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0050、006208、0051...ETF不是選對就會賺!投資這1個壞習慣,標的再好也不夠你輸

0050、006208、0051...ETF不是選對就會賺!投資這1個壞習慣,標的再好也不夠你輸

2023-02-16 16:00

ETF是這幾年非常熱門的投資關鍵字,也的確是我們目前最推薦的指數化投資工具。

 

ETF:最佳的指數化投資工具

 

對於台灣的指數化投資人而言,ETF具備非常多的優勢:

 

1.交易方便

 

只要開好證券戶之後,就可以直接下單買賣,而且大多數券商也提供多檔ETF直接定期定額的服務,非常方便。

 

2.內扣費用普遍較低

 

整體而言台股ETF介在0.35%到1.5%之間,國外的ETF則是0.03%起,整體比主動型基金低上不少,相比起來非常有優勢。

 

3.少數幾個標的,就能輕鬆達到超大範圍分散

 

只要投資一檔ETF就等同於分散到數千家公司,投資全世界比非常容易(相關標的介紹請參考:5-3〈第一次買股票就上手〉)。

 

雖然ETF有這麼多優點,但有兩個大家常見的迷思:

 

1.並不是所有ETF都適合投資

 

ETF依照不同條件可以分成數種類別,帶有主動策略或是單押特定產業的ETF都不是我們的好選擇。原因其實就是「不單押特定產業」,以及「盡量降低人為預測的成分」。此外,ETF內扣費用也是重要的篩選依據,投資人應該特別注重。

 

2.選對ETF後不代表就可以隨意操作

ETF終究只是工具,選對ETF後你會獲得很好的分散效果,而且僅需負擔極低的內扣費用,但隨便操作的話依舊不會有好下場,「長期持有」才是最佳的操作策略。可別自作聰明把這些ETF拿去短線交易,否則再好的標的也不夠你輸!

 

(圖片來源:《通膨時代,我選擇穩定致富》)

(圖片來源:《通膨時代,我選擇穩定致富》)

 

篩選ETF 的2 大原則

 

1.追蹤邏輯

 

指數化投資以持有整體市場報酬為主,所以不會制定特殊的選股策略,因此只要帶有主動操作成分的ETF都不適合。你該選擇的ETF指數是以市值作為依據,相關的限制越少越好,盡可能去除人為預測。光是用這個原則篩選,市面上那些常被推薦的ETF就剩不到1/10。

 

2.相關的內扣成本

 

在前面關於主動型基金的篇幅中,我們談到了內扣費用的嚴重性,而ETF也不例外。每一檔ETF背後都需要專人與團隊管理,這都會衍生對應的費用。雖然整體而言,ETF的成本普遍低於主動型基金,但依舊有很多費用過高的ETF你需要避開。

 

※ 本網站及作者所提供資訊僅供參考,投資人應自行承擔投資風險及投資結果。

作者簡介

理財館長(陳震奇)

指數化投資的推廣者,截至2022年年底,IG的粉絲專頁已經擁有超過7萬人追蹤。身處金融業,卻鼓勵大家長期持有低成本且全市場分散的ETF,深信這才是適合多數人的投資策略。

狂徒

我,狂徒,剛進入市場的散戶,喜歡研究和挑戰艱澀的學科,也喜歡用易懂的語言分享知識。

本文摘自遠流出版《通膨時代,我選擇穩定致富

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