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不小心睡著,一晚噴掉800萬!他用血淚領悟「穩賺股投資術」:一檔股票賺破億,33歲提早退休

不小心睡著,一晚噴掉800萬!他用血淚領悟「穩賺股投資術」:一檔股票賺破億,33歲提早退休

遠藤洋

全球股市

shutterstock

2021-02-23 10:19

就在某一天,我在投資上不小心犯下了重大失誤。晚上在自家床上一面打滾一面用手機進行FX交易的時候,就這麼不小心睡著了。第二天早上,當我一邊揉著惺忪睡眼醒來,一邊看著手機畫面,發現螢幕上出現「紅色的7位數字」。仔細一瞧,那是800萬日圓的赤字!也就是說,我一個晚上就損失了800萬這麼大一筆錢!

 

出發點正確,但心態錯誤!

 

我開始投資,是在大學三年級的時候。

 

大學時的暑假是從8月到9月,有兩個月的時間。

 

這期間當中,我想到「那就開始做些新的事情吧」,於是腦海中突然浮現的,剛好就是「投資」。

 

雖然是未經深思熟慮的一時興起,但是卻成為我人生的轉捩點。

 

話雖如此,我當時幾乎沒有什麼投資的知識,只有在電影或漫畫裡看過幾萬片段的內容,懵懵懂懂的有一種「大筆來大筆去好像很帥氣」的印象。

 

就這樣,不過是打發暑假時間的感覺,以為「若是順利的話還可以賺錢,不是一舉兩得嗎?」想得很愜意。(結果這樣的想法害了我,不久就嚐到苦果⋯⋯)

 

就算說是投資,到底具體上要做什麼、該做什麼,我完全都不明白,真的是「投資知識零」。

 

於是我開始從網路上查了許多東西,從完全新手的狀態開始。

 

完全零知識,挑戰FX交易

 

雖說是投資,但投資種類之繁多,我當時也渾然不知。

 

查了之後才知道,除了股票之外,還有個人式國債、公司債、投資信託基金、ETF(上市公司投資信託基金)、REIT(不動產投資信託基金)、黃金、期貨、FX(外匯保證金交易)等許多種類。

 

而這當中我以「可以小額投資」的理由選擇了FX。可是,當時的我完全不知道「FX」是什麼東西。

 

我的座右銘一直是「習慣勝於學習」,覺得「總之就先試試看好了」,於是我的第一筆投資,就這樣一時興起的開始了。

 

首先在網路上找到網路證券公司、開設了FX帳號,然後把當家教打工賺來的30萬日圓當「保證金」存入。對當時還是大學生的我來說,30萬日圓是相當大的一筆錢。

 

而且我還把當時放在銀行戶頭裡的所有財產幾乎都投進去了。

 

FX如果利用槓桿(保證金倍數)的話,就能用比實際存入的保證金更大的金額來操作。

 

當時的FX可以利用信用槓桿到100倍,因此30萬的保證金,竟然最高可以操作到3000萬日圓。我連這樣的基本規則都不知道,就開始做起了高風險的FX。

 

 

沒做功課,轉眼間賠光

 

就這樣,我在不知所以的狀態下,登入了網路證券的網站,

 

輸入了「美元/日圓、買入10個單位」,就按下了下單的按鈕。「就試試買個10單位看看吧!」

 

然而,當我後來得知這個是指「10萬美元」,換算成日圓,就是超過1000萬日圓的買單時,整個嚇到臉色發白。

 

這樣的一個投資大外行用如此輕率的心態出手做FX,當然不可能順利。

 

我很快地就賠光所有的保證金,幾乎可說是失去了當時全部的財產,相當沮喪⋯⋯。

 

但是,我並沒有因此放棄投資。

 

雖說如此,我仍自我反省,投資還是應該要先努力做功課才可以!

 

從那時候起,我就買了投資的書和雜誌,然後從基礎開始學習投資。

 

買知名企業的股票,獲利卻少得可憐?!

 

 

因為FX而口袋空空之後,我又重新用打工存下的10萬日圓來當本錢,這次決定投資股票。

 

改投資股票的原因是,隨著我逐步學習了各種投資相關知識後,已經知道FX就是有人賺錢就一定有人賠錢的零和遊戲。更正確來說,是手續費被證券公司拿走的「負和遊戲」。

 

FX的架構非常簡單,是透過交換兩國的通貨,由價格差異產生利益或損失。

 

比方說,用100日圓買了1美元,用110日元賣掉就會得到10日圓,用90日元賣掉就會損失10日圓,它的架構是這樣。買美元的時候,背後一定是有人賣出。

 

那就是一種某個人獲得的話、另一個人一定是損失的規則,而你的對手是金融的專業人士。

 

你有自信,可以贏得了金融專業的對手嗎?

