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台股萬6徘徊能撿便宜了?以0050為例,達人教你下跌這樣加碼:不怕跌幅半山腰就彈盡援絕

台股萬6徘徊能撿便宜了?以0050為例,達人教你下跌這樣加碼:不怕跌幅半山腰就彈盡援絕

雨果

台股

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2022-05-18 20:50

編按:台股萬六關卡穩了嗎?週二(5/17)台股在護國神山台積電開高走高帶動下,指數近午盤大漲超過160點來到16073點,終場也順利收復萬六關卡,漲155.05點或0.98%,收在16056.09點;台積電則是上漲10元重返530元關卡。

台積電能重振士氣,主要還是外資周一終於結束連6賣,甚至回補5360張,帶動市場投資人信心。

還有美系外資表示,看好半導體新一波價格漲勢啟動,除了2025年全球晶圓市場規模上看1810億美元,也上調台積電目標價,從860元上調至912元!

 

最近一個月台股下跌了5%多(至5月初),美股道瓊也下跌了6%多,但那斯達克指數下跌了快16%,近4個月已下跌超過20%,達到市場俗稱的空頭市場,我現在可以進場撿便宜嗎?

 

如果我去看台股大盤的月線線型,從2020年初的12000點因疫情下跌到最低8500點,之後快速反轉上漲到最高18000點,漲幅超過一倍,目前大盤跌到16200點(五月初),只回檔了2000點,離2020年的高點還有4000點漲幅,看起來應該還在高檔吧?

 

現在股市是高檔還是低檔,你有辦法判斷嗎?我自認我沒有辦法,如果要我自己判斷,我主觀的認為未來還有一段升息時間,科技股的回檔也還不算很多,應該還會有一段回檔空間,至於還會跌多少我沒有辦法評估,也沒有判斷標準。

 

但是我有一套應對的方法,不管接下來今年的股市要繼續下跌,還是反轉上漲,我都可以泰然面對,那就是靜觀其變,續跌加碼,上漲觀望。

 

投資個股的人會比較困擾,因為個股未來走勢跟大盤沒有絕對關係,譬如2022年開始的半導體股大幅下跌,但金融股卻是上漲的,你手上的持股到底能不能續抱或加碼,只能自己研究了。

 

投資大盤指數ETF的人,以台股而言就是0050,如果你已經做好資產配置,且習慣定期執行再平衡的人,那就繼續維持你的規矩,不需要受股市漲跌影響。

 

如果你是剛開始做資產配置,擔心未來可能還有大幅下跌的空間,又想猜那猜不到的低檔,怕錯過手上資金加碼的機會,可以這麼做。請將你可以投資的資金保留20%現金(要訂40%也可以)留做加碼用,從你現在看到的價格開始,當大盤累計下跌5%~10%時,就加碼買進0050,至於這個下跌幅度要訂5%還是10%,取決於你想加碼攤平的頻率。如果大盤還會回檔30%,每下跌5%就加碼,會有6次的加碼機會,若每下跌10%才加碼,就只會有3次加碼的機會,但每次加碼都是跌幅比較深的時候,同樣你也可能只有一次加碼機會(譬如只跌15%)。

 

每次加碼的金額應該是多少呢?是將20%保留的現金分成6筆或3筆,依據我選擇的跌幅%來決定嗎?都不是。因為我們不會知道股市到底還可能跌多少,又或是根本就不會再跌了,不管你將保留資金分成幾筆,都會有資金太早用完或只能買幾筆的問題,永遠不會剛好的。

 

你需要做的是永遠保持總投資資產的20%的現金。沒錯,這就是維持你的股票與現金的資產配置比例,你也可能是7:3或是6:4。如此做,不管股市下跌多少,你的可投資資金永遠都不會用完,因為你永遠都保留了可投資總資產的20%當加碼籌碼,就算股市下跌80%,你也不會懊悔沒有資金在股市低檔的時候加碼。

 

舉例來說,我的0050帳上價值80萬,銀行現金20萬,假設我設定的跌幅是10%才要加碼(術語:再平衡),當我的0050價值跌到72萬左右時,我的投資總資產只剩92萬,我可以進行加碼了。這時候總資產92萬的20%是18.4萬,所以你可以拿1.6萬的現金加碼買進0050,股票總值來到73.6萬,現金減為18.4萬。若股市大盤又下跌了10%,股票價值剩下66.2萬,總資產剩84.6萬,一樣再執行一次加碼,可從現金拿出1.5萬來加碼股市,股市價值來到67.7萬,現金剩16.9萬。

 

雖然每次股市下跌加碼的金額都不高,但也確保你永遠都會有錢可以持續加碼,不用怕加碼到跌幅半山腰就彈盡援絕了。

 

如果未來股市是上漲呢?現在沒有加碼不是很可惜。

 

如果接著股市又繼續走多頭,那也很好,我們有8成的資金在股市裡參與上漲,只是保留了2成資金沒有賺到,犧牲一點小利,但解決了股市下跌沒有資金加碼的窘境,而且股市下跌,100%持有股票的人跌的也比較多,兩全相害取其輕。

 

現在該加碼股市嗎?

 

做好資產的配置,該不該加碼股市的決定因素,不是猜"現在股市跌到底了沒"這種沒有答案的問題,而是你前一次加碼到現在的跌幅有超過你設定的目標了嗎?

 

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作者簡介_雨果

「雨果的投資理財生活觀」粉絲團版主。畢業於澳洲昆士蘭理工大學資訊科技學士與MBA碩士,曾任電腦補習班老師,現為外商公司總經理。著作:《聰明的ETF投資法》

本文獲雨果的投資理財生活觀授權轉載,原文於此

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