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長榮、陽明...再撐一下股價會回來?月賺26萬炒股達人:抱著套牢股,翻本錢也被套牢!一公式算「停損時機」

長榮、陽明...再撐一下股價會回來?月賺26萬炒股達人:抱著套牢股,翻本錢也被套牢!一公式算「停損時機」

林僚

台股

shutterstock

2021-10-05 10:34

作者林僚,跟你我一樣都是普通上班族,大學畢業時為了幫忙分擔家計,曾花200萬日圓拜求大師學習創業,結果投入的錢轉眼成空。

後來因一本書開啟股票人生,從零基礎開始學投資,一年半內,就將本金50萬日圓翻成6倍,他只利用每天收盤前的30分鐘交易,平均每個月的月薪就多出50萬日圓,2020年每月獲利突破100萬日圓,怎麼辦到?(本書幣值若無特別標註,皆依2021年3月15日當天公告為準,1日圓約等於新臺幣0.26元)

 

重點不是盈虧,而是安全比率,我有公式!

 

所謂「鹽醃」就是為了長期保存,而把蔬菜、魚肉等食物用鹽醃漬的調理方法之一。後來的日本人形容買進後不斷下跌,卻賣不下手的股票稱作「鹽醃股」。這個鹽醃股不知道要醃到什麼時候才可以吃(等股價回升到買進的價格),有時甚至再也回不來(按:等同於臺灣的套牢,住套房)。

 

有人會希望如果每次股票交易都賺錢就好了,很遺憾,這是不可能的。

 

不管投資經驗再豐富的人,都還是會看錯,這時只要立刻停損,就有可能把損失降到最低。但人們通常會想:「只要再等一下,股價就會回升。」而持續持股的結果就是,股價一點一點往下掉,最後就被套牢了。為了避免股票套牢,你需要嚴格執行停損。

 

買進股票後,股價卻下跌,這時人們通常會給自己找個理由,「我是看好它長期性的成長」、「我買它的目的是為了它的股息」等,並不認為是自己看錯,我想很多人都有過這種心態。當然,為了長期性的成長或股息而買進的長期持有股,股價也可能會下跌。

 

假如你買進某檔股票的條件還成立,或者股價變動仍在你之前的預料範圍內,這時說看錯還太早,有時沒多久股價就回升了。

 

相反的,在預料之外的時機點獲利,有時只因為運氣好,這也是一種看錯。這樣的僥倖心態,讓你容易陷入一種惡性循環的交易模式,例如買了某檔股票之後,股價一直回不來,可能是好幾個月、好幾年,當你看到帳面損失不斷擴大,更加砍不下手。

 

延伸閱讀:「我在馬桶上炒股,每月多賺26萬!」30歲上班族「蹲廁所3分鐘下單」,2年資產翻6倍的秘密

 

抱著套牢股,你的翻本錢也被套牢

 

抱著套牢股票最大的壞處就是,你連翻本的錢都被套牢了。

 

假如你的投資資金是100萬日圓,50萬日圓拿來買股票全都被套牢,你就只剩下50萬日圓可以拿來翻本。但50萬日圓,大概也買不了幾檔,要是好死不死這個時候出現大行情,你就錯過了賺錢的大好時機,只能在一旁乾瞪眼。

 

股票套牢會讓資金的使用效率惡化,你不只是抱著帳面的損失,還損失了機會成本。

 

股票套牢不只會壓縮到投資資金,也會造成精神上的壓力。當你抱著套牢的股票,看著股價上上下下,帳面上虧損卻一直無法消除時,內心會長存一種不安全感,害怕會繼續下跌,光是看到那檔股票的名字心情就會憂鬱。

 

這種精神上的壓力,會影響你整體的投資行為,你會為了挽回虧損,而失去冷靜的判斷。

 

最重要的是,投資之前一定要決定好何時出場。預先決定好遇到什麼情況就獲利了結或停損,之後再照著規則操作即可。再加上之前提到的,不要抱股抱到財報發表,遵照這樣的規則交易,你就不會被套牢。

 

鮑爾紹拉的破產機率表

 

下面我想讓大家做一個心理測驗。請看以下兩個選項,選出你覺得比較好的狀況。

 

1.100%確定會損失50萬日圓。

2.50%的機率會損失100萬日圓,但有50%的機率不會損失。

 

這兩個狀況,你覺得哪一個比較好?