 

跟FX這種模式不同,股票則是一種如果精挑細選出價格會上漲的個股,那麼大家都能夠得到利益的正和遊戲(投資)。這次我為股票交易開了證券帳戶,把資金存入。

 

起初我想,「總之就先投資有聽過名字的知名企業吧!」於是就試著投資家喻戶曉的大企業,或是股東優惠很具魅力的個股。

 

由於是家喻戶曉的知名大企業,因此我模模糊糊地認定,這當作投資標的看起來很安穩。

 

然而再怎麼等,股價也是拖拖拉拉沒有要上漲的樣子。誰知不但沒有上漲,這檔我認為是穩當的知名企業,股票竟然開始慢慢下跌了。

 

當初打的如意算盤落空,我一面焦慮的想「為什麼?這太奇怪了!」,一面著手做各種調查。結果經過調查,就看出了為什麼知名企業反而股價慢吞吞、不會上漲的根本原因了—

 

(1) 在市場上已經具有龐大市占率的知名企業,成長空間很小。

(2) 知名企業因為知名度高,大家都已經持有該公司股票,新入場的買家很少。

 

這時候,我注意到一件重要的事:「投資市值低的公司,成長數倍的可能性較高!」

 

對我而言,這便成為投資上的轉捩點。直到現在,我在尋找個股的時候,一定會盡量把投資對象聚焦在市值仍小的公司(小型股)身上。

 

規模小無所謂,會成長才重要!

 

我將投資的目標從知名大企業,轉移到規模仍小的公司,其實這個想法不光只適用在投資對象上。

 

我當時正在找工作求職,投資上有所領悟後,我投履歷的對象,也是聚焦在「即便目前還是無名小公司,但是不久的將來即將成名,成長空間還很大的公司」。

 

投資是把自己的「錢」投進去,而求職是把自己的「時間」投進去。投資跟求職,基本上的想法是一樣的。

 

我雖然參加過各種公司的徵才說明會,但是大企業給我的印象是「每一家都差不多」,完全引不起我的興趣。

 

因此,作為一個要投入寶貴時間的就職對象,這種讓我感覺不到魅力的大企業,就被我從候選名單中除名了。

 

我在大學畢業後, 曾經任職於經營旅行比較網站「Travelko」的「Open Door」這家IT創投公司。

 

2010年進公司時,還是未上市企業,但僅僅五年後的2015年,就進入東京MOTHERS市場(東京證券高成長新興產業股票市場),隔年的2016年就前往東京證券一部上市了。

 

近年「Travelko」的電視廣告經常播出,因此我相信應該有很多人都知道。

 

而Open Door在上市之後,市值成長了6倍以上!我也因此深信自己的眼光無誤,自信十足。

 

了解公司怎麼賺錢,才能買對好股

 

Open Door的創辦人關根大介社長,是相當於松下電器產業(現為Panasonic)創辦人松下幸之助的孫字輩人物,他對我非常的照顧。

 

每個星期他都會邀我去喝一杯,從商業的原理原則、到公司裡員工的角色等,身為一個社會人士至為重要的學問,我都從他身上學到了。

 

其實我「集中投資中小型股」的投資風格,有很大部分也是因為當時關根社長給我的教誨,還有在Open Door時的工作經驗給我帶來的影響。

 

‧ 做生意就是讓客人開心

‧ 主管也是客人之一,所以也是你取悅的對象

‧ 要完全站在使用者的角度來思考

‧ 把做不到的理由都列出來,也不會生出一毛錢來

‧ 思考做得到的方法,才能創造價值

‧ 創業的社長跟受雇的社長,他們的強韌度有壓倒性的差異

‧ 經營最重要的是決定「不要做的事」

 

在Open Door時,以一個剛進公司不久的年輕員工來說,我在社群網站(SNS)的營運、新事業的企劃、錄取新人等各方面,都獲得了相當大的決策權。另一方面,我個人私底下也持續投資,在股票投資上獲取了重大利益。

 

透過工作理解了商業及公司的組織架構,在投資上的表現,也因此有了戲劇性的大幅成長。

 

不小心睡著,結果一晚噴掉800萬!

 

 

不過,就在某一天,我在投資上不小心犯下了重大失誤。

 

晚上在自家床上一面打滾一面用手機進行FX交易的時候,就這麼不小心睡著了。

 

第二天早上,當我一邊揉著惺忪睡眼醒來,一邊看著手機畫面,發現螢幕上出現「紅色的7位數字」。

 

仔細一瞧,那是800萬日圓的赤字!也就是說,我一個晚上就損失了800萬這麼大一筆錢!

