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曾年吸資金逾千億 目標到期債結算潮將至 31檔基金明年到期 說好的報酬有譜嗎?

曾年吸資金逾千億  目標到期債結算潮將至  31檔基金明年到期  說好的報酬有譜嗎?
31檔目標到期債券基金將於明年到期清算,匯率波動仍可能影響最終報酬。

李瑞瑾

債券基金

Getty

1454期

2024-10-30 14:53

訴求「持有至到期日就能穩賺債息」的目標到期債券基金,在二○一九年吸引逾千億元資金進駐,且多數均為「六年期」;眼見明年就將進入基金清算高峰期,這些基金究竟能否實現讓投資人穩拿本息效果?

「保本、風險低、報酬四到六%」,主打三大特色的目標到期債券基金,在二○一六年進入台灣,引進初期成長緩慢,到一七年資產規模僅三二八億元,但一八年直飆至一四一九億元,一九年更來到三二六一億元。若單就一九年發行的三十二檔基金統計,成立規模就逾一四二九億元,凸顯其吸金功力驚人。

 

一八、一九年熱銷的目標到期債券基金,今明兩年來到驗收成果的時候。然而,今年九月以前到期標的,清算結果多不如預期,與募集時預估的四到六%報酬差異頗大。例如,施羅德二○二三到期亞洲新興債券基金(美元累計)結算報酬為負一○.七%,今年三月到期的景順二○二四到期新興市場債券基金(美元累計)結算報酬為一.九%。

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