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一直買不要賣,真的可以賺到錢?中信金(2891)、富邦金(2881)...肥羊醫師自創四季戰術:「漲賣跌買」1年賺進2800萬

一直買不要賣,真的可以賺到錢?中信金(2891)、富邦金(2881)...肥羊醫師自創四季戰術:「漲賣跌買」1年賺進2800萬
股市肥羊靠著操作金融股中信金(2891)、富邦金(2881)、國泰金(2882)....累積近9000萬資產。

翁建原

台股

shutterstock

2024-10-01 09:56

編按:股市肥羊曾經是年薪300萬的急診室醫生,現在安身於雲林小鎮的診所,除了本業之外,熱愛研究投資的他,靠著自創的肥羊波浪法,1年來操作金控股就進帳2800萬元,累計帳面資產已超過8500萬元。

 

小真:「肥羊,我有個很嚴肅的疑問,要請教你。」

 

肥羊:「請說。」

 

小真:「你從2016年起炒股票,當時總資金不過1,500萬元,不覺得太少了嗎?」

 

肥羊:「萬事起頭難,要如何弄到本金,這是每個操盤手心中最大的傷痛。如果能給我一個議員老爸,我家產不會輸給股神巴菲特(Warren Buffett)的。」

 

小真:「但你這8年來不斷地賣股票,中信金(2891)從1,327張,被你賣到剩1,189張,不會賣太多嗎?」

 

肥羊:「中信金股價有漲,為啥不賣呢?難道要漲來跌去一場空嗎?」

 

小真:「對了,這就是問題點。你從2016年的1,500萬元資金買股票開始,賣了一大堆股票,現在竟然有價值8,802.3萬元的股票和400萬元的現金,你不覺得這個故事聽起來超詭異嗎?」

 

肥羊:「那是因為你只看到我賣股票,沒看到我買股票。我每次賣完股票之後,就會再找機會買回來,大跌甚至會借錢炒股,目前負債2,000萬元。」

 

小真:「為啥要搞得這麼複雜呢?只買不賣的長期投資不好嗎?」

 

肥羊:「因為股市就是這麼複雜,每天漲漲跌跌,我只好跟隨股市,來個漲賣跌買,一起變得更複雜。長期投資沒啥不好,就是死板了點、無聊了點,同時也太考驗人性了。」

 

小真:「死板無聊的批評,我可以接受,但你說考驗人性,這是什麼意思呢?」

 

肥羊:「人的本性,股價漲了就想賣,股價跌了則是發呆,每天巴望著回本;等到股價真的回本那天,就趕快賣出,落袋為安,錯失後面的一大波利潤。炒股賺5萬元,就覺得自己很厲害,換我來操盤,至少可以幫他賺50萬元。買太晚、賣太早,整天都在擔心股票崩盤,後悔沒買哪檔股票,這就是台灣的散戶啊!」

 

小真:「發呆沒啥不好啊!很多長期投資者都是因為股價下跌,腳麻了,跑不掉;幾年後才發現,當年虧慘的股票,竟然賺錢了,瞬間從長期套牢,進化成長期投資者。」

 

肥羊:「問題是股價漲了就想賣這點,你去壓抑散戶不要賣股票,他會承受很大的心理壓力。本醫師主張以疏導代替圍堵,讓散戶在股價漲的時候賣一點股票,減輕心理壓力。」

 

小真:「賣完股票之後,如果買不回來呢?不是每個人都像你一樣,擅長抓時機買股票。」

 

肥羊:「這就是我寫這本書的理由,教導大家如何在正確的時機,買賣股票。」

 

股市就像魔術 而主力就是魔術師

 

小時候我很喜歡一種魔術手法,就是把銅板放在3個碗中的1個碗,再把3個碗互相調換位置,然後要你猜銅板在哪一個碗中?正確答案是,銅板不在碗裡面,而在魔術師的手中。魔術師如果想讓你猜中,就會把銅板放在你猜的那個碗中;魔術師如果不想讓你猜中,就會把銅板放在另一個碗中。

 

看起來好像是你在猜銅板的位置,其實是魔術師在玩你。猜中或是猜不中,全看魔術師心情。

 