 

其實這兩個狀況的期望值都是負50%,理論上來說都一樣。但面對這個問題,大多數人都會選2,根據心理學者分析,是因為人們會無意識的選擇迴避確定的損失。換句話說,面對這兩個狀況,我們內心會下意識想成:

 

1.100%確定會損失50萬日圓(確定會損失50萬日圓)。

2.50%的機率會損失100萬日圓,但有50%的機率不會損失(有可能不會損失,但忽略可能會損失100萬日圓這件事)。

 

這種心理又被稱為展望理論(prospect theory)。

 

大家有聽過「鮑爾紹拉的破產機率」嗎?如果你正在投資,卻沒聽過的話,趁這個機會好好學習一下。

 

鮑爾紹拉的破產機率不只適用於股票投資,而是投資所有商品之前都必須學習的必要知識。

 

瑙澤.鮑爾紹拉(Nauzer Balsara)是一位數學家,他製作了一張關於破產機率的表,可讓人對自己的交易規則的安全性,與期望值的高低有個底。看起來很難懂,但其實它的規則很簡單就能算出來,大家只要記得三件事:

 

●勝率。

●盈虧比。

●曝險資金比例。

 

從這三個數值就能導出後續交易的破產機率。勝率則是每次交易獲勝的機率。算法為:勝率(%)=獲勝交易的次數÷總交易次數×100%。

 

例如,交易成績是10勝4敗,勝率=10÷14×100%=71.4%(A)。

 

盈虧比,就是獲勝交易的利益額,與失敗交易的損失額的比例,算式為:盈虧比(倍)=交易的平均利益額÷交易的平均損失額。

 

例如,假設你的平均利益額3,000日圓,平均損失額是2,000日圓,那你的盈虧比就是3,000日圓÷2000日圓=1.5倍(B)。

 

所謂曝險資金比例是指,每次的交易,你能容許帳戶資金有幾%的損失?由以下計算公式求得:曝險資金比率(%)=每次交易的容許損失額÷帳戶資金×100%。

 

例如,帳戶資金有100萬日圓,每次的交易容許損失金額為2萬日圓,那麼曝險資金比率=2萬日圓÷100萬日圓×100%=2%。

 

曝險資金比例要押在2%以下,才算低風險交易。比例若過高,幾次損失下來,就會賠光所有投資資金,請多加小心。

 

以前面舉例的計算結果來說,勝率與盈虧比分別是71.4%及1.5倍。放進鮑爾紹拉的破產機率表來看,破產機率為0%。以此圖表來看,只要破產機率小於1%都算安全性很高的交易。所以曝險資金比率2%,勝率71.4%,盈虧比1.5倍,從這些條件來看,這是安全度相當高的交易。

 

在交易之餘別忘了做紀錄,好好運用這張表,確認自己的交易是否安全。

 

勝率、盈虧比、曝險資金比例公式


 

作者簡介_林僚

1991年出生於東京都。原是一位年收340萬日圓的平凡上班族,因為心中一個念頭,「希望除了薪水之外還有其他收入來源」而開始尋找方法,直到遇見股票投資,人生從此翻轉。

2018年7月,從自有資金50萬日圓開始,一年之後資產翻六倍。2020年每月獲利突破100萬日圓。現在在副業學院擔任股票投資的認定講師。

 

監修者簡介_小林昌裕

以「增加收入來源,增加人生的選擇權」的理念,創辦副業學院。26歲時開始經營副業,到了2014年,年收突破一億日圓,正式結束上班族的生活。現在一邊經營日本首創專門教人拓展副業的學校──副業學院,一邊在各大學、企業、團體等演講,透過各種活動幫助大家增加收入來源。

著有《小林老師教你,如何從年收350萬日圓的上班族,變成年收一億日圓的財富自由家》、《不中用的我被億萬富翁晚輩指導關於「勇氣」與「金錢」的法則》、《上班族副業2.0~讓人生好轉的「新賺錢法」~》。

 

本文摘自大是文化《收盤前下單,月薪多50萬¥:史上最簡單線圖獲利教科書,別人想午餐、我大賺波段!

 

※ 本網站及作者所提供資訊僅供參考,投資人應自行承擔投資風險及投資結果。

 

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