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想要「高歌離席」,當航海王不如當基金王

想要「高歌離席」,當航海王不如當基金王

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理財

2021-08-04

今年來太多短期暴漲的金融商品,也讓部分投資人,誤以為這樣的現象是常態。投資朋友若想要高歌離席,對投資報酬率有合理的期待,對風險/報酬比有正確的認知,在穩健中追求長期成長,在波動中承擔合理風險,才是持盈保泰的投資王道。

今年以來,由於疫情影響,加上各國的寬鬆貨幣政策,「宅家投資」成為顯學,老手新手紛紛入市,人潮與錢潮推動下,國內外都有短期暴漲的金融商品,例如美國迷因股(meme stock)、虛擬貨幣、非同質化代幣(NFT)等等。

 

國內的航運、鋼鐵等景氣循環股,在後疫情時代經濟快速復甦下,市場供需失衡導致報價大幅上揚,短期間內,相關類股也創下了驚人的漲幅。

 

「護理師買『航運』,一個月賺○○○萬」

「他買『這類股』兩個月猛賺年薪」

「海運水手『爆賺○○倍』獲利下船」

 

股價的暴漲,加上媒體推波助瀾的報導,吸引眾多投資人,紛紛搶進當「航海王」或「鋼鐵人」,期望能短期暴賺,趁早邁向財務自由的康莊大道。

 

短期間內快速致富、獲利了結高歌離席,確實是讓人稱羨的一件事。

 

但也建議投資人,風險與報酬是投資的一體兩面,高額報酬伴隨的往往也是巨大的風險,若無法審慎判斷進退場時點,切莫輕易嘗試短線投機操作。

 

以資本市場的歷史經驗,不管是整體經濟或是個別產業,都有循環的特性,沒有只漲不跌或是永遠多頭的市場,尤其是景氣循環性質較高的產業,一個不慎,就有可能在山頂上(景氣高點)套牢數年甚至十多年之久。

 

此外,在群眾狂熱的階段,往往也是投資人需要特別當心的時候。

 

例如大科學家牛頓,其聰明才智高出凡人許多,但即便聰明如牛頓,也難逃人性貪婪與群眾狂熱影響。十八世紀初期,牛頓在南海公司投資泡沫中,幾乎賠光所有積蓄,也留下了一句經典名言:「我可以計算出天體運行的軌跡,卻算不出人性的瘋狂。」

 

年平均報酬率20%,已是股神巴菲特水準

 

今年來太多短期暴漲的金融商品,也讓部分投資人,誤以為這樣的現象是常態。其實,以發展歷史較長遠的美國股市來看,年均報酬率大約是10%。即使是大名鼎鼎的股神巴菲特,根據許多資料統計,在投資生涯的50多年裡,巴菲特的年報酬率約是20%上下。也就是說,只要能達到長期年均報酬率20%,就是比肩股神的水準了。

 

投資朋友若想要高歌離席,對投資報酬率有合理的期待,對風險/報酬比有正確的認知,在穩健中追求長期成長,在波動中承擔合理風險,才是持盈保泰的投資王道。

 

以大家較為熟悉的台股為例,不論是投資股票、ETF、基金都是可以考慮的方式。投資人若無法時常盯著盤面,無法自行研究分析,抱著狂飆股卻總是心驚膽跳?那麼,透過投資績優的主動型基金,委由專家團隊來投資操作,可省去選擇標的、選擇進出時點的煩惱,長期下來更有機會獲得超越大盤的理想報酬率,是相當適合一般大眾的投資方法。

 

根據統計,截至今年七月底為止,有18檔台股基金,成立以來含息累積報酬率超過1,000%,等同帶給投資人10倍以上報酬,統一投信就囊括其中5檔基金。統一全天候基金成立以來績效更是高達2,341.75%,帶給投資人高達23倍獲利!這5檔基金皆歷經20年以上的市場多空循環淬鍊,績效長期超越大盤。

 

統一投信成立以來報酬率逾1000%的基金

 

基金名稱/期間

今年來

一年

二年

三年

五年

十年

成立以來

成立日期

統一全天候-A類型

29.91

51.99

103.79

92.37

201.32

322.48

2,341.75

1994/2/18

統一黑馬

62.18

81.74

135.07

119.67

227.44

333.74

1,805.82

1994/11/1

統一統信

39.54

50.70

100.10

77.10

139.51

187.68

1,555.08

1993/1/30

統一龍馬

39.46

48.35

96.98

78.86

176.96

228.81

1,479.05

1995/4/8

統一奔騰

67.18

82.49

136.70

119.14

229.06

318.53

1,320.90

1998/8/11

加權指數

17.07

36.18

59.35

55.98

91.97

99.53

--

--

資料來源:Morningstar,統計至2021/7/31,依成立以來績效排序,單位:%

 

統一全天候基金,長期報酬率帶您高歌離席

 

再以統一全天候基金為例,若以定期定額的方式,每月投資1萬元,連續投資25年來看,累積的總資產價值高達1,813萬,大幅勝出加權指數的693萬、同類型基金平均的1,125萬,顯示只要選對優質基金,並持之以恆的紀律投資,就能有效達成理財目標,在財務自由的長跑終點高歌離席。

 

投資標的

總扣款金額(A)

報酬率(%)

累積總資產(B)

獲利金額(B-A)

統一全天候-A類型

3,000,000

504.57%

18,137,046

15,137,046

加權指數

3,000,000

131.23%

6,937,038

3,937,038

 

資料來源:Morningstar,投資期間1996.7.1-2021.7.31,期初投入1萬元,之後每月底最後一個交易日,定期定額投資1萬元,計算方式採簡單報酬率,投資人因不同時間進場,將有不同之績效,且過去績效不代表未來績效保證。SITCA分類:國內一般股票型。

 

延伸閱讀:

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