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0050、台積電(2330)都別買!他33歲提早退休、1檔股票能賺2千萬:「1年漲3倍」飆股這樣挑

0050、台積電(2330)都別買!他33歲提早退休、1檔股票能賺2千萬:「1年漲3倍」飆股這樣挑
達人專挑雪球小型股,33歲財富自由提早退休!他認為散戶要快速累積資產,不要買0050這類分散投資的ETF,或是台積電這類的大型股。

遠藤洋

全球股市

shutterstock

2024-10-01 17:04

作者遠藤洋1987年生於埼玉縣,今年36歲,9年前還是一個普通的上班族,目前是專業投資人、自由工作者,主導投資社群群組ixi。

遠藤就讀東京理科大學的三年級暑假,決定做一件新的事情,於是將當家教打工存下來的錢當作本金,在完全沒有知識的狀態下開始投資。結果親身體驗到「與其投資知名企業的股票,不如投資小型股」,「與其分散投資,不如集中投資」,其實才是真正的低風險、高報酬。

大學畢業後,雖進入有前景的創投企業工作,但仍然決定用投資所得的資金為資本,在26歲時獨立創業。服膺巴菲特的「價值投資法」,自創「1年內股價會漲3倍以上」的完全打擊公式,集中投資於小型股的風格,一年最大獲利達到600%以上,1支個股的最大投資收益1200%以上,達成了「即使只投資一支個股,也能獲取破億」的報酬。

他33歲時就財富自由,現在一年有200天都在旅遊,人生自由最大化。本書以淺顯易懂、一問一答的練習題型式,從超基礎篇到應用篇為讀者整理判斷時具體的方法。

 

Q1.投資不失敗的大前提是?

 

下列投資心態,何者不正確?

 

1.不要把錢交給別人操作,而是自己認真學習之後再加以運用。

 

2.可能會有虧損,因此要用閒置資金來投資。

 

3.在股價上漲前,買進對投資很有研究、值得信賴的朋友所推薦的股票。

 

4.投資有賺有賠,要對自己負責。

 

提示:投資時不能怪罪別人。

 

正確答案3

 

解說:就算是認識了10年、20年的朋友,甚至是投資股票的專家,也不能在自己完全沒有研究之下就買進其他人推薦的金融商品。聽到我這麼說,各位或許會想「這不是廢話嗎」,但其實有許多散戶投資人都會犯這種錯誤,而引起相當大的投資糾紛。

 

在不仔細研究投資標的、一知半解的情況下就進行投資時,就必須做好很有可能承受巨大虧損的心理準備。未來的事誰也說不準,即使是專業的投資人也無法預測。要是能知道未來的發展,正常人都會用自己的錢投資賺大錢吧!

 

哪些股票絕對不能投資?

 

即使是值得信賴的人推薦的投資標的,也一定要先自己研究,在「自負其責」的大前提下進行投資。除此之外,以下有幾個希望各位記住、絕對不能投資的例子,否則一定會後悔莫及。

 

◆購買不曉得在做什麼的公司股票

 

◆購買在網路上的投資社團蔚為話題的股票

 

◆只因為是一家知名度夠高的大企業,就買進股票

 

◆購買銀行或證券公司推薦的共同基金

 

◆把錢交給別人操作

 

PO!INT「自負其責」是投資的大前提!

 

日本股市

▲作者擅長在茫茫股海中找尋小飆股,曾經1支股票就讓他賺進上千億日圓。

 

Q2.賺大錢投資人的觀點?

 

下列投資觀點,何者不正確?

