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存股助理電子報︱存股常勝軍的「黃金陣型」,要這樣安排

存股助理電子報︱存股常勝軍的「黃金陣型」,要這樣安排

謝富旭

台股

Shutterstock

2021-07-29 15:44

試著把自己想像成一位負責指揮與調度的足球隊教練,這樣,您就會逐漸具備清晰與高效的策略,也會讓存股這件事變得更有趣、更具挑戰性!

這輩子,很多事情我們大多無法完全自己作主,包括求學、職涯、甚至是婚姻。這些人生最重大的事情,往往不能光靠著自己的喜惡與愛憎來百分之百決定。但是,投資就不一樣,尤其當你的投資本錢是靠著自己的努力與血汗賺來,您要如何投資旁人無從置喙。

 

不過,也因為這樣,投資決策往往是最容易出錯的人生決定之一,股市一直存在所謂「八二法則」,即長期而言(約10年),攤開10年股票的生涯投資總成績單,八成的人是賠錢,只有二成的人是賺錢。

 

這就像一個考上大學的年輕人,終於可以擺脫家庭的約束與管制一樣。因為嘗到「自由的滋味」,然後在讀大學時老是上課遲到,翹課、打麻將、玩到樂不思蜀……,直到學分被當,驚覺到就業的壓力排山倒海襲來時,才覺悟要奮發圖強,對之前浪費的光陰只能徒留悔恨。

 

《存股助理電子報》可以協助您在投資路上少走一些冤枉路,但能不能靠投資賺錢,而且賺的程度足以顯著改善生活品質,甚至是翻轉窮忙的命運,主要還是得靠自己。就像一支上場比賽的球隊,每個隊員都各自有優缺點、每個人的抗壓性、體力、技巧也都不一樣。球隊要贏球,除了靠球員努力與彼此的合作之外,如果一支球隊的教練不懂得指揮與調度、沒有在平常培養板凳的深度,即使隊中有再多高薪延攬來的明星球員,也未必能奪得勝利。今年美國職籃NBA冠軍決賽爆出冷門,是由太陽隊與公鹿晉級,再一次證明明星球員不是球隊奪冠萬靈丹的道理。

 

 

靠黃金陣型打造存股常勝軍

其實,足球隊管理最適合運用在存股投資策略的擬定。一支足球隊大體可分為前鋒、中場與後衛(包含守門員)3種角色。前鋒主樣負責起腳射門得分,所以擔任此位置的球員,爆發力要強,射門要準;中場則是穿針引線角色,要懂得會卡位、擅於盤球以及傳球;後衛則是防守角色,要能及時阻斷進攻方的攻勢,在緊急時刻甚至要鏟球,破壞進攻方的節奏。

 

《存股助理電子報》就像球隊經理一樣,負責幫您找到高CP值以及各具特色的球員;然而,要派哪幾位球員先發、比賽中途要讓誰替補上場、把誰換下去,則是教練的責任。

 

許多投資人在存股過程中屢遭挫折或投資失利,成為常敗軍,主要有兩個原因:第一、自己到底要打造怎樣風格的球隊一直搞不清楚,或者是打造了一支風格與自身技能格格不入的球隊。比如說,一個剛入股市沒多久,知識與經驗皆尚不足的人,卻急於提高自己「球隊」的攻擊力,忽略風險與波動性的控管,市場一個大震盪襲來,就一敗塗地。第二、把球員(個股)擺在根本不適合它的位置上,比如說,應該擔任防守型角色的穩健配息股,卻對它的價差資本利得寄予高度期望,導致換股頻繁、進而使球隊整體防禦力下降,讓自己暴露在高風險而不自知。

 

任何一支足球隊都要有前鋒、中場與後衛3種角色,喪失其中一種,球隊必定輸多勝少,但端視個人的需求與能力,在布陣上可作調整。《存股助理電子報》中的「存股池」,只要是定位為價值成長股,皆可做為前鋒或中場的後備軍。作為「前鋒」大體上是因為企業的投資舉動或產業的某種發展趨勢,讓該股在未來一年比較有機會出現獲利顯著成長(15%以上)的機會,股價在未來一年也比較可能會有表現。

 

作為「中場」角色的公司,則是該公司因為產業或社會某種中長期趨勢,或是股價太低,讓它的獲利與股價在未來兩年內出現成長的機會頗高。至於扮演「後衛」角色的公司,皆是產業高度成熟下的領導性公司,獲利與股價雖沒有顯著成長機會,但卻有良好的配息與填息紀錄,股價波動性低,目前的股價也處於合理或便宜價位。

 

 

以下列出3種布陣型態供讀者參考:

第1:保守型存股族:「2、3.5、4.5」陣型

這是泛指投資小白(初學者)、投資理財具有非常強烈目的性(比如說3年後要賺到房屋頭期款、退休者需要股息貼補生活)的投資人。這類型存股族,「前鋒」頂多20%、「中場」頂多35%,資產配置要以「後衛」(占45%)為主。除此之外,盡量以中型(市值200億~1000億之間)或大型股(市值1000億元以上)為主。產業類別上最好以傳產與金融股為主,在通膨蠢動的當下,尤以擁有雄厚土地資產的傳統龍頭股為優。建議保守型存股族可將每年的投資報酬率(股息為主、價差為輔)訂在6%~7%之間。

 

第2:穩健型存股族:「3、4、3」陣型

這是指具有至少3年以上投資經驗,而且有一定的投資心得,看得懂總體經濟與產業分析報告的股市「中鳥」。建議配置比重為:「前鋒」30%、「中場」40%、「後衛」30%。這類型投資人可提高電子股比重外,甚至可加入一些處於景氣上升趨勢的製造業股。可期許每年的報酬率達8%~12%,股息與價差並重,並多嘗試一年除兩次息機會,提高資金周轉率。

 

第3:攻擊型存股族:「4、4、2」陣型

適合已經能管理好自己風險,停損停利技巧嫻熟、能從總經與產業趨勢研判出投資機會的投資老鳥。建議配置上,「前鋒」占40%、「中場」占40%,「後衛」占20%,每年報酬率目標(價差為主、股息為輔)應設在12%~15%。

 

 

本文擷取自《存股助理第35期|存股池追蹤—打造你的存股「皇家馬德里隊」》

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