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賣掉鴻海(2317)改買月月配、老爸捶心肝!00915、00919、00918...3檔完全填息的高股息ETF,達人首推這1檔

賣掉鴻海(2317)改買月月配、老爸捶心肝!00915、00919、00918...3檔完全填息的高股息ETF,達人首推這1檔

2024-06-14 14:26

記得我的恩師林新象面試時曾經問我:「做股票是一個讓人一輩子後悔的職業,你確定你要踏入這一行嗎?」

 

對於當時懷抱著熱忱要進入股市的我,並不太懂老師這句話的深意,只是點頭說我確定要進入這一行(廢話!不然幹嘛來面試)。經過多年之後,我才真正了解到這一番話的用意。

 

為什麼做股票是一個讓人一輩子後悔的職業呢?

 

因為當你買了股票之後,股價馬上就漲了,你會後悔當初買太少。而當你買了股票之後,股價不漲反跌,你會後悔當初為什麼去買。

 

又或是股票賣了之後,股價繼續漲,你會後悔賣太早;又或是看著股價上漲,但自己沒賣又掉了下來,後悔當初沒有早一點賣。

 

賣掉的一直漲,新買的不會漲

 

當我看透這件事之後,我對於股價的操作反而更豁達,因為沒有人可以100%掌握股價的高低點,只要依照自己的操作鐵律,穩定獲利就可以了。只不過這事陳爸爸卻沒有參透。

 

端午節大家聚在一起,總是會聊一聊股票,畢竟台北股市又創新高了。本來應該是一個開心的話題,但卻籠罩一層烏雲,一來是陳爸爸把鴻海(2317)賣掉,去換了一檔月月配ETF,二來是陳爸爸換入的ETF沒有跟著創新高,但鴻海卻一直創歷史新高。

 

每一次除息淨值就會減少

 

我個人認為主要有2個原因,一是陳爸爸手中的高股息ETF是月月配,每一個月都除息,淨值也會跟著減少,所以比較不容易跟著台股走高。

 

第二個原因我判斷跟持股有關,陳爸爸手中的月月配高股息ETF是聚焦科技股,當非電子股在帶領大盤走高時,很自然地ETF的淨值及股價也就表現沒這麼亮眼囉。

 

我安慰他說,沒關係啦,反正你本來也就是要配息的,不是嗎?但其實我心裡知道,其實配息及資本利得一樣重要。如果只重視配息,很可能會賺了股息賠了價差,結果總報酬是負的。因此我特別會關注總報酬,也就是資本利得加計股息收入。

 

3檔本月季配息ETF比一比

 

要兩者兼具,先決條件就是要能夠填息,以我過去曾經跟大家(其實是老婆娘家)分享過的季配息ETF來看,00915、00919、00918為例,這3檔高息ETF都可以做到完全填息,我覺得很了不起。

 

附表一是3檔本月除息的季配息高息ETF填息天數比較,我們可以發現這3檔ETF在過去4、5個季配息都完全填息,但是從填息的速度來看,凱基優選高股息(00915)的填息天數是三者之中最短的。

 

表一、3檔本月除息的季配息高息ETF填息天數比較

資料整理:陳唯泰

 

附表二是3檔本月除息的季配息高息ETF報酬率比較,很意外地發現,今年以來、近一年以及自成立以來,報酬率最高的都是00915,這三個項目分別代表短期、中期、中長期的績效評比,也就是說00915可以說是名符其實的三冠王。

 

表二、3檔本月除息的季配息高息ETF報酬率比較

資料來源:Funddj/資料整理:陳唯泰(截至2024/6/12)

 

我個人分析,00915之所以會有相對傑出的表現,主要還是因為選股。以前十大成份股來說,電子、傳產、金融股都有,這相當符合今年的類股輪動架構,也就是說當電子股在當主流時,ETF的淨值會增加,當非電子股在漲的時候,ETF的淨值也會增加。

 

而台股6/13又創新高,上述3檔ETF只有00915跟進創新高,關鍵就在鴻海(2317)是00915第一大持股呀!持股比重高達11.72%。(唉呀!不小心又給陳爸爸的傷口上灑了一大把鹽)

 

附表三是3檔本月除息的季配息高息ETF除息日及配息金額,請大家注意,這次00919除息日較晚,00915以及00918都在6月19日除息,想參與除息的最後買進日是6月18日。

 

表三、3檔本月除息的季配息高息ETF除息日及配息金額

資料整理:陳唯泰

 

適時調整投資組合才是致富不二法門

 

類似陳爸爸的投資人,我想應該是不少。但也不要難過跟灰心,因為誰能不犯錯呢?夜路走多了,誰能不碰到鬼呢?(這樣講好嗎?)

 

我認為只要把投資比重略做調整,減持績效不好的,換到績效好的,就像是從坐平快車換到自強號一樣,雖然一開始會有些損失,但是長線來看應該是正確的。

 

投資越早開始越好,因為我們有較多的時間,去調整自己的投資組合,達到最適切的架構。祝大家投資操作順利囉!

 

作者簡介_陳唯泰

從事金融證券業超過17年,合格證券分析師,現任仲英財富投資長、CMoney全曜財經顧問、財經主筆,並且是證基會以及中正社區大學講師,今周刊、Yahoo理財專欄、商周財富網特約作者。

投資心法首重總體經濟的多空循環,並結合基本面選股與技術面操作;認為「擇機入市」才是股市投資的獲利法門。目前有2本著作:「相信我,你的錢賺不完」、「台股股民曆」。

如果你還想閱讀更多作者的投資文章,歡迎參觀:

部落格:老摸與蛙董的面面

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※ 本網站及作者所提供資訊僅供參考,投資人應自行承擔投資風險及投資結果。

 

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