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Tony自我訓練想像力 培養盤感—和人性對作 幾次就習慣

Tony自我訓練想像力 培養盤感—和人性對作  幾次就習慣

徐偉銘

聰明理財

達志

2011-01-06 15:10

 機會是留給準備好的人的,在機會還沒來到之前,你要能忍;在機會來到之後,你要能狠!

Tony為了達成用投資股票開源的這一天,從大學時代就開始準備,自從Joy和他分享黃培源所著的《理財聖經》之後,他又看了《窮爸爸富爸爸》等書,發現自己對財務金融的興趣,甚至比廣告本科還要高昂,於是積極選修、旁聽財務管理、經濟學等課程;到了大三更確定興趣所在,打算未來將從事財經相關領域的工作,於是在補習班拼了8個月,終於考取財經研究所。

 

退伍之後,他的第一份工作就是證券研究員,不僅讓工作與興趣相結合,他甚至正職工作下班後,晚上繼續到另一間研究公司繼續兼差,從早到晚浸淫在股票資訊與操作中,想不要獲利都難。

 

投入市場前  先做好功課

原來,Tony小時候就對匯率指數、線圖充滿好奇;國小的時候中午看新聞播報匯率的浮動,小腦袋瓜裡對數字為什麼會跳動?跳動之後會造成怎樣的影響都是疑問,不過軍人退伍的爸爸生性比較保守,認為投資套利是賭博的行為,勤儉持家比較腳踏實地,因此對股票、外匯等標的的好奇心暫時埋藏在他的心中。

 

不是沒有想過該如何更快更有效的賺錢方式,尤其在打工、擺攤累得半死,收入卻十分微薄之際,這樣的想法更在腦海中揮之不去;直到受到啟發之後,Tony才知道內心裡面一直想要的東西是什麼。

 

正式開始投資股票之前,他先瀏覽了很多財經入口網站,並做了紮實的功課,了解投資大師們的投資技巧與哲學後,便把母親任職的電子公司給予的配股,大約8萬元小試水溫。

 

甚至,服役的時候,為了繼續有時間研究投資,Tony往往自願值夜班凌晨2點到6點的哨,一方面那個時段大家都睡了,狀況比較少,一方面又能靜靜地研究Joy寄給他的資料,一舉數得,而別人也樂得跟他換這個相對沒辦法睡好覺的值勤時間。

 

靠友達權證 賺進第一桶金

 

投資至今,真正讓他一役大賺的是權證。2004年7月,證券商公會理事會決議,具有發行權證資格的21家證券商將集體暫停申請權證發行,藉以凸顯向財政部爭取稅負利益的決心,據估計此一行動將造成權證市場交易量萎縮近6000億元。

 

Tony立刻嗅出投資機會來了,因為一檔權證都不發,代表未來權證量會愈來愈少,萬一有檔股票往上漲的話,大家一定會搶購,隨著到期日逼近,這時去買權證的資金集中,將導致權證飆漲。靠友達權證,讓他賺進第一桶金。

 

不過,Tony向來秉持穩健紮實的投資策略,不貪多,不當沖,當然更不會融資借錢去炒股,因為靠現金穩穩地賺才能長久。

 

對於靠投資理財開源,Tony絕對是抱持正面積極的看法,畢竟在薪水凍漲的年代,指望老闆加薪是可遇不可求。Tony投資股票的心得,有以下5個原則。

 

原則1:瀏覽新聞,關注時事

 

Tony每天早上大約6點起床,醒來之後的第一件事情是觀看美股盤勢,時間充足的話,還會再看看晨間新聞,趁一大早腦袋最清楚的時候,思考今天操盤要採取哪些策略;進公司之後,繼續上網瀏覽經濟日報、工商時報、電子時報等媒體,閱讀新聞的重點有3;第1,整體財經趨勢、第2,各家公司有無最新的財報、第3,產業相關的經濟數據。

 

比方, Tony的興趣在電子股,因此如果HP、DELL在美股表現不錯,或下一季度的展望或財報有利多消息,表示在台灣幫他們代工的廠商前景也就看好,進場下單的訊號逐漸浮現;但是,為防訊息是經有心人士故意散發出來,目地在吸引散戶進場抬轎,他會嚴格過濾相關訊息是否已經透露過了。

 

但如果不是對某產業長期關注的話,真的很難判斷訊息的「含金度」,所以Tony建議,上班族不妨早一點起床,養成關心財經新聞的習慣;其實財經新聞一點都不艱難深澀,大多數需要的是邏輯判斷推理的能力而已,而且網際網路很發達,很多即時又免費的訊息都可以在網路上取得。

 

原則2:撰寫投資日誌,培養盤感

 

雖然Tony是信奉長期投資的價值投資人,但他還是會每天看盤,不間斷地培養對市場的盤感;另外,為了不讓自己在資訊洪流中迷失,Tony每天都會撰寫投資日誌,記錄當下的靈感。

 

Tony提到,投資日誌的記錄重點可以分為2個,第一,記錄每天的重大事件,第二,記錄有興趣的產業最近發生了什麼大事情。但不單是流水帳的記載而已,重點是要在旁邊加上自己的觀察與看法,然後再與事實相互應證,讓自己對市場的敏感更上一層樓。

 

原則3:訓練想像力

 

愛因斯坦曾經說,「想像力的力量比原子彈還大」,Tony認為要會選股,很重要的一點便是培養想像力,而他又是怎樣訓練自己的呢?

 

他舉例說,政府在1月決定要推出「催生」方案,初估每年將祭出380億元,發放3000~5000元的育兒津貼,以及平價托育補助等;專家分析,將催生出龐大的嬰幼兒產品新商機。

 

看到這個新聞之後,他就會開始推測有哪些股票會受惠呢?可能是麗嬰房,也可能是味全,但他還會進一步思考,按照這樣的津貼額度,多數的民眾購買奶粉等食品的順序,應該會更優先於娃娃車或衣服,所以味全的股票可能會比麗嬰房更早受惠。

 

原則4:投資分長短,兼備防守與進攻

 

Tony的持股策略可以分為2個階段,第一個階段是長期投資,佔投資比重8成,另一個階段則是短期投資,佔投資比重2成。

 

長期投資是重點投資部位,Tony偏好本益比10%以下的電子股。他認為,這部份的股票也許短期表現平平,但隨者類股輪動,一定會有表現的一天,所以不太急於一定要獲利,但重點是不能賠,萬一表現不佳,他還是會停損,忍痛殺出。

 

短期投資則鎖定近期表現比較好的熱門股、強勢股,但公司財報不佳、虧錢的一定不買,因為這種股票投機的風險很高;短期的股票一定要嚴守投資紀律,下跌超過7%,或者線形破了,出現M頭、頭肩頂反轉型態變化,就立刻執行停損;但上漲的話,則上不封頂,至少要賺到2成、3成才願意出場;在金融海嘯的時候,Tony曾經在40元左右買了一檔台積電,直到60多元,獲利約8成時才了結。

 

原則5:懂停損才不會「愈攤愈平」

 

在股票市場將近10年下來,Tony深刻體會到投資股票,必須適當地違反人性,尤其在執行停損的時候,對這樣的體悟特別深刻。

 

他發現很多投資人一味地把賺錢的股票獲利了結,但虧錢的股票卻因為不甘心、不認錯而一直長抱下去,這是錯誤的行為。他坦承,當初頭幾次停損,確實很難過,以前Joy還會不斷地碎碎念:「你在股票虧的錢,我要省多久才賺得回來啊?」但Tony還是奉勸所有投資人,只要違反過一次人性,以後就會習慣了。

 

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