在今天看見明天
熱門: 鋼鐵股 富邦金 開發金 鴻海 升息

台積電跌破千元別抄底,金融股CP值才高!不是富邦金(2881),從金控7雄挑潛力股:這1檔潛在報酬率逾23%

台積電跌破千元別抄底,金融股CP值才高!不是富邦金(2881),從金控7雄挑潛力股:這1檔潛在報酬率逾23%

唯泰老師聊股事 / 陳唯泰

台股

照片取自google地圖

2024-11-02 13:24

美國總統大選的結果即將出爐,這次民主黨以及共和黨的選情異常膠著,也連動著全球的資本市場。因為總統候選人川普揚言要提高關稅,甚至針對台灣的護國神山-台積電(2330)要收保護費。

 

投資人陷入選股兩難

 

雖然川普不一定當得上總統,但是他的這一番言論,已經造成台股的動盪。

 

台積電(2330)的股價從1100元歷史高點跌落,即將回測千元整數關卡。若不幸失守,加權指數今年挑戰歷史新高的機會就會大大地降低。

 

不少投資朋友都感到徬徨,不知道現在該怎麼辦?是要減碼電子股?還是逢低加碼電子股?其實大家都不需要感到兩難,我評估這個時候反而是趁低切入金融股的時刻。

 

金融股不受美大選結果影響

 

以大家都喜歡存股的金控股來說,14家金控累計前三季賺5,009.67億元,突破5千億元大關,較去年同期成長47.68%,預料全年有機會成長超過50%

 

這樣的成長幅度其實比之大多數電子股而言,可以說是有過之而無不及。

 

但是回頭看看金融股的評價,股價淨值比仍相對偏低,而本益比偏高的電子股卻比比皆是,所以現在要選電子股當然比較困難呀!選金融股就容易許多了!

 

那麼金融股要怎麼選呢?就從今年累計前三季的獲利開始吧!今年有7檔金控公司累計前三季獲利已經超越去年全年,這金控7雄分別是:富邦金(2881)、國泰金(2882)、中信金(2891)、凱基金(2883)、元大金(2885)、新光金(2888)、台新金(2887)。

 

所以接下來我就來利用3個階段的篩選,幫大家找找看哪些金控股會是現階段較好的投資標的吧!

 

三階段篩選金控7雄

 

第一階段篩選是累計前三季的EPS以及股價淨值比。請參考附表一。

 

表一、金控7雄的EPS與股價淨值比

金控7雄的EPS與股價淨值比 富邦金(2881)、國泰金(2882)、中信金(2891)、凱基金(2883)、元大金(2885)、新光金(2888)、台新金(2887)

資料整理:陳唯泰

 

附表一是金控7雄前三季EPS的比較,前2名沒有懸念的分別是富邦金(2881)以及國泰金(2882),前三季EPS分別為8.6元以及6.77元。

 

但是成長幅度最大的是新光金(2888),其次是國泰金(2882);而目前股價淨值比較低的2檔分別是凱基金(2883)及新光金(2888),因此以上這幾家金控公司各得1顆星。

 

接下來再來看一下法人給金控七雄的目標價及潛在報酬率的比較,請參考附表二。

 

表二、法人給金控7雄最高目標價及潛在報酬率

法人給金控7雄最高目標價及潛在報酬率: 富邦金(2881)、國泰金(2882)、中信金(2891)、凱基金(2883)、元大金(2885)、新光金(2888)、台新金(2887)

資料整理:陳唯泰

 

表二是法人給金控7雄最高目標價及潛在報酬率的比較,目標價給最高的是富邦金(2881)及國泰金(2882),這也不意外,因為他們的EPS比較高嘛!

 

但比較重要的是近期股價跟法人的目標價差距多大,如果法人的目標價真的會到,那這個差距就是越大越好囉!

