高資產業務蟬聯雙冠王　第一銀行卓越理財三箭齊發

近期全球情勢充滿變數，金融市場起伏動盪，第一銀行卻逆勢寫下亮眼成績，搶下財富管理新賽局；2024年理財手收近75億元，創下歷史新高，截至今年4月，也較去年同期成長近3成，高資產業務客戶數及管理資產規模（AUM）蟬聯第一，定期定額業務扣款金額為公股銀行第一，信託2.0也連續三年榮獲績優創新第一，三箭齊發展現卓越理財的優異成績。

能有這樣的傑出表現，一銀總經理周朝崇表示：「我們不只是做理財，而是深度了解客戶需求，提供真正能夠穿越市場循環的資產規劃解方。」從產品優化到專業團隊打造，一銀以專業化、數據化並行，創造理財新價值。

高資產業務勇奪雙冠王　做出真正貼心的「私人訂製」

在競爭愈發激烈的高資產管理市場，一銀向來穩坐領先地位，截至今年4月，高資產業務客戶數近2500戶、AUM近2500億元，奪下高資產業務雙冠王寶座，在業界占有重要的一席之地，秘訣就是「讓專業的來！」

一銀高資產專家團隊全面升級服務與策略，集結了經驗豐富的稅務顧問、客戶諮詢顧問、投資顧問及產品諮詢專家，針對客戶需求量身提供最高效的諮詢，滿足財富傳承、稅務規劃、資產配置等全方位面向，提供真正的私人訂製服務。「一銀理財服務擁有核心業務優勢及高效團隊，有信心打造財富管理為獲利第二翅膀，以站穩業界第一為目標。」一銀總經理周朝崇這麼說。

像某位客戶與一銀往來多年，驟然離世後，由於許多資產是年輕打拼事業時累積，家人對於細節也不甚了解，當第二代面臨失去至親的傷痛及資產分配的困難，一銀高資產專家團隊馬上介入關懷，藉由內部會計師協助梳理、規劃資產方向，後續再結合外部會計師與律師進行申報，協助順利傳承資產，第二代也因此成為一銀忠實客戶。

而多元金融商品的創新品質也是關鍵，一銀在去年底領先公股銀行率先提供高資產客戶「未具證券投資信託基金性質」的理財新選項，並且響應政府亞洲資產管理中心政策，將在高雄地方資產管理專區設立營業據點。同時，也領先業界，於今年3月14日起受理「外幣信託受益權可質借新臺幣」相關業務，提升高資產客戶資金運用效率。

最貼近全民的理財方式　定期定額也穩占「第一」

第一銀行以核心業務優勢及高效團隊屢創佳績。

如果說高資產服務是深度，那定期定額就是廣度！截至今年第一季，一銀定期定額扣款金額突破77億元，在公股銀行中位居榜首。一銀副總經理甘美珠指出，以定期定額投資為核心策略平衡風險，讓時間與紀律累積財富價值，是最強大的投資策略。

過去談到理財兩個字，許多人都會聯想到「高門檻」、「距離感」，但現在只要動動手指打開APP，最低門檻新臺幣100元，就能加入小資理財行列。一銀推出的「iLEO百元奇基」，讓近4萬戶用戶能實踐理財藍圖，以引導式對話協助客戶輕鬆布局全球市場，總投資金額約20億元。

另一項數位金融的投資利器，就是一銀的「e-First智能理財」，主打全線上交易，讓客戶投資選目的、不用選標的，節省臨櫃諮詢及自行追蹤績效的時間，截至今年4月已有近7萬名投資人參與，累計申購金額達46億元，皆創下歷史新高，並且在全臺機器人理財AUM市占率高達近2成。

信託2.0獲獎連連　從傳承到創新全面進化

信託向來被視為資產傳承的重要工具，但一銀不只停留在傳統層面，而是持續推進「信託2.0」，不只連續三年榮獲金管會信託評鑑績優銀行，去年更勇奪信託業務創新獎第一名等三項大獎，從產品、服務及系統整合面向三管齊下，透過整合金控資源，成為信託服務的指標品牌。

理財成為全民生活提案　3A團隊「就在你左右」

一銀擁有總行、通路及分行共同組成3A團隊，尤其是「引水藏富」理財團隊，提供分行最即時的支援。從高資產客群的精緻需求，定期定額的全民理財，再到信託2.0守護財產的承諾，一銀全方位的服務，讓理財不再遙不可及，而是更簡單、更貼近全民的生活提案。