股市很像這種魔術手法,主力則是魔術師,每天漲漲跌跌,在那邊洗來洗去。有時候你會猜中股票,自以為很了不起,其實那是主力故意讓你猜中的,下次你就會猜錯,然後抱怨自己被主力坑殺。

 

有一種很簡單的做法,可以破解這種魔術手法:你就堅定不移地猜右邊的碗,魔術師不可能每次都開中間或左邊的碗,這樣太可疑了,他總得開出右邊的碗,否則會落人口實——這就是長期投資的原理,堅定不移地壓1檔股票。

 

但這種做法有個很嚴肅的問題,那就是碗只有3個,你堅定不移地猜,早晚會猜中;但截至2024年6月,台灣上市的股票有1,018檔,你要壓哪一檔股票呢?很簡單,就壓未來股價上漲機率高的股票。

 

中信金、富邦金、國泰金、元大金...

 

就我多年在股市的觀察,其實股價會不會上漲,是有脈絡可抓的。可以關注以下幾個重點:

 

重點1》公司是大公司

 

公司愈大、新聞愈多,股價上漲的機率也愈高。我就問各位一句話:「你有哪一天沒聽過台積電(2330)的新聞呢?」台積電根本是天天上新聞啊!至於小公司,可能倒閉了,還沒人知道那家公司的存在。

 

以金控股來講,14家金控每個月都會因為「金控聯合財報」上一次新聞(詳見註1),也就是說,買金控股,保證你每個月至少被新聞報導1次。

 

註1:金控聯合財報,指14家金控每個月都會自結獲利,而媒體會統整資料,將14家金控一起報導。

 

由於是14家金控聯合財報,所以中信金的消息會被合庫金(5880)的股東看到,甚至誘惑玉山金(2884)的股東來購買,這樣中信金消息的傳播效果,就被放大了14倍。這是金控的基本盤,非金控類的銀行,由於少了聯合財報的保護,會不會被新聞報導,就是個未知數了。

 

中信金控總部

▲金融業是資本主義的最核心,主力兔子絕對不可能繞開金控股樹,就算主力兔子想繞開,也完全做不到。圖為中信金總部(今周刊攝影資料庫)

 

重點2》公司獲利佳

 

獲利愈好的公司,愈會受到新聞吹捧。為何富邦金(2881)和中信金的表現,總是比國泰金(2882)和元大金(2885)好呢?原因很簡單,冠軍啊!富邦金是壽險第1(詳見註2)、中信金是銀行第1,這2家肯定會受到新聞吹捧,股價表現當然很好囉!

 

註2:2024年上半年,富邦人壽獲利515.8億元、國泰人壽獲利482.6億元。

 

雖然2024年年初,國泰金獲利超車富邦金,股價開始一路大漲,可惜5月後就被富邦金反超;如果國泰金一路超車富邦金到年底,股價將不可限量啊!

 

重點3》公司具有題材

 

公司具有題材這個說法,其實很抽象,究竟「題材」是指什麼呢?我們都知道人工智慧(AI)概念股、台積電供應鏈概念股等,但說穿了,這些題材本質上不存在,都是新聞掰出來的。

 

AI概念股的AI訂單,可能還不到總訂單的1%;台積電供應鏈概念股的大客戶,其實是聯電(2303),只是偶爾做做台積電的生意,甚至因為台積電要求太多,這單生意根本是賠錢的。

 

如果你要去追這種題材股,很容易就會遭到股市反噬,慘賠收場。肥羊流派的主張,就是不要去追題材股。

 

重點4》股價線型漂亮

 

研究K線圖的線型,是許多財經網紅賴以為生的工具,但這玩意兒本質上沒啥用處,為什麼呢?因為新聞不會去報導股票的線型,而是比較喜歡財務面上的數據。股票的線型太過抽象,新聞不敢採納這種玩意兒;主力也沒在看股票線型,謠傳他們習慣喝咖啡、聊內線。況且,1種線型有100種解釋,想研究這玩意兒,你會至死都研究不出任何結果。

 

