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2022年股市波動劇烈 機器人理財是小資族的好選擇

2022年股市波動劇烈  機器人理財是小資族的好選擇

阿爾發機器人理財

全球股市

阿爾發機器人理財提供

2022-02-24 16:48

2022年開頭的全球股市動盪不安,許多投資人仍擔憂新變種病毒Omicron的影響與美國聯準會FED的最新貨幣政策走向,加上目前金融市場普遍來到高檔位階,任何風吹草動,都會讓市場震盪劇烈,投資人往往容易情緒受波動而追高殺低,影響投資績效。阿爾發投顧總經理陳敏宏表示,在目前市場波動加大情況下,善用紀律化的投資,設定自己的財務目標,搭配定期定額投資可以不畏短線震盪,且長期持有享受複利效果,累積報酬率愈可觀,是現階段最佳的投資策略。

股神巴菲特的老師葛拉漢曾說過 :「投資者的主要問題,甚至是他最大的敵人,很可能就是自己。」,許多學術研究也證實投資行為的偏誤是導致一般散戶投資人投資失利的最主要因素,每年因投資行為的偏誤可能讓他損失1%至4%不等,然而投資行為的矯正也並非容易,因此近十年來,全球開始風行「機器人理財」的智能理財服務,透過大數據、客製化投資組合與再平衡調整,讓投資風險降低,進入門檻較為容易,讓手上資金有限的小資族也能定期定額投資,一步步達成買房、退休等理財目標。

 

近幾年台灣投資人對ETF的接受度大幅提高,而市面上使用ETF為投資標的之機器人理財以「阿爾發投顧」為代表,他們選擇全球最大的指數型基金公司 先鋒領航Vanguard的ETF,協助投資人完成全球資產配置的規畫與定期再平衡建議,先鋒領航是去年全球資金淨流入量最大的基金公司,主要特色在於極為低廉的內含管理費,過往小資族投資海外的成本非常高昂,而現在阿爾發將ETF從最小單位1股,切分為十萬分之一股,並進行帳戶精準分配,每月最低只要100美元,就能參與全球配置的Vanguard ETF組合,搭配機器人理財的財務模擬規劃與再平衡服務,無論資金規模大小都能參與多元市場布局、安心長期投資。

 

根據阿爾發投顧統計,其機器人理財自2020年6月上線以來至2021年12月,歷經一年多的市場考驗與波動,已經有超過千位的投資人加入,93%的投資人為正報酬,其中投資滿一年的投資人有超過9成報酬率大於10%。

 

阿爾發投顧總經理陳敏宏表示,「投資行為」與「投資時間」是非常重要的兩項投資成功要素,如何學習巴菲特的滾雪球理論將雪球越滾越大,機器人理財是非常適合的入手工具,不論是手上資金有限的小資族,或是無心研究市場的投資人,不妨善用機器人理財的完整投資規劃,可以讓自己的投資更輕鬆,也讓自己的財務目標提早達成,被動投資,主動人生。

 

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