在今天看見明天
熱門: 配息 玉山金 pimco esg 房地產

長青好基金 定期定額加碼扣 提早與負報酬說再見

長青好基金 定期定額加碼扣 提早與負報酬說再見

整合傳播企劃製作

理財

2022-06-15

股市下跌,選擇長青基金定期定額扣款不中斷,搭配加碼扣策略,讓績效快速回正,並拉高長期報酬。

今年以來,台股跟隨全球股市走跌。面對帳戶上的投資虧損,許多投資人心情煩悶,甚至恨不得刪掉看盤軟體,來個眼不見為淨,但這並非解決之道。投資人究竟該怎麼做才好呢?有2招投資策略,正符合眼下的情況。

 

第1招,持續定期定額,行有餘力加碼扣!招式只要好,不怕用到老,是定期定額投資法的最佳註解。透過持之以恆的定期定額投入,形成微笑曲線,不僅達到分散風險,還能加速扭轉負報酬。在股市大幅度下挫後反彈的階段,更是定期定額發揮最大效用之時。

 

2008年金融海嘯,加權指數最大跌幅超過5成,且耗時長達31個月才回到前次(2008年6月)高點。但若這段期間透過台股基金維持定期定額投資,能加速報酬回正。就拿國內知名長青樹代表的統一黑馬基金為例,假設從2008年6月開始定期定額扣款,只需要短短11個月,就能與負報酬說再見。相較於加權指數,統一黑馬基金定期定額投資人提早近2年的時間,開始累積獲利。

 

若投資人銀彈充足,還可以搭配「加碼扣」的投資策略,在股市下修時大舉累積投資資本,讓長線投資成果up up。以統一黑馬基金來說,若採用定期定額搭配「加碼扣」,不僅能將報酬率回正時間縮短至10個月,等到加權指數才剛回到前高時,統一黑馬基金單純定期定額策略的報酬率已有43.46%,加碼扣的報酬率進一步提高達到70%。

 

統一黑馬基金各類定期定額策略報酬走勢(金融海嘯時期)

 

資料來源:彭博,2008.6-2010.12,統一投信整理。投資標的統一黑馬基金,日日扣於每月8日扣款5,000元,計算方式採簡單報酬率回溯計算。下跌加碼扣款採取基金淨值與10 個營業日前相比跌幅大於10%,扣款10,000元。投資人因不同時間進場,將有不同之績效,且過去績效不代表未來績效。

 

統一黑馬基金各類定期定額策略報酬表現(金融海嘯時期)

 

 

資料來源:2008.6-2010.12,統一投信整理。投資標的統一黑馬基金,日日扣於每月8日扣款5,000元,計算方式採簡單報酬率回溯計算。下跌加碼扣款採取基金淨值與10 個營業日前相比跌幅大於10%,扣款10,000元。投資人因不同時間進場,將有不同之績效,且過去績效不代表未來績效保證。

 

第2招,是選擇淨值長期穩定向上的基金作為投資標的,這也是定期定額獲利的先決條件。統一黑馬基金成立至今已20多年,與投資人共同走過市場的風風雨雨,先後經歷了亞洲金融風暴、網通泡沫、金融海嘯、中美貿易戰及新冠疫情等重大事件,對台股多空循環早有豐厚的經驗。

 

另外,統一黑馬基金淨值一路以來扶搖直上,自成立時的10元至如今的134.45元(2022/6/7),成功協助投資人達成資產翻倍再翻倍的夢想。優異且穩定的表現,也讓統一黑馬基金獲得2021年《指標》雜誌台灣年度基金大獎:最佳表現定期定額基金大獎-台灣中小型股票-傑出表現。搭配統一投信定期定額終身零手續費,投資人在累積資本之餘,也能節省投資成本。

 

延伸閱讀:統一投信終身零手續費,限時優惠大放送!

 

獎項資料來源:指標。

警語:基金經金管會同意生效,惟不表示絕無風險。本公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;本公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書,基金應負擔之費用已揭露於基金公開說明書中。投資人可至本公司及基金銷售機構索取公開說明書或簡式公開說明書,或至本公司網站 http://www.ezmoney.com.tw 或公開資訊觀測站http://mops.twse.com.tw 自行下載。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。

 

本基金無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障,投資本基金可能發生部分或本金之損失,最大損失為全部投資之金額,投資人須自負盈虧。關於「金融消費者對該金融商品(或服務)之權利行使、變更、解除及終止」、「金融消費者對該金融商品(或服務)之重要權利、義務及責任」、「金融消費者應負擔之費用(及違約金)」以及「基金可能涉及之風險資訊」,請詳閱本基金公開說明書「買回受益憑證」、「受益人之權利及費用負擔」、「基金之資訊揭露」及「投資風險之揭露」等章節。就經理公司所提供之金融商品或服務所生紛爭投資人應先向經理公司提出申訴,若30日內未獲回覆或投資人不滿意處理結果得於60日內向「金融消費評議中心」申請評議。評議中心網址:http://www.foi.org.tw

 

延伸閱讀

又抓到!2炒房團20多位投資客向銀行融資炒房 「5大慣用手法」曝光,金管會要約談

2022-06-09

經濟大環境持續向下、台股狹幅整理逾一周…空頭走勢也會有反彈 投資人得小心「多頭陷阱」

2022-06-09

《捍衛戰士2》票房亮眼、巴菲特3個月前早就投資…如今爆侵權,發行商派拉蒙股價挨跌

2022-06-08

營建股、鋼鐵股殖利率逼近10% 謝富旭:存股族小心高股息陷阱!

2022-05-09