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台新財富管理從認真專業出發 數位創新迎向永續未來

台新財富管理從認真專業出發 數位創新迎向永續未來

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理財

2022-06-23

走過三十個年頭,台新銀行始終秉持著認真、創新的思維完善金融服務,而為了迎接趨勢及需求,更是藉由不斷深化財富管理的服務能量及數位科技的加持,以優化的「五全」財管策略,讓永續精神貫徹所有服務與商品,為全客群打造最適切的財管服務,台新財富管理不斷向前,以認真專業、數位創新、實踐永續,穩健邁進下一個三十年!

作為台灣首屈一指的金融品牌,台新銀行秉持創新及與時俱進的核心理念已屆 三十 年,多年來除了挹注大量資源在創新數位、及生活金融服務,過去兩年疫情期間,更憑藉著過人的數位力讓台灣社會見證數位金融不受時間與空間的限制的特性。

 

身為台新的資深員工,台新銀行通路營運事業處副總經理張美玲見證著台新一路的成長,她感性地說,始終以客為中心的台新財富管理,為了打造出最貼心的專業服務,並進一步擴展金融生活生態圈的服務範圍,在持續優化下,提升到五「全」策略,以「全產品」、「全客群」、「全方位」、「全通路」及「全視角」五個更全面的策略,開創財富管理新局。
 

 

「全產品」以多元開放平台貼近需求  打造財管優勢

 

「首先,台新的財富管理由於產品非常多元,是一個開放的平台,這樣的優勢在於能夠貼近客戶的需求,台新擁有相當引以為傲的專家團隊,加上強大的虛實整合能力,在開放的前提下,我們更為強調公平待客原則,以及延伸到善良管理人的督導,提高對自身的要求外,並在產品的審核機制上加入了永續投資的概念,這是台新財富管理在認真永續上的體現,也是台新勝出的優勢。」張美玲說。

 

同時,在多元開放平台上,她也補充分享,「除了大家熟知的基金、債券等金融商品外,也提供了ETF、海外債券,甚至還有比較少見的特別股、境外結構型產品等,滿足不同客群的理財需求。」

 

「全客群」分群細緻管理  專業服務善盡企業社會之責

 

「在財富管理範疇,台新非常強調分群管理,也就是要針對不同的客群,提供最細緻且需求對應的財管服務。舉例來說,因應台灣人口結構高齡及少子化趨勢,金管會全力推動信託2.0下,台新針對高齡者提供信託服務照護外,另也針對資產傳承等議題提供對應的信託服務,這其實也是永續精神的實踐。」而台新對於信託服務的認真、創新,更連續三年獲得安養信託評鑑績效優良銀行第一名,同時也獲得工商時報多元信託創新獎的有價證券信託創新獎金獎的殊榮,為社會做出貢獻。

 

 

另外在台新人壽加入金控後,完善的保障型產品提升產品齊備度外,也能針對客戶不同階段所需要的保障規劃及缺口,提出最完整的服務及對應的產品,「讓財管的規劃服務更臻完備,涵蓋各年齡階段的保障照護需求,這也是回應企業社會責任重要的一環,更是台新財管的一大優勢。」

 

「全方位」專家團隊打造公平待客文化  落實風險管理

 

張美玲強調「全方位」的落實,有賴台新精實的專家團隊、產品力及虛實整合能力,「這不僅能協助客戶管理好各項投資理財的風險,從人身風險到各項金融市場與產品風險外,還延伸到強化對善良管理者的監督,做到全方位的風險管理。」唯有做到全方位的風險管理並扮演好守護客戶資產的角色,才能讓財富安穩前行。

 

「全通路」虛實整合繳出亮眼成績  加速數位轉型

 

「全通路」則是要打造線上線下完整的通路服務,讓客戶可以透過各種多元的通路服務來完成各項投資理財的交易。「過去大家在進行理財諮詢跟服務,大多習慣面對面,但疫情帶來行為的改變,讓線下轉成線上,加速數位轉型。台新在數位發展向來有優勢,所以在2021年,財管客戶數位下單,從過去三年平均50%拉高到58%外,成長接近了兩成。同時,不論金額大小,數位下單交易的筆數也超過九成,可見線上線下虛實整合,台新是有繳出亮眼成績。」

 

「全視角」從客戶需求出發  將財管連結到生活的每一面

 

最後的「全視角」,張美玲表示台新希望提供給客戶能夠結合金融與生活的溫度服務,「客戶不會只有財管的需求,所以我們進一步延伸到食衣住行育樂,甚至還有公益,皆透過台新Points串聯,落實從客戶需求出發,將財富管理連結到客戶生活的具體面。」

 

近來ESG風起雲湧,金融扮演火車頭;財富管理業者肩負全新責任,不僅要引領資金加入影響力投資,也需強化自身治理,才能在贏得新世代客戶認同,而在強大的數位力基礎下,台新也具體落實綠色生活,除了讓擁有百萬信用卡的卡友,將紙本對帳單轉換為數位對帳單,迄今累計減少了4,300萬張紙本帳單外,並藉由活動協助500戶弱勢家庭更換節能家電。「台新今年推出植樹減碳計畫,邀請卡友一齊植樹,落實綠色生活,正因綠色生活不是口號,這些作為會讓大家更有感,也會更願意一起參與!」

 

「未來的財富管理不是僅僅只是著眼於客戶財富的增長,而是必須照顧到客戶全方位的生活需求,得更加面面俱到,也因服務跨及生活圈,會有更多跨界合作,因此責任會越來越重大。」張美玲強調,「台新願意負重前行,對內對外,始終秉持認真、永續,創新、創意的精神,永續經營,邁向下一個三十年!」

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