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為什麼要投資美股?美股4大優勢你不可不知!

唐祖貽

全球股市

Shtterstock

進場美股其實一點都不難

2020-10-13 11:27

剖析投資美股4大優勢,打破以為一定要英文好、晚上還要不睡盯盤等迷思。想讓財富自由,就一定要有足夠的耐心去累積資產,並讓資產幫自己打造被動收入,「耐心」加上「龐大的本金」,才有辦法等出利潤。

近年來,投資海外股市、尤其是美股,已成為新的全民運動。事實上,根據券商公會的統計,2019年國內投資人海外複委託的交易量已突破新台幣2.4兆元,比2018年成長了9.45%、再創歷史新高,其中將近9成是投資美國市場。

 

為什麼要投資美股?比起台股,美股擁有以下4大優勢:

 

龍頭地位穩固,全球頂尖企業齊聚

美國長年居於世界龍頭地位,光是GDP就占全球近20%,能夠在美國掛牌上市的企業,幾乎都是世界一流的企業。

 

除了美國本地的企業,目前約有800多家全球頂尖公司在美國發行ADR(海外存託憑證),有了美股帳戶,這800多檔ADR都是投資標的,輕鬆投資全世界。例如BMW、豐田(Toyota)汽車、阿里巴巴等大企業,都可在美股交易。

 

例如,「蘋果概念股」在台股是相當受矚目的族群,但較具經驗的投資人會發現,近年來蘋果的主要獲利來源,已從硬體銷售轉為軟體或線上收費為主,但台灣的「蘋概股」仍然只能賺取代工的微薄利潤,所以蘋果股價上漲,蘋概股的漲幅往往落後或不如預期。這時,與其買這些「分身」,不如直接買「本尊」,直接參與蘋果獲利與股價的成長。

 

 

 

投資門檻低,進出場容易

美股交易是以「股」為單位,買賣時不限股數,1股也可以交易,對小額投資人很有利。以2020年7月底蘋果股價425美元為例,你只要有大約新台幣13,000元,就可以買進一股蘋果股票。而台股的交易是以「張」為單位,每張1,000股,雖然近年開始推行零股制度,但相形之下仍然不夠彈性。

 

另外,美股交易是採用T+0制度,且可以當日沖銷,加上美股漲跌幅沒有限制,使得美股交易更加靈活,不論是短中長線交易都很方便。不過,也由於沒有漲跌幅限制,波動大的美股,短線交易風險較高,只適合對特定領域已有深入研究的投資人。

 

工具多樣、流通性高

除了股票,美國在多項金融工具,如債券、ETF、期貨、選擇權的交易上,也是領先全世界,而且由於吸引了全世界的交易人投資,因此能保持一定的成交量與流動性。

 

其中,現在最受投資人歡迎的E T F,在美國股市更是多元, 你可以透過Q Q Q(Nasdaq100指數)、VTI(整體美股)、SPY(S&P 500指數)、DIA(道瓊指數)、IVV(核心S&P 500指數)等ETF,參與美國股市主要指數的漲跌。

 

想投資美國產業,也有很多ETF可供選擇。例如生技、醫療產業,有XLV、IYH、FXH、IBB等;看好半導體產業,SMH就將全球主要的半導體企業都涵蓋在內。

 

除了美國國內,投資人還可以布局海外市場。例如若看好日股,有EWJ、DXJ、NKY等可以選擇;EWG是投資德國的指數;想從美股投資台股嗎?EWT這檔ETF可以滿足你……。從單一產業、跨國企業、原物料、匯率到大盤指數,只要你有想法,都可以組合出無限可能的投資組合。這是全世界其他股市難以望其項背的。

 

制度健全,踩雷機率低

美國股市有相當健全的監管機制,不僅嚴格禁止內線交易,更要求公司資訊公開透明;加上美股市場約有8成參與者是專業投資機構,有助於維持市場的理性波動,相對於散戶,這樣的市場也比較公平、穩定。

 

因為監管機制健全,美股中「地雷股」非常罕見,甚至不太需要注意財務報表中有關「安全性」的指標,例如負債比、流動比等。因為絕大多數的企業都符合要求,因此投資人可以專注發掘具成長潛力的企業,透過盈餘數字,就已經足夠說明這家企業的前景。

 

 

 

 

不用看英文、不用熬夜盯盤

即使投資美股擁有以上4大優勢,但很多投資人還是有兩個疑慮,一是「美國股市應該都是英文介面,我的『菜英文』很難應付」;另一個更麻煩,就是「白天看台股還不夠,晚上還要看美股嗎?」

 

其實,以上兩個疑慮是投資人以在台股的交易經驗,套用到美股上,事實上,國內券商早已開辦的海外複委託業務,讓你用現有的券商軟體,就能直接買賣美股;即使想在美股券商開戶下單,透過券商的網站就可以完成,且大多數的網站都有中文介紹,不用親自去美國,開戶、匯款、下單,在台灣、甚至在家裡就能搞定。

 

至於需不需要晚上熬夜盯盤?這端視你的投資習慣而定。前面提到,小額投資人或新手其實並不建議短線交易或當沖;而若以ETF或大型績優股為標的、中長期持有的投資人,應該不需要天天熬夜看盤,定期檢視、善設停損停利就夠了。另外,美股在下單方面有「停損單」的設計,可以事先設定買賣價格。

 

看到投資美股有這麼多的優勢,如果你是投資新手或小額投資人,不妨透過海外複委託,並藉由本刊的解說,踏上美股淘寶之路。

 

 

 

 

本文周自今周特刊《進場美股其實一點都不難》

 

 

 

 

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