 

1.當沖(超短期交易)股票是只要有人獲利就會有人虧損的「零和遊戲」(zerosumgame)。

 

2.投資獲利的訣竅,是找到「價值」而非「價格」比較低的公司(個股)來買進。

 

3.長期持有業績不斷成長的公司股票,有機會讓資產擴大到100倍以上。

 

4.投資的本質是持續把錢移到「價值」而非「價格」比較高的公司(個股)。

 

正確答案2

 

解說:讓我們來仔細檢視每個選項內容。

 

①即使都說是股票投資,但根據「投資的手法」,有些投資會變成充滿投機意味的金錢遊戲,而非預期該公司未來會賺錢,才把錢投資在那家公司身上。

 

②比起「價格」,找出並買進「價值」高的公司(股票),是投資能獲利的關鍵。

 

公司的價格要看的不是「股價」,而是「市值」。Q3也說明了何謂「市值」,簡而言之,就是買進整家公司時的「價格」。

 

可以用平常買東西的概念來思考,是不是會因為「價格」很便宜就亂買東西呢?如果想成為賺大錢的投資人,不能只看「價格」,也要觀察「價格」與「價值」之間的平衡,這點非常重要。能賺大錢的投資人,買東西的標準是什麼呢?

 

X價格>價值=買貴

 

O價格<價值=買便宜

 

③假設買了同一支股票(個股),如果不是短期投資,而是藉由中長期的持有讓股價大幅度地成長為10倍、100倍。如同Amazon.com(證券代碼:AMZN)20年來就成長了大約2,000倍。

 

④把自己的錢移到「價值」比「市值」(公司當時的價格)還要高的公司(個股)、慢慢養大資本,是投資時最基本的思考邏輯。

 

PO!INT投資「價值」比「價格」高的公司,是投資的基礎。

 

Q3.哪些股票能成為飆股?

 

關於「股價」與「市值」,何者不正確?

 

1.股價比較低的公司,將來大幅成長的可能性較高。

 

2.投資股價比較高的公司時,最低的投資金額也會增加。

 

3.市值比較大(高)的公司,未來股價不一定會上漲。

 

4.市值可以用「股價×流通在外股數」來計算。

 

提示:「市值」是整家公司的價格,「股價」則是細分公司的所有權其中之一的價格。

 

日本股票最低交易單位是100股,因此如果股價為1000日圓的股票,最少須有10萬日圓的資金。在台灣買賣股票最小交易單位是1股,如果股價為台幣1000元的股票,最少須有1000元的資金。

 

正確答案1

 

解說:以高麗菜為例,「市值」是指一整顆高麗菜的價格,「股價」則是把一顆高麗菜切成細絲時「每一絲」的價格,是把整家公司的價格(市值)細分為「每一絲」的「單價」。「豐田汽車」(7203)是日本市值最高的企業,其金額約為38兆圓(2024年8月12日統計資料)。

 

市值的意思是當下可以買下整家公司的價格,也就是說,只要有大約30兆圓,就能買下豐田汽車這家大企業。豐田汽車的股價約2,400圓,流通在外股數約158億股。換句話說,豐田汽車的股價僅占總股數的158億之1左右,由超過81萬名的股東各別保管。(以上數據皆為2024年8月12日資料)

 

市值可以用來衡量該公司的規模及日後的成長空間,但此時此刻的股價比其他公司高或低,與今後股價的成長空間一點關係也沒有。可想而知,不是股價比其他公司低的公司,而是市值比其他公司低的公司才有成長空間,甚至是大幅成長的可能性。

 

從這個角度來思考,可以想見像豐田汽車這種市值已經很大的大企業,未來股價大幅成長的可能性並不高。投資股票很容易只看到股價,真正應該注意的是買下整家公司時的價格,也就是「市值」。

 

註:豐田汽車在2024年4月時,市值一度突破60兆日圓。台灣企業市值目前最高為台積電(2330),約25兆11億元(2024年7月當時)。

 

PO!INT請注意公司的市值,而非股價!

 

toyota car

▲在作者的觀念裡,像是豐田汽車、台積電這種市值已經很大的大企業,未來股價大幅成長的可能性不高。

 

Q4.什麼是「小型股」?

 

關於「小型股」的說明,何者正確?

