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今年存30張0056要扣二代健保!一表比較0050和0056近10年配息結構:節稅要買這檔

今年存30張0056要扣二代健保!一表比較0050和0056近10年配息結構:節稅要買這檔

柴鼠兄弟

ETF

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2021-11-12 10:52

0056通知書來了!股利佔比37%,二代健保門檻30張。

 

最近應該很多人都陸續收到0056的收益分配通知書,在今年1.8元的配息當中,有0.666元屬於股利或盈餘所得,佔37%,比去年少了整整15%。

 

而因為股利佔比下降,連帶讓二代健保補充保費的張數門檻,從前兩年的23-24張,提高到30張(算式:2萬/0.666元=30,030股)。

 

不過股利佔比降低對低所得級距(0%-5%)的投資人就比較不利,因為可以併入個人綜合所得抵減8.5%的基數減少,可以抵減(或退稅)的金額也跟著變少了,但對高所得級距(繳20%以上)的人來說,節稅效益就明顯增加了。

 

如果再觀察0050今年的二次配息,7月這次小配的股利佔比已經下降到歷來最低的32%,但同樣在7月小配的台50雙胞胎006208,股利佔比卻維持99%。

 

這與我們今年初影片中整理出的結論一致,這二檔雖然都是追蹤台灣50指數,成分完全一樣,績效也相當接近,但對於高所得族群的節稅效益,是0050明顯優於006208(因為價差免稅的比例比較高),反之則是006208勝過0050(因為股利所得佔99%),這是一般在比較二檔台灣50ETF時,除了單價、成交量、費用率、殖利率之外,另一個比較少會被注意到的差異。

 

 

不過這個股利佔比依現行作法並不會先公告,要實際參加除息收到通知書才會知道,過去的比例也僅供參考,無法保證未來。

 

所以還是想再次呼籲,希望可以在除息前公告股利佔比,因為這是投資人應知的節稅/節費權益,可惜我們已經講了兩年還是沒有人重視這件事。

 

沒關係,柴鼠還是會繼續用土法煉鋼的方法幫大家統計,即便無法事前得知,至少讓資訊可以在事後透明,過一陣子還會有其他ETF的數據整理,敬請期待。

  

※ETF收益分配通知書其實可以改寄電子,省掉紙本環保又快速,需要電子化請洽各大投信客服。

 

0056除息沒扣二代健保的原因

 

 

兆豐金和0056節稅效益比較

 


作者簡介_柴鼠兄弟

鼠:輔仁大學廣告系畢業、曾任知名媒體代理商企劃副總監

柴:淡江大學大眾傳播學系、曾任知名媒體代理商企劃經理

兩人現皆為財務獨立FIRE運動的實踐者、專職投資人、全職影像創作者、柴鼠兄弟YouTube頻道創辦人、柴鼠兄弟FB專頁管理者。

 

本文獲「柴鼠兄弟」授權轉載,原文出處

 

※ 本網站及作者所提供資訊僅供參考,投資人應自行承擔投資風險及投資結果。

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