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長抱0050或006208就算是指數化投資?股市大叔3點分析:單壓一檔0050的2個顧慮

長抱0050或006208就算是指數化投資?股市大叔3點分析:單壓一檔0050的2個顧慮

FC的碎碎念

ETF

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2022-01-14 08:55

0050所追蹤的臺灣五十指數,也只含蓋臺股股票市值的70%~80%,就算你把追蹤中型100的0051也買進並持有,企圖透過0050+0051更完整的涵蓋了台灣股票市場,但是這樣的投資組合依舊不足以構成廣泛...

 

大家好,我是FC大叔,一個滿滿指數化投資魂+資產配置骨的職場打工蟻。

 

柏格先生說過:「擁有指數型基金的投資決定,代表願意買進並持有代表整體股市的廣泛股票投資組合」。在其著作中,談的也不外乎這3個主題:

 

1.買進並持有

 

2.代表整體股市的廣泛股票投資組合(市值加權)

 

3.使用低費用的投資工具

 

「買進並持有」:沒什麽好說明的,對多數人而言就是定期定額的買進0050,沒有主動停損停利的策略,只配合資產配置的比重,進行必要的再平衡,你符合了第一點要求。

 

「代表整體股市的廣泛股票投資組合」:如果臺灣是全世界最強大的經濟體,或許你只買進0050差不多就是買進美國S&P500,可是台灣不是美國,所以你可能只買到「全世界市場」的3%吧。

 

何況0050所追蹤的臺灣五十指數,也只含蓋臺股股票市值的70%~80%,就算你把追蹤中型100的0051也買進並持有,企圖透過0050+0051更完整的涵蓋了台灣股票市場,但是這樣的投資組合依舊不足以構成廣泛,請問150檔股票能與VT的大約9000檔股票相提並論嗎?

 

VT不只提供更高的產業分散,連實際地理位置都分散了,但是台灣50成分股的比重則集中在電子與金融股,並且集中在單一地區,所以若要輕鬆完成代表整體股市的廣泛股票投資組合的目標,那持有VT會比單純持有0050更佳。

 

「使用低費用的投資工具」:VT的費用只要每年0.08%,006208貴4倍要收0.35%,0050貴5倍要收0.43%,何者明顯有低成本優勢?當有人跟你說:0050與006208的管理費差很大,足足有0.08%時;大叔想跟你說:這個「差值」0.08%就夠付給VT了。

 

最後你覺得單純買進並持有 0050 或 006208算是指數化投資嗎?請你再次思考這三個判斷依據:

 

1.買進並持有

 

2.代表整體股市的廣泛股票投資組合(市值加權)

 

3.低費用的投資工具

 

別再問買了特定一檔ETF算不算指數化投資了,請你自己思考吧。

 

作者簡介_FC的碎碎念

正如彼德.阿德尼(Peter Adeney)所寫的,這位部落客使用假名“錢鬍子”(Money Moustache)的名字對財務自由寫下的部落格: 『如果你可以擺脫對金錢的需求,你別無選擇,只能做更適合你的工作,更好的為世界奉獻‧‧‧‧如果你是為了愛而不是金錢,你將別無選擇但要做得更好』。

本文透過「方格子直送」計劃合作轉載,原文:單純買進並持有 0050 或 006208算是指數化投資嗎?

※ 本網站及作者所提供資訊僅供參考,投資人應自行承擔投資風險及投資結果

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