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中國股市吸睛 這檔基金加碼扣結果賺更多

中國股市吸睛 這檔基金加碼扣結果賺更多

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理財

2022-07-19 11:00

透過「定期定額+加碼扣」投資統一強漢基金,能分散中國股市投資風險,更能提高長期報酬。

「上證指數連數周上漲!」、「外資淨流入創今年以來新高!」……相較於其他股市的愁雲慘霧,中國股市在4月底觸底之後,捷報連連。近期中國股市的強勢表現,不僅讓滿手中國股票的投資人揚眉吐氣,也讓不少在其他股市受挫的投資人,對轉戰中國股市躍躍欲試。

 

不過,按照中國股市的特性,最好的投資策略還是選擇優質基金,執行定期定額投資計畫。以2018至2021年經驗來看,中國先後經歷中美貿易戰及新冠病毒疫情重創,股市走勢呈現大箱型區間震盪,上證及滬深300指數報酬率,分別僅有8.7%及20.86%。

 

震盪的盤勢,使定期定額成為最適合的投資方式,投資人透過定期定額的分批投入降低風險,還能形成微笑曲線攤平成本。以核心持股為中國股票,且又是大中華基金常勝軍的統一強漢基金為例。若從2018年1月至2021年12月,每月定期定額投資統一強漢基金,4年下來報酬率將高達87.86%。

 

統一強漢基金各類定期定額策略報酬走勢

 

資料來源:2018.1-2021.12,統一投信整理。投資標的統一強漢基金(新台幣),日日扣於每月8日扣款5,000元,計算方式採簡單報酬率回溯計算。下跌加碼扣款採取基金淨值與10 個營業日前相比跌幅大於5%,扣款10,000元。投資人因不同時間進場,將有不同之績效,且過去績效不代表未來績效保證。

 

 

另外還有升級版策略「定期定額+加碼扣」,提供資金較為寬鬆的投資人,執行更進一步的投資方式。在平時的定期定額以外,在基金與前10個營業日相比,跌幅達到5%時加碼扣款。與僅進行定期定額的一般投資策略相比,升級版的「定期定額+加碼扣」策略,能使投資組合跌幅收斂,還能大幅拉高長期報酬率。

 

以統一強漢基金來說,一般定期定額方式,在2018年1月至2021年12月期間內,最大跌幅為21.4%。但若是「定期定額+加碼扣」,投資組合最大跌幅會縮小至15.38%,報酬率甚至能提升超過2成!同期間內,「定期定額+加碼扣」統一強漢基金的報酬率,高達111.19%,比一般定期定額策略高出23.33%。

 

而眾多大中華基金中,統一強漢基金的確是其中的佼佼者,長期表現優秀。以單筆投資的累積報酬率來看,近3年報酬率超過9成,近5年及近10年報酬率甚至分別達到131.99%及299.68%,為大中華基金之冠。

 

優異的表現,不僅讓統一強漢基金成為國人最愛的定期定額海外股票型基金,6月定期定額扣款金額達到0.87億元。今年也抱走多項基金大獎,包括Smart智富大中華股票型基金獎,及理柏三、五、十年期大中華股票型基金獎。

 

統一強漢基金單筆投資累積報酬率

 

資料來源:晨星,統計至2022/6/30。依投信投顧公會分類為大中華股票型基金(新台幣/主級別)。

 

延伸閱讀:統一投信終身零手續費,限時優惠大放送!

 

基金得獎資料來源:Smart月刊、理柏。

 

警語:基金經金管會同意生效,惟不表示絕無風險。本公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;本公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書,基金應負擔之費用已揭露於基金公開說明書中。投資人可至本公司及基金銷售機構索取公開說明書或簡式公開說明書,或至本公司網站http://www.ezmoney.com.tw或公開資訊觀測站http://mops.twse.com.tw自行下載。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。

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