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分析師的話能聽,早就變大富翁了!身價4億、88歲神級散戶阿公:投資70年「這種人才能在股市賺錢」

分析師的話能聽,早就變大富翁了!身價4億、88歲神級散戶阿公:投資70年「這種人才能在股市賺錢」

藤本茂

全球股市

照片取自Youtube影片、shutterstock

2024-10-08 10:31

編按:88歲藤本茂老先生,人稱「日本巴菲特」的股市波段交易傳奇!他出生在貧困的農家,只有高中畢業,沒有投資理財背景,靠著在寵物店打工、經營麻將館賺進第一桶金,在股市中累積出18億日圓資產(約合台幣4億元)。

藤本茂可說是難得一見,完整經歷了多個全球景氣循環的投資人,走過昭和、平成、令和三個時代共計69年的股票市場,度過了日本泡沫經濟崩潰、阪神大地震、網路泡沫化和2008年全球金融危機。
 
憑藉著穩健的交易紀律,他在泡沫化時期還維持著充足的現金,甚至能帶著太太去瑞士遊玩。

每天晚上8點睡覺,凌晨2點就起床準備交易、研究美股盤勢、全面蒐集各類付費及免費資訊,並用三台電腦+三本筆記隨時記錄交易;每日平均實現獲利超過47萬日圓(約合台幣10萬元),交易表現好的時候,單日實現獲利甚至高達1,000萬日圓(約合台幣220萬元)。認為自己絕對不是靠運氣,而是靠著用功+紀律+冷靜,才能在茫茫股海中賺錢至今。

藤本茂覺得:股票投資有趣到根本沒有時間失智!他熱愛投資,但不是為了賺錢,而是純粹喜歡當沖,認為當沖交易是最終極的大腦訓練。

 

正因為無法致富,才會去當分析師!投資終究只能相信自己

 

以前在證券公司的會場買賣股票時,會遇到一些相熟的投資人朋友,但是自從開始網路交易後,我幾乎不再頻繁與投資人朋友見面了。現在投資時也沒有參考任何人的資訊。

 

日經CNBC 的主播或分析師都說得頭頭是道,如果他們都是正確的,現在早就都變成大富翁了。正因為無法致富,才會去當主播或分析師。因此我個人並不相信他們。

 

頂多有時候會想:「(這些分析師)偶爾也會說點人話嘛。」

 

投資終究只能相信自己。如果聽信證券公司的人,照他們的建議去買股票,自己能獲得什麼成長呢?

 

如果靠新手的運氣賺到錢,就此打住,退出股票市場還可以,但這種人如果繼續不動腦筋地胡亂買賣股票,遲早會損失慘重。

 

可想而知,總有一天會因為賣空賠死。

 

我猜很多人都「想靠股票輕鬆賺錢」,但我建議這種人最好不要碰股票。更別說是當沖了。

 

如果不能自己動腦思考,還是當個受雇的上班族比較好。因為就算不動腦,每個月也有薪水進帳。

 

玩股票一點也不輕鬆。再怎麼努力學習,也不見得能百戰百勝。就連我也經常誤判局勢。

 

就算我擁有將近70 年的經驗,股價也經常「往意想不到的方向發展」。

 

西班牙有一句諺語是「SOL Y SOMBRA」,意思是「光和影」。

 

西班牙的鬥牛場剛好分成日照觀眾席與陰影觀眾席各一半,意味著生與死、光和影。

 

股票也一樣。認真做投資的話,一定會有光和影。

 

光線愈明亮,陰影也同樣更晦暗。

 

能否在股市賺錢 跟你是台大或哈佛畢業無關

 

能否在股市中獲利,跟你是東京大學畢業還是從美國的大學畢業無關。

 

我在2002 年開始上網交易沒多久,曾經參加日本MBS(每日放送)的關西地區節目《ちちんぷいぷい》(註:中譯為「痛痛飛走了」)。這是一檔生活情報節目,現在已經停播了。

 

當時有位考古學者的來賓對我說:「別靠那種不勞而獲的收入賺錢,去找個正經工作吧。」

 

至今仍有許多日本人對股票抱著「跟賭博沒兩樣」、「是很危險的勾當」、「錢來得太輕易了」等先入為主的成見,當時就更別說了。

 

然而,股票才不是「不勞而獲的收入」。我投入的心血完全對得起自己的收入。在股市裡,絕對不是夠聰明就能躺著賺。

 