 

1.員工人數少於50人的小公司股票。

 

2.股價小於1,000圓、只要有10萬圓就可以買的公司股票。

 

3.員工平均年齡不到30歲的小公司股票。

 

4.市值比較小的公司股票。

 

提示:請試著從「小型」的標準,來思考投資的股票是否合理。

 

正確答案4

 

解說:在東京證券交易所上市的公司,一共有3,953家(2024年7月31日統計資料),可以大致分為大型股、中型股和小型股。而東京證券交易所配合「市值」與「流動性」,將TOPIX(東證股價指數)分類如下。

 

大型股=市值與流動性占前100名的個股(TOPIX100)

中型股=排在大型股之後,市值與流動性占前400名的個股(TOPIXMid400)

小型股=大型股和中型股以外的所有個股(TOPIXSmall)

 

投資人經常搞錯一點,那就是「小型股」不等於「低價股」。要把重點放在市值,而非股價。這是我個人的標準,本書稱市值300億圓以下的個股為「小型股」,並視為「集中投資小型股」的對象。當然,每種狀況各有不同,也會有例外;不過當市值超過1000億圓的話,就可以賣掉了。

 

小型股大致來說,除了東京證券交易所的Growth市場外,在名古屋證券交易所的Next市場、札幌證券交易所的Ambitious市場和福岡證券交易所的Q-Board市場上市的股票,都包含在內。

 

註:國際上依市值來判斷股票大小,可區分為4種:市值在100億美元(約合台幣3,187億)以上為大型股(LargeCap),市值在20至100億美元間為中型股(MidCap),市值在3億至20億美元間為小型股(SmallCap),市值在3億美元以下為微型股(MicroCap)。

 

PO!INT本書所指的小型股,是指公司市值300億圓(約合台幣66.3億)以下的個股。

 

ETF

▲相較於投資一籃子股票,例如ETF,作者遠藤洋更熱中投資小型股,表示這才是小散戶快速累積資產的有效方式。

 

Q5.什麼是「集中投資」?

 

關於「集中投資」的說明,何者正確?

 

1.全神貫注地盯著手機或電腦的畫面,專心投資。

 

2.盡可能集中投資於一家公司,而非好幾家公司。

 

3.盡可能把所有的錢全部放在一支共同基金。

 

4.盡可能把錢分散投資於好幾家公司。

 

提示:請想想「集中」投資的模式,比較合理。

 

正確答案2

 

解說:本書提倡的「集中投資」,是指將資金集中投資於一支股票。共同基金或ETF(上市公司投資信託基金),基本上是將資金分散投資於好幾個投資標的的金融商品,因此就算買的是共同基金或ETF,也都屬於分散投資。如果是全世界分散投資型的共同基金,光是一檔商品,就會分散投資在大約3,000支個股上。

 

本書的集中投資,是指投資在自己找到的個股(單一公司的股票)上。說的更詳細一點,集中投資小型股的基本策略,是找到股價在1年內有機會成長3倍以上的小型股。一般人都認為,集中投資萬萬不可!但根據我從大學時代直到現在,所累積下來龐大金融資產的投資經驗,我認為集中投資小型股才是散戶投資人最大的武器,並付諸行動執行。

 

與分散投資的差異是,因為集中投資的投資標的非常單一,所以能夠對潛力股做出「找到標的→買進→賣出」這樣謹慎地投資判斷。因此投資之後,要追蹤持股的資訊也很輕鬆方便。當投資成功,增加了可運用的金額,也可以多投資幾檔股票,但基本原則還是建議,最多不要超過3支個股。

 

PO!INT投資金額不大的時候,請集中投資一家公司。

 

延伸閱讀:33歲上班族專挑1年漲3倍「雪球小型股」,股海狠賺3千萬:股票符合3種條件,就要立刻買進

 

本文摘自幸福文化《我投資小型股,33歲FIRE》專挑一年會漲3倍的雪球小型股,選股達人心法68問

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