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存金融股還是高股息ETF?買入「這檔」可以全都要!第一季報酬率9%打敗台股指數

存金融股還是高股息ETF?買入「這檔」可以全都要!第一季報酬率9%打敗台股指數
▲想要買一檔股票就存近一籃子的金融股嗎?那就選擇元大MSCI金融(0055)準沒錯!

張家麒

ETF

shutterstock

2022-04-13 09:39

金融股備受小資族和存股族喜愛,即使在高股息ETF選擇多元的今天,依然有著不少股民喜愛金融股,那麼在兩者間做選擇,有沒有方法一次全都要呢?

答案是「有的」,就是買元大MSCI金融(0055)!

 

摳摳在YouTube頻道​《懶錢包 Lazy Wallet》中分享:

 

「存股」這詞在台灣投資圈是一門顯學,不分男女老少都很熱衷,除了這些年大紅大紫的「高股息ETF」之外,「金融股」更長期是股民的首選,尤其是金控、銀行一類。

 

因為金融股給人的印象就是股價便宜、配息穩定、殖利率高、不怕倒閉,以最多人存的金控股為例,目前台灣共有16間金控,扣掉沒掛牌的臺灣金控,剩下15家,再來是日盛金未來預計未來會併入富邦金中,到時候台灣的金控數量會下降成14家。

 

下面小小整理,一起看看人氣排名如何:

 

 

在金控股中,除了日盛金股東人數「只有」快7.3萬,其餘剩下的14家平均看起來大概有個40幾萬人,人氣可說是相當高。

 

若把15間金控投資人數都加總起來,那股東人數就會超過590萬人,雖然當中肯定有不少是重複的,但也不難看出台灣投資人有多愛存了金融股了!

 

順帶一提,金控股前11名都是台灣50的成分股,富邦金、國泰金和中信金權重上更是擠進前10名,這些數據都能看出台灣金控業龐大的市值和強大影響力。

 

存金融股好,還是高股息ETF好?

 

參考一句網路名言「小孩子才做選擇」,能投資股票的肯定都是大人了,我們當然是「全!都!要!」。

 

其實台股市場上,正好有一檔專門買一籃子金融股的ETF, 也是2022年暫時的績效王(截至國內股票型ETF2022年4月1日),元大MSCI金融(0055)!

 

元大MSCI金融(0055)

 

成立時間 2007.07.04
上市時間 2007.07.16
發行價格 15元
追蹤指數

MSCI台灣金融指數 MS CI Taiwan Financials Index

 

指數以MSCI台灣指數(MSCI Taiwan Index)成分股為母體,選取上市且GICS(全球行業分類標準)產業分類為Financials(金融)的個股,包含銀行金融保險房地產公司,依流通市值加總,市值排在前85%的個股即為成分股,數量不固定。

 

每年25811月進行成分股審核與調整,目前一年配息一次,在11月。

 

 

指數前面就有介紹,簡單說就是從MSCI台灣這個池子中,單獨把金融股類股挑出來投資,另外看代號就知道0055算是蠻資深的ETF學長,比0056(元大高股息)早了快半年問世,不過兩者之後際遇真是天壤之別啊!

 

至於內扣費用,雖然它規模小不過近年都在0.58%上下,在台灣算是OK的表現。

 

0055近10年報酬率與殖利率

 

 

可以發現報酬率上的高低落差也不小,2021年可以說是大放異彩的一年,全年跑出45.58%報酬率,還以為是什麼飆股,另外2022年剛過完第一季,大盤整體下跌,0055則以超過9%的報酬率排國內股票型ETF第一名。

 

至於殖利率近幾年有拉高的跡象,不過這數字普遍是比不上金控股和高股息ETF的。

 

元大MSCI金融(0055)金融成分股

 

 

前面有提到「MSCI臺灣金融指數」持股數量不固定,目前一共有16檔,這些在大類上自然全都是金融股,如果要再細分,那可以發現0055持有13家金控,2家銀行還有1家租賃企業。

 

雖然16檔的權重總數加起來不到100%,不用擔心這是正常的,因為還有小部分持有的是金融指數期貨。

 

總結

 

所以該存金融股還是存高股息ETF?或是直接選擇持有一籃子金融股的ETF(0055)呢?

 

若是把0055放在15檔金控股中比較,以近10年含息報酬率來看,大概是處於中段位置,它不是表現最好的前幾名,但也不是績效上的落後組。

 

對熱衷存金融股的投資人來說,0055大概就是個平平凡凡的選擇,加上配息沒有特別大方,導致人氣慘輸高股息ETF,也遠比不上各大金控。

 

但別忘了,今天分享的所有數據都是過去式,沒有人能預設未來走勢,至於該怎麼選才好,只有個人可以決定了!

 

 

※本文已獲 懶錢包 Lazy Wallet 授權,引用改寫。

 

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