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合庫金、第一金...金融股現在還可不可以買?存股達人:挑金融股的3個方法+2個重點

合庫金、第一金...金融股現在還可不可以買?存股達人:挑金融股的3個方法+2個重點

股海老牛

台股

股海老牛

2022-08-12 09:30

不少人都在問「金融股還可不可以買?」其實整理一張今年漲跌幅就可以看的很清楚。

很久以前就講過,升息年「銀行型金融股」比較強,從今年的獲利表現及股價強勢,都可以看出來;而「壽險型金融股」今年還被保單帶賽,股價自然弱到爆炸。有耐心的話,趁利空撿便宜也不錯。

 

 

從早期大家存股的投資標的,多為中鋼、鴻海、聯電、台積電、中華電等大型權值股,後來才慢慢轉為金融類股。坊間也陸續出版各類存金融股的教學書籍,主要在於金融股的股性波動小,且幾乎年年配股配息的特性,成為近年投資人熱愛的存股族群。

 

PS:除了金控股外,ETF也是近幾年非常熱門的存股類型之一。

 

不過金融股依照業務性質不同,主要可分為銀行型、壽險型、證券型三大種類,其中老牛最常關注則為全台15家金控股,除了業務性質相對廣泛,一方面資本規模也較一般金融股雄厚,加上台灣金融市場日漸成熟,不少金控股也是老牛定期存股的首選。

 

這次來分享如何透過一些關鍵指標,初步篩選哪種類型的金融股適合做為長期持有的條件;且如何透過存股來設定未來資金規劃或被動收入為目標等資金運用,對打算存金融股的夥伴都有正面幫助哦!

 

1. 過去10年獲利穩定

2. 殖利率>4%

3. 成交量>1,000張

 

挑金融股3個方法

 

綜上幾點而言,以金控股為主、銀行股為輔;保險股跟證券股裡面除了成交量比較大的個股外,我都比較少接觸。

 

對一般投資人來說,大概有很多金融產業股都是第一次知道,倘若不夠熟悉的話,建議還是別碰比較好。

 

 

方法一、過去10年獲利穩定

 

這點當然是最重要的,如果過去有過虧損,那一定要特別深入研究。因為金融股是我們作為防禦性的個股,趨吉避凶乃必要原則。

 

 

方法二、殖利率>4%

 

通常我會選擇現金殖利率>4%的股票,如果出現不發股利的情況,那絕對不用考慮,因為不發股利通常會引發股價下跌,也就是既無法拿到股利,甚至賠上高額價差,對投資人是一大打擊,實在划不來。

 

 

方法三、成交量>1000張

 

近年金融股成為存股族的投資標的,所以熱門討論度較高的,不但成交量會拉高,若波動度加大,投資人也比較有機會賺到價差。所以選擇標的成交量至少大於 1,000 張,可以在產業出現非系統性利空時,避掉流動性風險,不會買不到或者賣不掉。光成交量這點,除了金控股及部分銀行股之外,大部分金融個股的確都被篩選掉了。

 

 

挑金融股2個重點

 

在股市中,金融股可說是「有錢」的象徵,也由於金融股用錢滾錢的特性,使得其具備高防禦性,就連股神巴菲特也喜歡投資金融股,他所主導的波克夏.海瑟威(Berkshire Hathaway)多元控股公司,金融股就占了投資比例的 3 成左右。

 

 

重點一、長期投資


都說是金身不倒股了,存股的重點當然在長期投資;雖然每年都有波動,但記得逢低累積買進,買得越便宜越能安心抱緊。我持有金融股都是以「年」為單位,目前也沒有賣出任何一張。

 

 

重點二、累積張數

 

定存股的意義,是讓它們的股利,成為你的被動收入,也就是靠這些富爸爸給你的零用錢,就足以支應你的日常支出。而我們的目標,是累積 300 張以上的金融股,讓每一年度發放的股息,足以因應你每天的開銷。

 

 

作者簡介_股海老牛

畢業於政治大學商學院,商學及資訊背景兼備,擅長從財報數據中去蕪存菁,輔以籌碼及技術分析來精挑優質股與細算便宜價。

痞客邦百萬財經部落客,曾創下單日5萬人造訪次數,為痞客邦當日全站第一名,並獲頒財經類最有潛力新星。投資理財文章獲《經濟日報》、《工商時報》、商周財富網……媒體轉載,共超過百萬人點閱。

粉絲專頁「股海老牛」提供精準且優質的投資內容,吸引超過3萬名粉絲,且人數以每月10%成長率持續成長。

 

本文由股海老牛授權轉載,原文出處

 

※ 本網站及作者所提供資訊僅供參考,投資人應自行承擔投資風險及投資結果。

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