我們可以發現,上述4點裡面,「公司具有題材」和「股價線型漂亮」是最不可控的,你沒有辦法追到;就算當真給你追到,也是主力故意讓你追到的,等哪天主力想坑殺散戶,你就賠錢了。但「公司是大公司」和「公司獲利佳」,這2點其實是可控的。

 

也就是說,只要鎖定獲利良好的大公司,例如金控股,主力早晚會跑過來,讓我們坑殺主力賺錢。

 

以台灣的金控股來說,數量只有14家,非常容易鎖定。我們只要在獲利良好的大型金控股樹下,等待主力兔子自己衝過來撞死,就可以完成另類的「守株待兔」,輕鬆賺到錢。很多人會吐槽:「主力兔子如果不來呢?主力兔子如果寧願撞AI樹和台積電供應鏈樹,也不願意過來撞金控股樹呢?」

 

那是不可能的事情,主力兔子一定會過來撞金控股樹,也必定會來撞金控股樹。

 

金融業是資本主義的最核心,主力兔子絕對不可能繞開金控股樹,就算主力兔子想繞開,也完全做不到。我就問各位一句話:「哪一次台灣加權指數大漲時,金融指數(此處指上市金融保險指數)不漲呢?」或許時間上會慢個幾天,漲幅也沒那麼大,但每次加權指數大漲,金融指數都會跟著漲啊!我知道你不相信,沒關係,我舉證據出來。

 

2024年1月17日,加權指數下跌至17,161點(詳見註3),2024年6月24日上漲至22,813點,上漲5,652點(=22,813點-17,161點),漲幅32.94%(=5,652點÷17,161點×100%)。

 

註3:全書提到的加權指數、金融指數,採小數點後無條件捨去。

 

股市賺錢之四季投資法

 

★春耕──定期定額、累積資產

 

用薪水和現金股利,定期定額買股票,買到沒錢為止。這是最符合長期投資的做法,也是最適合菜鳥的不敗戰術,稱之為「徐如林」的春天耕田戰術。

 

★夏颱──低檔開槓、放大獲利

 

在加權指數大跌時,開槓桿操作放大獲利。股市大跌的颱風,破壞一切,卻帶來抄底的機會,滋潤大家的財庫,稱之為「疾如風」的夏天颱風戰術。

 

★秋楓──積極操作、早日還債

 

如果抄底成功,股價上漲,就使用肥羊派波浪理論進行短線交易,賣掉的錢再拿去還債。這時的操作最是積極,稱之為「侵略似火」的秋天楓紅戰術。

 

★冬眠──沉澱心境、檢討得失

 

當抄底結束、負債還清,手上應該也沒剩多少錢了。此時就該適時沉澱一下自己的心境,專心檢討今年炒股的得失,稱之為「不動如山」的冬天睡眠戰術。之後等到現金股利的春雨下來,通常是每年的7~8月,就可以繼續定期定額買股票,展開新一輪的春天耕田戰術。

 

肥羊認為,只有隨著股市漲跌變化混合使用四季戰術的人,才能真正掌握肥羊兵法的精髓。之後只要嚴守紀律、適時操作,就有機會和他一樣,及早賺到足以退休的財富。
 

延伸閱讀:存股族注意!中信金、玉山金、國泰金…哪檔金融股最值得存?他點名3檔殖利率逾4%:明年股利不會差

 

作者簡介_翁建原(筆名)

出生於1974年,私立中山醫學大學畢業,自封為「股市肥羊」。曾在國軍斗六醫院(現為成大醫院斗六分院)、署立朴子醫院、嘉義基督教醫院等地任職,現為雲林小診所的受僱醫師。

 

相信買股要迅速,賣股要謹慎,平時要多睡覺。認為投資者不應聽信他人建言,只需紀律地照著公式操作。他利用自創的肥羊派波浪理論,在大盤下跌時不斷進場拉低平均成本。近幾年更是在大盤低檔時積極運用槓桿操作,至今總資產(含房產)已達8,890.3萬元,並且公開股票存摺供所有人檢視。

 

本文摘自Smart智富《股市肥羊》從低收入戶到8500萬資產,肥羊派操作術讓我的股票1年再賺2800萬

股市肥羊 書封

 

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