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營業員從「排骨便當」領悟選股3原則,42歲財富自由:以佳世達為例,操作密技一次看

營業員從「排骨便當」領悟選股3原則,42歲財富自由:以佳世達為例,操作密技一次看

施國文

台股

今周刊攝影團隊

2022-02-10 10:38

編按:作者施國文曾是證券業務經理,42歲就靠股市投資賺到財富自由,50歲離開職場,股息年收入約70萬元。施國文也曾是一個在股市殺進殺出,喜歡「重押」單一股票、賺快錢的超積極投資人,直到2008年經歷金融海嘯,財富大起大落的震撼教育後,才開始修正自己,憑藉著股海投資20多年的資歷,開創了屬於自己「穩中透強」的「GOWIN投資模式」。

 

波段操作選股重點與原則

 

首先,我要強調的是,不同於一般的波段操作,GOWIN投資模式中所謂的波段操作,必須以維持現金持股比為原則來調整。

 

投資性投資標的(衛星持股)的選股有三大重點:

 

重點一、以「技術面和籌碼面為主、基本面為輔」之原則來選股;

重點二、採「波段操作」,和長期投資角度切入之理財性投資標的略有不同;

重點三、只選自己熟悉的公司股票。

 

核心持股、衛星持股選股重點

 

 

至於GOWIN投資模式中投資性投資標的的選股原則,我稱之為「632法則」。綜合技術面、籌碼面與基本面等不同面向,這些原則都必須同時符合,就符合買進訊號。其實,市場上技術指標一、兩百種,各有其優缺點,而我在「632法則」中所採用的技術指標,是市場中最尋常、也最多人使用的,最大好處就是簡單明瞭且易懂。

 

在說明「632法則」之前,我要先提醒一下,在基本面部分,必須營益率成長、獲利成長,營益率是衡量企業獲利的一項重要指標。營益率高表示企業獲利能力強。另外,還需觀察單季EPS是否逐季成長或較前年度成長。(編按:營益率=營業利益(即營業毛利-營業費用)÷營業收入)

 

原則一、「6」條均線都上揚。

 

技術面上,5日、10日、20日、60日、120日、240日六條平均線同時往上翻揚為了好記,我稱它為「六鐵共構」。

 

原則二、「3」個KD指標黃金交叉。

 

同樣是技術面上,則是日、週、月的KD指標同時交叉往上(K值高於D值),猶如「三箭齊發」。

 

原則三、「2」方籌碼背道而馳

 

籌碼面部分,融資餘額減少、外資持有張數增加,雙方「同床異夢」。股價出現上漲現象,融資餘額持續降低且外資法人庫存持續增加。表示籌碼由散戶身上流向法人的手中,籌碼漸趨安定。

 

在投資性投資標的的選股標的,這些衛星持股的標的,會與先前理財性投資標的有些區隔。我對於衛星持股的選擇有兩個重要方向:首先是基期不高的低價股,以不超過50元為限,原則上股價愈低,對資金部位不龐大的族群更為有利;另一則是集團股,因為有一定經營與信用基礎,比較安全。

 

但是若用剔除法來看,以下則是我個人實際交易中較不考慮的選項:

 

× 不選高價股或高基期股;

× 不選賠錢公司,萬一遇到市場主力炒作標的,曲終人散時跑不掉。

× 不選歷年來只配股票不配現金股息的公司,避免碰到「印股票換鈔票」的公司。

× 不選成交量很少的公司,才不致出現流動性風險,想用錢時卻賣不掉。

× 不選股性偏溫和標的較不適用,如金融股、ETF。

 

投資性投資標的(衛星持股)檢查表

 

選股重點,主要有三

1. 以「技術面和籌碼面為主、基本面為輔」之原則來選股

2. 「波段操作」!和以長期投資角度切入之理財性投資標的略有不同

3. 自己較為熟悉的公司

 

選股原則(632法則)

1. 技術面:「六鐵共構」和「三箭齊發」

2. 籌碼面:「同床異夢」

3. 基本面:「營益率成長、獲利成長(觀察單季EPS是否逐季成長或較前年度成長)」

以上「技術面、籌碼面、基本面三者皆須符合」!