 

所以在第二階段我們給新光金(2888)以及台新金(2887)各1顆星。

 

接下來我們來看看三大法人是不是只有「坐而言」,還是真的「起而行」下去買了。

 

表三、近5日三大法人對金控7雄買賣超

近5日三大法人對金控7雄買賣超: 富邦金(2881)、國泰金(2882)、中信金(2891)、凱基金(2883)、元大金(2885)、新光金(2888)、台新金(2887)

資料整理:陳唯泰

 

附表三是近5日三大法人對金控7雄買賣超,外資可能是因為近期美國股市的動盪而減少買超;但是投信對於金控股的買超,可以說是不離不棄。

 

外資買超最多的是新光金(2888),投信買超最多的是國泰金(2882)及中信金(2891)。自營商也難得地加入了買超行列,買超了中信金(2891)以及元大金(2885)。因此這些金控也各得1顆星。

 

新光金(2888)得分最多

 

所以,累計上述三個階段,得到星星數的統計如下。

 

表四、金控7雄的總計得星星數

金控7雄的總計得星星數: 富邦金(2881)、國泰金(2882)、中信金(2891)、凱基金(2883)、元大金(2885)、新光金(2888)、台新金(2887)

資料整理:陳唯泰

 

附表四是得星星數統計,結果得到最多星星的是新光金(2888),其次是國泰金(2882),而富邦金(2881)及中信金(2891)並列第三。

 

這個結果我有一點意外,因為新光金竟然是星星得最多的,但我分析是因為新光金的股價淨值比偏低,又有被台新金合併的題材,在套利的驅使下,法人買了許多新光金,但是投資人是不是真的要跟著外資去買新光金,仍可以自行決定。

 

但是國泰金(2882)、富邦金(2881)及中信金(2891)本來就是金控績優生,會得到前二、三名,這一點倒不意外,至於投資朋友想要怎麼選,還是前三名都買,就看各位投資朋友的自身條件囉!

 

延伸閱讀:

 

富邦金、中信金、凱基金…7檔金融股連動漲起來,背後利多是?這檔被外資砍殺「照樣攻上短均線」

 

中信金(2891)併購失利,人氣不減反增!第一金首度超車合庫金、金融股殺出新黑馬:定期定額哪檔好?

 

 

作者簡介_陳唯泰

從事金融證券業超過17年,合格證券分析師,現任仲英財富投資長、CMoney全曜財經顧問、財經主筆,並且是證基會以及中正社區大學講師,今周刊、Yahoo理財專欄、商周財富網特約作者。

投資心法首重總體經濟的多空循環,並結合基本面選股與技術面操作;認為「擇機入市」才是股市投資的獲利法門。目前有2本著作:「相信我,你的錢賺不完」、「台股股民曆」。

如果你還想閱讀更多作者的投資文章,歡迎參觀:

部落格:老摸與蛙董的面面

粉絲專頁:跟著我擇機入市

Telegram 頻道:跟著我擇機入

 

※ 本網站及作者所提供資訊僅供參考,投資人應自行承擔投資風險及投資結果。

 

延伸閱讀

中信金(2891)併購失利,人氣不減反增!第一金首度超車合庫金、金融股殺出新黑馬:定期定額哪檔好?
中信金(2891)併購失利,人氣不減反增!第一金首度超車合庫金、金融股殺出新黑馬:定期定額哪檔好?

2024-10-15

指數型 VS 高股息ETF選誰?她賣掉金融股,存股006208、00878...比較4優點3缺點:新手首選這1種
指數型 VS 高股息ETF選誰?她賣掉金融股,存股006208、00878...比較4優點3缺點:新手首選這1種

2024-10-09

存股族注意!中信金、玉山金、國泰金…哪檔金融股最值得存?他點名3檔殖利率逾4%:明年股利不會差
存股族注意!中信金、玉山金、國泰金…哪檔金融股最值得存?他點名3檔殖利率逾4%:明年股利不會差

2024-09-29

00919、00929、00713、兆豐金、合庫金...殖利率PK!高股息ETF比金融股配息高一截「原因這3個」
00919、00929、00713、兆豐金、合庫金...殖利率PK!高股息ETF比金融股配息高一截「原因這3個」

2024-09-19

Fed降息2碼,這2檔金融股翻身機會來了!富邦金、國泰金、中信金...分析5家債券型金控營運近況
Fed降息2碼,這2檔金融股翻身機會來了!富邦金、國泰金、中信金...分析5家債券型金控營運近況

2024-09-19