以孫正義先生或村上世彰先生為例,我認為他們可以說是聰明絕頂的日本人,但就連他們也會犯錯。

 

能否在股市中獲利,跟你是東京大學畢業還是從美國的大學畢業無關。

 

「這種人」才能在股市賺錢

 

在股票的世界裡,「工作能力的優劣」其實不是那麼重要。「這種人」才能在股市賺錢

 

大部分人剛開始投資股票時,偶爾能僥倖賺到一點錢,因為股票「不是上漲就是下跌」,確實有賭博的成分,所以就算一竅不通也能賺錢。

 

然而,我認為一開始就獲利其實不太好。因為很多人只是剛好瞎貓碰到死老鼠,就得意忘形地投入一大筆錢,結果賠得傾家蕩產。

 

相反地,只要孜孜不倦地學習,你其實有很高的機會可以贏過聰明人。

 

假如和聰明人進同一家公司,升職加薪的速度則可能會有很大的差距。然而在股票的世界裡,「工作能力的優劣」其實不是那麼重要。

 

當然,在投資的領域,還是有分成適合投資股票的人和不適合投資股票的人。聰明人通常學習得比較快。

 

就算一開始賠錢,能否轉念「很好,這是學習的好機會」,並用「不服輸」的精神奮發圖強,比聰明更重要。能奮發圖強的人往往比較容易成功。

 

自己買進後就下跌、賣出後就上漲的現象,在股票的世界裡可以說是家常便飯。

 

如果想在這樣的世界裡獲利,就必須告訴自己「失敗為成功之母」。請務必告訴自己,把失敗的過程看作殺出血路的機會,並且享受其中。

 

現在的投資環境跟以前不一樣,交易股票變得很簡單。在股票的世界裡待了將近70 年,我認為現在正是最好的時代。但願看完這本書的各位如果對股票產生興趣,不妨先試著投資看看。

 

總之先試試看。就算有一點虧損,也能從中得到教訓,建立自己的交易手法。我在這本書裡傳授了自己的做法,但是有多少人就有多少交易方法,就像肯定有人比我更會用電腦一樣。

 

茂爺爺奉為圭臬的股市格言

 

「投資者要熱愛孤獨」

—即使一個人,也能享受投資股票的樂趣

 

這句話的意思是說,愈是賺得盆滿缽滿的投資人,愈不會被別人說的話影響,能在孤獨的狀態下投資。

 

現在是個透過網路就能輕鬆獲得資訊,還能建立人脈的時代,但是這些資訊和人脈真的有意義嗎?

 

只有當你靠自己的力量與股票正面交鋒時,才能真正養成自己動腦思考的習慣。

 

延伸閱讀:身價4億、年領660萬股息,88歲神級散戶阿公卻說:只買高股息,遲早吃苦頭!6大重點找出「會賺錢股票」

 

作者簡介_藤本茂

1936年出生在兵庫縣的貧窮農家,是四個兄弟姊妹的老么。

高中畢業後在寵物店工作,認識了在證券公司工作的客戶,因此在19歲開始投資。離開寵物店的工作後,他一邊經營麻將館,一邊專注於股票投資,並於1986年因投資可轉換債公司債而成為專業投資人。

2002年,66歲時第一次購買了個人電腦並開始網路交易。他在交易時會開著「日經CNBC」頻道聆聽市場和經濟新聞報導,同時用三台電腦查看大約80支股票。每月交易量高達6億日圓。視當沖交易如命,重視技術指標,打定主意有生之年都要活躍於當沖交易第一線。「投資不受年齡限制」是他的座右銘。

經歷過1990年代泡沫經濟破滅、2008年雷曼風暴,原本擁有的10億日圓資產縮減到只剩2億,目前資產總額已回升至18億日圓。他擅長技術分析,再加上經驗與直覺,不向坐擁巨額資金的機構投資人低頭。每天凌晨2點起床,投資經歷長達69年,是現年88歲的資深當沖客。

他雖擁有上億資產,生活卻不奢侈,一頂帽子縫縫補補補戴了超過15年,唯一偏愛的就是美食、水果和魚,偶爾會坐電車去吃鰻魚,或吃龍蝦、河豚配上一瓶啤酒,認為「與其(在飲食上)講究健康,更想做能讓自己快樂的事」、「享受投資交易,享受人生──我認為人生就是這麼回事」。

 

本文摘自野人出版《88歲神級散戶『日本巴菲特』茂爺爺投資心法:用「126法則」滾出18億円資產的69年股海交易術

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