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「我4年只求打平,他1年賺到上億!」吳家揚:從1支股票套牢經驗,找到「財富重新分配」機會

「我4年只求打平,他1年賺到上億!」吳家揚:從1支股票套牢經驗,找到「財富重新分配」機會

盧沛甫

台股

今周刊攝影團隊

2022-02-14 10:00

投資路上,多數人都有賠錢案例。37歲達成財富自由、42歲退休,《人生五張表,你也可以FIRE:打造富足生活的使用說明書》作者吳家揚坦言,股市沒人知道下跌時的底部在哪,但投資人若能從賠錢經驗中檢討自身投資策略,從錯誤中學習,盡可能避免犯下相同錯誤,同時在相對低點危機入市,未來投資之路將越走越穩健。

在吳家揚30多年投資生涯中,令他刻骨銘心的一次「套牢」,是多年前DRAM產業相關的華亞科(4374)投資。當時已從科技業退休的吳家揚,因曾在華亞科工作,以貸款方式買了不少華亞科股票,孰料因產業蕭條,股價一路從22.5元慘跌至1.97元,虧損幅度高達98%,投資深陷套房中。

 

不過,憑藉著自身對產業的了解,吳家揚認為華亞科並無下市危機,於是他選擇續抱,經過四年漫長等待,股價終於回升至25-30元,這才終於解套,但扣除利息費用,四年投資等於是「白忙一場」。反而一名同屬科技產業的同事,選擇在華亞科落難時大舉買進,從最低的1.97元反彈至3元最後一路大漲到30元,因抓準時間點重壓、獲利高達上億元。

 

自己與朋友這兩種迥然不同的投資手法,讓吳家揚得到深切體悟,修正自身往後的投資策略。

 

續抱還是認賠?吳家揚:看熟不熟悉該產業趨勢

 

當股票開始賠錢,常見處理方式不外乎認賠殺出、靜待解套,吳家揚表示,若自己對該產業並不熟悉,最好以20%作為停損認賠的界線,以免慘遇下市危機欲哭無淚。同時他也建議投資人,盡量尋找跟自己工作相關或自身熟悉的產業進行投資,較不容易賠錢。

 

除了熟悉產業,吳家揚建議投資股票從「財報」、「技術分析」、「籌碼面」三個面向著手,其中又以「財報」為最優先留意指標,許多人對財報了解不足,他建議至少先從財報中的毛利率及每股盈餘(EPS)瞭解起,有助找到參考指標。

 

在「技術分析」上,吳家揚建議面對趨勢向上的股票,可採用「五線譜投資法」作為進出場依據,此法採用企業控管品質的「標準差」概念,搭配均線畫出五條不同線型的技術分析。當股價跌破第一條線,代表股價點位較低,投資人可站在買方;若股價上漲超過第五條線,代表股價點位偏高,投資人應逢高出脫持股。

 

最後再以「籌碼面」中的股權分散表觀察大戶買賣股票的狀態,藉此掌握大戶持股變化。

 

吳家揚分享,每隔一段時間,股市都會出現「財富重新分配的大好時機」,只要時機出現,有錢就一定要有勇氣危機入市。

 

此時間點的進場依據為何?歡迎收聽《毛利小姐變有錢》Podcast:https://pse.is/3wvf3m

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