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玉山金、統一、根基...目標每年5-10%獲利!捨工作決定全職投資,他分享股票配置清單

玉山金、統一、根基...目標每年5-10%獲利!捨工作決定全職投資,他分享股票配置清單

承熙

台股

shutterstock

2021-10-19 16:11

承熙全職投資快2個禮拜了,或許是全職的關係,與網友的互動變得很熱絡。網友問說「承熙你的股票是怎麼配置的?看你可以山居全職投資寫作好羨慕喔!」因此這篇要聊聊,承熙都買哪些股票?原因是什麼?以及為何是這個比率?(原文發布於9/4)

 

我的投資目標是每年 5%~10% 的安心合理獲利,但配置中會設計持股過程有價差出現的機會,希望本篇能給小資族、忙碌上班族、家庭主婦、退休人士以及所有認同安心合理獲利的朋友參考。

 

 

一、資產配置 Vs. 股票配置

 

講股票配置前先談談資產配置,我認為這是兩種不同層次的概念。

 

(一) 「資產配置」的用意與迷思:

 

資產配置常見的說法是「一種降低資產波動的規劃。」我簡單講則是「如何決定把投資資金分配到各種投資商品,以及各商品的分配比率。」

 

對於市面上的定義承熙沒有意見,不過我建議你先看一下市場先生相當精彩的這篇:〈其實90%的人都不需要「資產配置」?理財專家沒告訴你的真相〉,它的結論是:
資產配置是一種降低資產波動性的規劃,它有增加穩定性的效果但也會降低報酬。

 

如果你是操作別人的資金、資金規模很大、或年紀大、投資時限很短,就需要考慮資產配置問題。

 

對一般大多數人來說,並不存在一個「最佳的」資產配置比例,我們只能追求「相對上」的安全,而這通常勢必要犧牲一點報酬率。承熙認同市場先生的說法,如果你也是請繼續往下看;如果不是,我建議你看完那篇全文再說。

 

(二) 股票配置其實就是「集中投資」與「分散投資」的拉鋸:

 

資產配置是指假如我們有 100 萬要投資,要如何分配到股票、債券、保險或定存,各自比率是多少?而股票配置則是指,假如我們有 100 萬要買股票,要如何分配到哪些股票,各自比率又是多少?

 

我認為股票配置其實就是「集中投資」與「分散投資」的拉鋸,兩者方式各有好壞。同樣是集中投資,不代表膽子小的人就不能這樣做,如果他只有 10 萬,為何不行呢。同理,分散投資也不代表適合全部的人,如果太分散,投資兩三年下來年化報酬率統統是 7%,這兩三年看著身邊朋友動輒每年 50% 甚至一倍的報酬率,可以承受嗎?

 

那承熙的作法呢?好久前我也曾經集中投資,那時資金不像現在這樣多,後來改成分散投資,最大的原因是,集中投資非常一翻兩瞪眼一支定生死,這樣的壓力影響到我的工作與生活。

 

後來我變成分散投資,但不是機械式的平均配置,而是各自帶有目的配置。有興趣了嗎?請往下看。

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