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成為優秀投資人的關鍵條件

成為優秀投資人的關鍵條件

陳喬泓

台股

2021-11-16 11:54

為了學好投資,【成長股達人】陳喬泓看了上百本投資相關書籍,其中不乏許多投資大師的經典鉅作,但他發現不論內容艱澀難懂或是淺顯易讀,幾乎所有談論的主題內容都離不開這三件事-選股、資金配置及心理素質。

時間過得真快,算一算我從2006年買進人生的第一張股票,至今也已經15個年頭,一路走來經歷了無數大大小小程度不一的股災,過程中透過不斷看書自學並從實戰中驗證自己的投資邏輯,也累積一套屬於自己的成長股投資心法,並且創造長期穩定的投資績效。

 

對於所有主動型投資人而言,最重要且唯一的目標,就是創造長期打敗大盤的投資績效,以及不管多空行情都能持續在市場上屹立不搖,如果你和我一樣以此為目標,想要成為優秀的投資人,那麼我認為需要具備三項條件,一是「選股」、二是「資金配置」、三是「心理素質」,缺一不可

 

為了學好投資,這些年我看了上百本投資相關書籍,其中不乏許多投資大師的經典鉅作,但我發現不論內容艱澀難懂或是淺顯易讀,幾乎所有談論的主題內容都離不開這三件事-選股、資金配置及心理素質。

 

因此,我可以很肯定的告訴你,只要你學會選好股、做好資產配置、以及培養不被市場影響的心理素質,把這三件最重要的事做好,你就能成為投資市場的長期贏家。

 

常年創造良好績效的關鍵:選對股票+適合的資金配置策略  

 

首先是選股,當我們採取主動選股策略時,一開始必須先學會的就是選好股,尤其是成長股投資人,選股能力的好壞會直接反應在你的投資績效上。

 

選股的範疇非常廣泛,從如何挑選潛力股、運用選股公式計算合理進場價、成長股的質化分析、到何時該獲利了結與停損出場…等,都包涵在選股策略的範圍內。

 

但除了選對股外,找到適合自己的資金配置也是同等重要,因為如果你選對好股票,卻沒有搭配適宜的持股比例,往往無法有效放大獲利,而對於成長股投資人而言,選擇集中持股才是加速獲利增長的不二法門。

 

雖然持有一籃子股票無法創造高報酬,但過於集中持股或是過度使用財務槓桿,也會讓自己曝露在高度風險下,因此持股檔數及資金配置比重的拿捏,是一門學問。

 

很多投資人把重點放在選股,卻忽略了資金配置的重要性。即使是股神巴菲特也不可能每一次出手都獲利,偶爾也會有看錯的時候,但不能因為一次做錯,就葬送過去好幾年來所累積的獲利,這些年我看過不少選股相當有水準的投資人,卻因為過度自信誤踩地雷而功虧一簣。

 

簡單來說,資金配資做得好,可以讓你在多頭行情時放大獲利,然後當空頭市場來臨時,可以降低你的投資損失,長期累積下來,投資績效自然領先大盤。

 

建立正確的投資觀念  培養強大的心理素質

 

除了懂得選好股,做好資金控管,最後是心理素質。想成為市場的常勝軍,最重要的是需要培養強大的心理素質,但根據我在股市的長期觀察,這確實也是一般投資人最大的罩門。

 

很多投資人在多頭行情時或順風時,迅速累積不少獲利,但一旦遭遇空頭行情大幅崩跌、或是市場及個股的走勢不如原先預期,會因為忍受不了帳面虧損而導致恐慌情緒蔓延,而把過去好不容易建立起的投資觀念拋在腦後,而做出完全相反的動作。

 

也有不少投資人,會因為市場的樂觀氣氛,看著股票不斷上漲,受不了想要快速賺錢的誘惑,也不管股價已經大幅遠離價值,一股腦把資金全部投入,但結果就是套在最高點。

 

培養強大的心理素質的方法,第一步是先認識自己的性格,每個人的先天條件不盡相同,有人沉著冷靜、有人熱情衝動、反應在投資上,結果就會有極大的差異,因此投資人首先要做的,是先了解自己的性格,並先學會管理自身情緒的能力。

 

接著是建構合乎邏輯的投資觀念,我們不需要倉惶的出脫持股,是因為我們掌握其它人所不知道的事實,當你非常確信目前下跌只是短暫,你就不會被市場的恐慌氛圍所影響,而做出錯誤的判斷。

 

所有投資人都害怕虧損,我也不例外,股票有漲有跌,如果跟隨市場其它投資人起舞,最終難跳被割韭菜的命運。我們只所以敢在大跌時買股,憑藉著的是投資知識與邏輯,因為只要公司的獲利不斷成長,股價自然會持續上漲,強大心理素質完全是建立在正確的投資觀念上。

 

有好的選股能力,沒有正確的資金配置往往會使你功虧一簣,有正確的資金配置,卻沒有好的心理素質,也無法讓你在投資路上走的長久。選股、資金配置、心理素質三者的關聯性環環相扣,缺少任何一項都會讓你的投資計劃破滅,對於想要追求財富自由的投資人,投資最重要的三件事,你務必要學會!

 

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