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0056除息後進場賺更多?股海老船長破解「高股息ETF」4大迷思:為什麼ETF最好都不要配息

 0056除息後進場賺更多?股海老船長破解「高股息ETF」4大迷思:為什麼ETF最好都不要配息

船長的關鍵價投資術

ETF

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2021-10-25 11:55

有人問高股息ETF的問題,其實這種事很多網紅達人天天都在講,船長不太想再重複,不過有人問,就講幾個重點。

 

如果沒有現金流入問題,國內ETF最好都不要配息

 

配息只是把錢從左口袋基金淨值中拿出來換成放到我們右口袋,換的過程要併入股利所得,而且還要繳健保補充費(基金如果不是在台灣註冊的話就不用稅費),錢只是多移動一次,居然就出現自然減損,如果你不缺現金流(一般只有保險公司或退休基金比較需要),基金最好都不要配息,反應在淨值裡就好,資本利得是不用課稅的。


除息前買還是除息後買?

 

基本上買高股息ETF就是要長期投資的,管他除息前除息後,把心思放在這種細節上,是浪費時間,隨便在一個月、一週、一日之內的任何不同時點進場,價差就遠大於除息前或後,還原配息後的差異,所以這件事只是枝微末節,不用想了。把高股息當成隔日沖也是讓人服了,不如拿來買賣台積電,不是更有波動與價差?

 

元大高股息0056的選股邏輯有瑕疵

 

此ETF是在台灣50及台灣100的預選名單中,找出預估明年殖利率最高的前30名,但最大的問題是成份股根本不管是不是穩定配息,只管明年預估殖利率,面板及航運股這種景氣循環股居然也可以變高股息的成份股,難怪想長期穩定配息的投資人,下半年以來,買到一路套牢。

 

比起前面討論的議題,考慮現在這個未實現損益不是更重要嗎?選對自己想要的類型,定期不定額、或定期定額都無妨,重點是要買在相對低檔,不要想一筆下去就要永遠放著,畢竟台股的波動是頻繁的,現在17000點也不是中長期的低檔區。

 

 

還有其他真的適合當領息的ETF

 

成分股才是選高股息ETF重點,不用管配息,也不用管殖利率,都會反應在淨值及巿價上。只想每年固定比定存好,股價不要太多波動的,就選水泥、金融、通路、電信、食品等民生必需股較多的;只想參與台灣產業及股巿成長的,就選台灣50。

 

 

 

作者簡介_船長的關鍵價投資術

船長是合格證券分析師,在大型金融機構擔任多年的股票操盤人,過去所有的投資經驗全都是真槍實彈的交易,沒有模糊地帶。

 

本文獲船長授權轉載,原文:有人問高股息ETF的問題

 

※ 本文僅為個人心得分享與討論,無任何投資建議之意,投資人應自行承擔投資風險及投資結果。

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