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0050、0056、00881...楚狂人給新手的ETF趨吉避凶3指南:為什麼我不建議這種人存ETF

0050、0056、00881...楚狂人給新手的ETF趨吉避凶3指南:為什麼我不建議這種人存ETF

楚狂人

ETF

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2022-03-09 08:55

關於存 ETF,先前有聊過小朋友存 ETF 的風險承受度很高。因為他們有幾十年的時間慢慢存,不用糾結要不要抱股過年,遇到崩盤也可以保持平常心來等,等價位漲回來。那大人來存 ETF 呢?接下來會講到一些比較基本的觀念,來照顧我的小白讀者。先講結論,我沒那麼建議大人存 ETF,而且很多 ETF 其實風險很高。

 

上市 ETF 總覽>> https://www.wantgoo.com/index/%5E554/stocks 

 

首先你要知道,ETF 可以分成幾種類型:

 

第一種是 0050、0056,這些屬於追蹤大盤的指數型 ETF。我在節目中介紹過很多次啦,我作指數波段的時候,就是用 0050 跟 50反一這兩種 ETF。

 

 

如果是幫小孩存ETF,也是要存 0050 或 0056 這種。因為這種 ETF 是定期汰弱留強,如果某檔成分股跌到市值不到前50名了,就會被 0050 除名。等於你永遠都是抱著市值最高的前 50名股票,10年20年都一樣。關於 0050 好還是 0056 好,我在 EP147 分享(點此前往收聽)過我的看法了,你可以回去複習一下,對於長期存ETF我是怎麼看的。  

 

第二種是主題型 ETF,像是00881台灣5G、電動車這類有主題範圍的 ETF。同樣是看好產業或趨勢來買進,差別是同產業股價各有不同,或是你不想要單押幾間公司,就可以考慮用主題型 ETF 替代。

 

 

不過,如果你因為台積電太貴,改用含台積電 ETF 來做替代,等於同時買下了其他我不一定想買的股票,這就不一定是好事。另外我要提醒你,當然可以看好產業而買主題ETF,但不要想用「存」的,用存的代表你「沒打算賣,跌了還會繼續買」。反之,這些以特定主題為主的 ETF ,多少都有炒作成分,沒人炒作就會停滯,或是下跌很久都不漲。

 

如果你有印象,以前蘋概股是每年必炒的,但這幾年越來越少人講,股價表現也沒有過去這麼好,就是過氣了。除非蘋果能推出下一個劃時代的產品,不然之後只會越來越無趣。更極端的來舉例, 20 年最火的主題是個人桌上型電腦,但過了 20 年再來看現在的主題呢?如果現在發行一個個人桌機的ETF,你覺得有人會想買嗎?應該太冷了。結論是,主體型 ETF 不適合用存的,抱長期不是好事。

 

最後一種則是新興國家類型的ETF,例如投資印度或越南等國家的類型:

 

 

國家型 ETF 除了要看外資對當地股市的評鑑,還會牽涉到當地政府的政策經濟環境這些條件。畢竟是其他國家,你不在當地,一定有資訊落差,有些自營商操作 ETF 也不是長期持有,比較多是做趨勢。這種ETF也是適合做波段,例如說你可能因為看好印度的人口紅利,所以你可以進場抱個波段。或者看新聞說俄羅斯有戰事,可能有逢低買進的機會,未來可能受益原油持續看漲,所以也想買一下,這都ok。但是長期持有不妨多想一下,以過去的經驗來看, 20 年前炒作過的金磚四國,長抱 20 年後的績效是遠輸美股的。

 

結論是,如果是要抱個波段的,3種ETF 都可以買,反正買進理由消失了就出掉。但要存個10幾年20年,我只會選擇可以自己汰弱留強的市值型 ETF。

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