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00878、00692、00850、00891...投資ESG怎麼買?6檔ETF大整理:從選股到配息比一比

00878、00692、00850、00891...投資ESG怎麼買?6檔ETF大整理:從選股到配息比一比

AndyWorld

ETF

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2022-04-07 08:45

這幾年在報章雜誌中不時出現ESG這個字詞!公司要進行ESG改造,投資人要選擇有通過ESG的公司來投資!感覺ESG開始全面進攻人類的社會!到底什麼是ESG呢?ESG有什麼樣的投資機會?

 

一、解讀ESG

 

所謂的ESG是由三個字母所組成的,這三個字母分別代表:

 

E(Environment)指的是環境議題,舉凡環境保護、氣候變遷、節能減碳等,都屬於這個範疇。

S(Social)指的是社會責任,也就是跟人權、勞工、產品責任等議題。

G(Governance)指的是公司治理,例如董事會素質、效率,供應鍊管理,商業風險與管理等等。

 

ESG的評分機制是幫公司ESG的表現打分數,因此幫公司ESG評分的機構就此出現,他們用自己設計的評分機制來運作,所以大方向的綱要一樣,但評分的過程卻有可能因為機構的不同而有差異。一般來說,全球有幾個比較有公信力的評分機構,也就是常見的「S&P Global」、「MSCI」與「FTSE」等等。許多ESG相關的ETF會根據這些機構評比出來的ESG指數進行產品的規劃。像是00878國泰永續高股息就是使用MSCI指數追蹤。

 

 二、為什麼看重ESG相關類股?

 

國際上有許多公約在環境保護、勞工權益提昇及公司治理方面都有相關規定,因此各國政府或公司都在致力ESG的發展,無論內部及外部的要求,都必須符合ESG的規範。各國政府會針對符合ESG的公司給予適度的獎勵,另一方面,許多國家級的基金也會優先投資符合ESG的公司,藉由資金的挹注,讓這些公司可以在經濟上更站穩業界。根據資料顯示,符合ESG的企業在業績上有連年上升的趨勢,而投資機會就在這樣正向循環下如雨後春筍般冒出。

 

三、台灣ESG的相關ETF

 

台灣擁有ESG題材的ETF目前有六檔,分別是富邦公司治理(00692),元大台灣ESG永續(00850),國泰永續高股息(00878),永豐台灣ESG(00888),中信台灣ESG關鍵半導體(00891)與中信小資高價30(00894)。

 

從字面上看起來,有「治理」、「永續」及「ESG」字樣的名字,大致上來說都是與ESG主題有所相關,但是中信小資高價30ETF雖然沒有這些字樣,如果仔細看公開說明書的內容,就會發現00894篩選的機制中確實有納入ESG的標準。

 

關於這幾個ETF的小檔案,就用以下圖表來示意,包含代號、上市日期、追蹤指數、成份股變更時機與成份股檔數等:

 

 

除了上述資訊,不少人還會關注ETF的配息及費用,許多網友更特地選擇不同的配息月份,讓自己成為月月收息的投資人。目前除了富邦公司治理(00692)和元大台灣ESG永續(00850)是半年配與年配之外,其他的四檔都是季配息,國泰永續高股息(00878)、中信台灣ESG關鍵半導體(00891)及中信小資高價30(00894)為2、5、8、11月配息,這是比較常見的月份,較特殊的永豐台灣ESG(00888)則落在1、4、7、10月份。

 

至於也有投資人會在意的ETF費用來說,各家的保管費大多落在0.035%這個部位,而經理費則落在0.4%~0.15%之間,其中以00891和00894的0.4%最貴,而上市以較久的00692所收0.15%最為便宜。

 

詳細資訊如下表:

 

 

過了基本資料、配息和費用等訊息,我想有一點大家很容易忽略的就是ETF的持股,然而ETF的績效與好壞跟持股有很大的關係,但是若列出洋洋灑灑的持有個股恐怕過於龐大,於是我這邊整理出前五大產業分佈。

 

除了屬性比較明顯的00891全部都是電子業之外,其他的00692、00850、00878、00888則是電子相關產業和金融保險產業形成相互搭配的樣態。另外,雖然00894不限各行各業,但因為成份股條件中有200元股價以上的限制,以目前台灣各大金融業的股價來看,是沒有入選成份股的機會。

 

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