 

放了1000萬日圓的FX帳戶餘額,減少到只剩下200萬日圓。

 

因為仍在睡眼朦朧的狀態下看手機,我還認為「這應該是做夢吧」,總之又倒頭睡回籠覺。

 

後來再醒來,一夜失去800萬日圓這個事實仍然不變。我雖然是正向思考的人,但還是不免沮喪了一個星期。

 

因為這個失誤,我得到的教訓就是「像FX這種價格波動激烈的交易,一定要在清醒狀態下、盯著價格線圖的畫面才可以做!」

 

就連這樣理所當然的事,我也因為出現重大損失、實際嚐到苦果才真的明白。

 

像FX或期貨這樣,不只是投入金錢,還得要投資自己的時間下去盯著線圖才可以做的投機交易,由於違反了我「為了在金錢方面不受束縛,所以才投資」的理念,這次的「800萬日圓事件」便成為起因,我很乾脆的放棄了這類型的投資。

 

集中投資小型股,讓資產翻倍增加!

 

在進入職場、成為社會新鮮人後,我卻還是像大學時代一般,又在FX上出現重大損失,但是我仍然沒有放棄股票投資。

 

相反地,我將投資所得的利益又投入下次交易,滾出「複利」,再加上薪水或獎金的一部份加碼投資,運用在股票投資上的金額慢慢增加。

 

這時候,我的投資目標是JASDAQ或東京MOTHERS市場之類新興市場的小型股,例如:聯盟行銷(affiliate)廣告的「FANCOMI」(2461)、暢銷手機遊戲「龍族拼圖」的「Gungho線上娛樂」(3765)、生技創投的「Euglena」(2931)等,也因此一口氣增加了個人資產!

 

就這樣,用投資而增加的資金為本錢,我在Open Door工作三年左右後,在26歲時離開公司、獨立創業了。

 

我用相當保守的方式,先估算了公司的資金及營運資金、自己的生活費和投資資金等,籌措到「幾年沒有收入也能生活」的金額之後,才下定決心創業。

 

這都是我歷經了一夜蒸發800萬的失敗也不放棄、持續投資的結果所賜。

 

而在獨立創業之後,由於集中投資暢銷手機遊戲「怪物彈珠」的公司Mixi(2121),使資產更進一步增加了7倍以上!

 

各位請注意,當時我是將「企業資金」與「投資資金」完全切割開來。

 

無論我因投資增加了多少資產,如果經營公司不能賺錢的話,那就失去了創業的意義。

 

因此,即便我在投資上賺了錢,有一段時期仍然住在每天租金1000日圓的分租公寓(share house)中生活。

 

用一檔股票,獲利一口氣破千萬!

 

 

我還在Open Door工作的時候,曾經為了規劃手機用的新事業做過遊戲相關產業的徹底研究調查,在獨立創業之後也發揮自己的興趣與強項,以「COLOPL」(3668)、「Aiming」(3911)、「任天堂」(7974)等遊戲個股為目標集中投資,增加了資產。

 

在投資前,由於先預設了自己能容許的損失上限,最多也只有負10~20%左右的程度;即便投資個股的一半都損失了10~20%左右就停損,只要剩下的一半股票都能夠翻倍,那麼整體情況來說還是很大的正數。

 

這幾年因即時翻譯機「POCKETALK」而聲名大噪的「SOURCENEXT」(4344)、健康食品網路販售的「北方達人公司」(2930)、針對醫師提供服務的「MedPeer」(6095)等,這幾檔的股票價格,都已經是我買入時的好幾倍了。

 

特別是北方達人公司,約1年半股價就超過10倍,光是這一支股票就獲利破億日圓了!

 

作者簡介_遠藤洋(Endo Hiroshi)

1987年生於埼玉縣,6年前還是一個普通的上班族,目前是投資家、自由工作者,主導投資社群群組ixi。

遠藤就讀東京理科大學的一個暑假,決定做一件新的事情,於是將當家教打工存下來的錢當作本金,在完全沒有知識的狀態下開始投資。結果親身體驗到「與其投資知名企業的股票,不如投資小型股」,「與其分散投資,不如集中投資」,其實才是真正的低風險、高報酬。

大學畢業後,雖進入有前景的創投企業工作,但仍然決定用投資所得的資金為資本,在26歲時獨立創業。服膺巴菲特的「價值投資法」,自創「1年內股價會漲3倍以上」的完全打擊公式,集中投資於小型股的風格,一年最大獲利達到600%以上,1支個股的最大投資收益1200%以上,達成了「即使只投資一支個股,也能獲取破億」的報酬。

曾有聽到傳聞的資產家找上他,委託他「交付10億日圓代為資產運用」,但是他婉拒一切外部資產運用,只使用自有資金操作。以此投資經驗為基礎,目前為止指導過經營者、上市企業董事、醫生、律師、商務人士等超過一千兩百位以上的散戶投資人,許多人因而成「成功的投資者。

從事投資的同時,一年中有一半的時間在國內外旅行,人生自由最大化,同時也積極培養下一世代的投資人。著有《我不想工作,但想要錢》。

 

本文摘自幸福文化《挑出穩賺股的100%獲利公式:專買「一年會漲三倍」的爆賺小型股,3萬本金在10年滾出3000萬!

 

※ 本網站及作者所提供資訊僅供參考,投資人應自行承擔投資風險及投資結果。

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