 

選股標的

低價股

集團股

 

案例說明

 

華新(代號1605)日線圖

 

請先看左邊那條游標位置,是形成「6鐵共構」第一天!再看KD圖游標呈現「日KD交叉往上(PS.週月KD請自行上財經網站查詢)」,「外資持股」張數持續增加,「融資餘額」陸續下降,至目前為止股價有一波漲幅。

 

佳世達(代號2352日線圖)

 

與華新走勢類似,先看左邊那條游標位置,是形成「6鐵共構」第一天!再看右邊上圖游標呈現「日KD交叉往上(PS.週月KD請自行上財經網站查詢)」,中圖和下圖「外資持股張數持續增加,融資餘額陸續下降」,之後股價有一波漲幅。

 

操作秘技Tips!

 

當然,如果配合你自己曾經獲利的「選股方法」,或許可以更早一步切入,逢低布局到更低之成本價格。

 

股價經常會領先業績反映,股價先上漲,之後公司公佈業績皆呈現成長趨勢),而「632法則」便可以幫助我們早一步提前布局。

 

記得「簡單的事重複做,久而久之自然而然接近專業」,看過以上這些範例後觀察愈多符合632法則之標的後,判斷能力便會不斷提升。

 

理財小提醒:從排骨飯理論到632法則

 

提到632法則的應用確實較為複雜,也有朋友跟我反應,「六鐵共構」中必須看「120日和240日平均線」以及「三箭齊發」的「月KD」也必須觀察,實在是「看太長」了!而且看這麼長期的數據指標會不會過於LKK。

 

這也讓我想起了「632法則」的前身,我自己在股票市場中征戰所謂的「排骨飯理論」。

 

記得以前吃飯時候,若大家不約而同點了排骨飯,上桌時總是覺得別人排骨飯中的那塊「排骨」特別大塊,這就是我的「排骨飯理論」,別人的排骨總是比自己餐盤上的更大塊。

 

引申到股市的實務操作,就是每天看盤時,原本只留意自己所觀察或是手上有的股票漲還是跌,但聽到身邊的朋友同事賺到「某檔漲升股票」的錢時,自己卻沒跟著賺到,心情難免浮動,更覺得自己很遜!

 

我進股票市場懵懵懂懂的前10幾年,持續研究追蹤技術面、籌碼面、消息面⋯⋯等綜合各方面的練功與實戰經驗,在不斷進行追漲殺跌、追高賣更高(或是殺低停損)的短中線操作,有賺有賠,卻難以累積到一筆財富,更不用說想要財務自由的一天。

 

每天執著在短線投機交易,連續吃了10多年的「排骨飯理論」後,也看過太多太多股票都是怎麼漲上去最後又怎麼跌了下來,我才領悟出「632法則」,再加上一整套更全方位全面性考量的「GOWIN投資模式」,才真正享受資產穩健增值效果,遠勝過以往「排骨飯理論」不確定性的財富積累。

 

「GOWIN投資模式」強調的是「長線保護短線觀念、以及趨勢一旦形成後,短時間不易改變」⋯⋯等觀念,120日、240日平均線及月KD值真的不算「太長」!

 

我想會對此有疑慮的人,應是初入股市的新手或是進股市交易經驗僅有短短數年,尚未歷經「大風大浪、股市一夕變臉」的投資者(投機者)吧!

 

以前看到別人賺錢,會覺得自己的錢好像變少了,也讓自己的心變得更加急躁,這個觀念似乎不很正確,其實自己的錢根本沒有變少,儘管別人的錢變多了。

 

但理性的思考一下,我們的目標是自己的財務自由,並不需要去「管」別人賺到錢與否,跟別人比較是一點意義也沒有,不用羨慕別人賺到錢而亂了自己原有的步調,更不要盲從各種不切實際不適合自己的股票投機方法。

 

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作者簡介_施國文

國際認證高級理財規劃顧問,民國55年生於台北

學歷:畢業於國立臺北商業專科學校(現國立臺北商業大學)

經歷:79年進入證券業,直到105年離開職場,開啟證券人生2.0。具有證券、期貨、投信、投顧、信託、保險……等相關證照。

自創「GOWIN投資模式」,曾有多家財經媒體邀訪,包括《Smart智富月刊》、《財訊》、《今周刊》、《鏡周刊》等。並於臺灣大學、醒吾科技大學、保險本舖等機構演講分享。

 

本文摘自《GOWIN投資模式:資深營業員的另類存股術

 

※ 本網站及作者所提供資訊僅供參考,投資人應自行承擔投資風險及投資結果。

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