逢高賣出,最後多了16張零成本的股票,經常利用這樣低進高出的「另類存股」操作方式,幾次之後你會發現,自己手上的股票張數變多,不但可領到的股息也變多之外,更可享受他日股價上漲時的資產增值效果。

 

 

50幾元的聯電,要不要買進?台積電是觀察指標

 

我們先來看看之前40元左右買進「國泰金」的朋友,說股價已經來到52塊多,該不該賣出這個問題。

 

從40漲到52元,漲幅有30%,半年不到的時間有這樣的投資報酬率其實已經相當不錯,我建議她可以「分批賣出」,先把獲利放進口袋,待股價拉回修正時再逢低補回,未來張數將增多。

 

 

再來,從62.7元拉回到53元的「聯電」要不要買進呢?

 

我認為可以留意近期「台積電」的走勢,畢竟兩家皆為晶圓代工廠商,儘管技術高低有所差異,但是股價還是具有相關性,如果「台積電」未來能夠突破高點679元再創新高,那「聯電」的股價應該仍有高點可期。

 

不過就現在的盤勢看起來,昨天(5/3)「台積電」收在588元,離前波低點570元相當接近,不排除先往下跌破570元之可能,若此,「聯電」目前的53元恐非此波低點,股價往下修正的機率將大增,假使市場出現一波「殺融資現象」,也不排除再次挑戰前波44.9元低點的可能性,可以觀察「台積電」的走勢做為分批佈局的參考依據。

 

 

「融資大暴增」像顆定時炸彈,台股回檔只是時間問題

 

為何我會有上述的看法?

 

2020年新冠肺炎股災時跌到8523點,有許多股票是「賤下極則反貴、賤取如珠玉」,現在歷史高點附近,則須小心有不少漲倍的股票已漸近「貴上極則反賤、貴出如糞土」階段。

 

更何況近期融資大暴增,暴增的幅度超過指數的漲幅許多,從長期投資角度來看,它就像是一顆「定時炸彈」,在資金狂潮下何時引爆雖然難以預料,但引爆只是時間早晚的問題。

 

股市是多空、漲跌循環,不會永遠持續上漲,一旦股市黑天鵝現蹤,加上「融資未爆彈」引爆的威力,很可能狠狠地大幅修正一波。

 

台股從8523漲到17709點,漲幅超過一倍,昨天(5/3)大盤開小低盤卻以最低作收,下跌了344點且成交金額爆出近6000億大量,可視為初步的警訊,不排除開始進入回檔整理可能。

 

在操作上和選股上都必須謹慎小心些,做好適合自己的適當持股比重,不可過於貪心地把資金融資all in,步步為營才能步步為贏,千萬不要在這波歷史(高點)洪流中被淹沒,而喪失參與下一次「財富重分配」資產大增值的機會。

 

50元的聯電和國泰金,該買誰?

 

想存股的朋友問到,股價同樣在50元左右的「聯電」和「國泰金」該選誰?

 

如果前提是「長期、存股」,又一定要我在目前50元價位從「聯電」和「國泰金」兩者間做選擇的話,我會選擇「國泰金」。畢竟它歷年來所配的現金股息都還不錯,且相當穩定,而50元的價位相對於它最高價曾經來過1975元的風華年代,長期來看,現在的基期仍不算太高。

 

台股萬七高點,還有哪一檔便宜股可以撿?

 

台股萬七高點,還有什麼「低基期、低價股、低股價淨值比」的標的可以選擇?

 

目前這個階段,「便宜的股票」變得越來越少,而「金融股」是我長年以來持續追蹤的類股,也算是我相當熟悉的股票,像我持股已經10幾年的「玉山金」仍會持續抱著,享受每年穩定的配股配息,股價若有大幅下跌,也會考慮逢低再加碼一些部位進來。

 

如果「國泰金」再度拉回到40元附近時,當然還是會分批佈局,此時此刻,又有哪一檔股票對我來說較有吸引力?

 

今年每股預計配發0.454股票股利和0.555現金股息的「台新金」,目前14元左右的價格,符合我們前述「低基期、低價股」的原則,我會把它列入我的觀察名單中,至於那些熱門的漲倍股,股價在沒有拉回修正之前,目前在我個人的投資組合中可以用四個字來形容~「敬謝不敏」!

 

 

作者簡介_施國文

國際認證高級理財規劃顧問,民國55年生於台北

學歷:畢業於國立臺北商業專科學校(現國立臺北商業大學)

經歷:79年進入證券業,直到105年離開職場,開啟證券人生2.0。具有證券、期貨、投信、投顧、信託、保險……等相關證照。

自創「GOWIN投資模式」,曾有多家財經媒體邀訪,包括《Smart智富月刊》、《財訊》、《今周刊》、《鏡周刊》等。並於臺灣大學、醒吾科技大學、保險本舖等機構演講分享。

著作:《GOWIN投資模式:資深營業員的另類存股術

 

本文獲作者授權轉載,原文:我的零成本股票範例: 新纖

 

※ 本網站及作者所提供資訊僅供參考,投資人應自行承擔投資風險及投資結果。

 

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