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不是00878!0056、00713、00919...最多人定期定額的5檔高股息ETF,存股老手「這1檔最適合退休族」

不是00878!0056、00713、00919...最多人定期定額的5檔高股息ETF,存股老手「這1檔最適合退休族」

玩股小博士

ETF

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2024-06-24 16:43

但如果真的還是要區分,就目前普世財經觀點而言,當然還是要切成高股息ETF及市值型ETF來對照績效...

 

ETF市值屢創新高,大家還是餓虎撲羊般的迎面而來,尤其遇到台股屢創新高更出現羊群效應,你知道嗎?根據證交所最新公布2024年五月定期定額交易戶數統計排行月報表顯示,個股定期定額扣款台積電的戶數是78,319戶,台積電總是霸榜在第一名,但ETF第一名卻出現大搬風,過去前兩名是0050及0056,最新公布的已經變成00878,扣款戶數來到270,208戶,0056還是在第二名,扣款戶數是259,616戶;至於過去冠軍0050則掉到第三名,扣款戶數是237,865戶。

 

高股息ETF逐漸「市值化」

 

有這樣的變化,也不必太意外,畢竟ETF就是基金的一種,當這個基金績效越來越強的時候,本來就會吸引更多人來買,而且高股息ETF不只是領股息而已,存股變飆股的案例屢見不鮮,再加上高股息ETF規模可觀,且選股條件都非常雷同,導致高股息ETF持股也越來越像,當高股息ETF一窩蜂搶進,就帶動持股不斷上漲,所以大家越買越多。

 

搞到高股息ETF都一直賺價差,本來靠配息每年也沒多少錢,但持股股價越來越高,淨值就跟著往上走了嘛!

 

過去高市值的股票,就是權值股,對大盤及市場有很大的影響力,結果高股息ETF出現之後,持股越買越貴,市值跟著水漲船高,高股息ETF其實也逐漸「市值化」,這當然就有機會被市值型ETF選入。

 

所以一個00878你可能會覺得運氣,後來又來一個00929搞不好還是不信邪,但後面滿坑滿谷的高股息ETF如雨後春筍般出現,而且大部分ETF都持續上漲,也配發越來越多的股息,你就不能忽略這件事情。

 

長榮(2618)成為市值型ETF及高股息ETF的交集

 

舉個例子來講吧,長榮(2618)過去不大也不小,股價就在十幾元載浮載沉,結果一個疫情趨勢帶動,直接變成飆股衝上來,也變成市值型股票。

 

於是權值型ETF就把長榮買進,而高股息ETF又因為長榮景氣不錯而配發高股息,所以就直接納入持股,因此在景氣下滑導致利空出現時,高股息及權值型ETF「同時護盤」,也讓籌碼鎖住,不容易因為主力或外資賣超而下跌。

 

當這些高股息ETF規模持續壯大,又不斷買入長榮,最後股價又開始往上漲,而市值型因為長榮市值持續成長,也只能繼續加碼持股比例,這就變成高股息ETF持股正在「市值化」的結果。

 

所以明明長榮就是景氣循環股,高股息ETF卻很有默契同時加碼,景氣下滑也沒在理會市場,最後績效就直接說話,各家高股息ETF淨值持續成長,又帶動股價創高,因此市值型ETF就只好持續加碼,而高股息吸引更多投資人挹注資金後,他們又繼續買更多長榮。

 

最後的結果就是目前這樣,明明長榮的景氣就還沒到達2021年的巔峰,結果股價卻已經準備挑戰歷史前高,大家是不是都看傻了?

 

結果這些ETF經理人操盤績效反而更加亮眼,反正只要持續配息給大家就好,投資高股息ETF的人就只是想領股息,其實也不太在意配息來源。

 

延伸閱讀:退休至少要存600萬!50幾歲來不及慢慢存?存股老手教你用「勞保勞退年金」,只花5年月領7萬被動收入

 

上班族跟退休族怎麼買?

 

但如果真的還是要區分,就目前普世財經觀點而言,當然還是要切成高股息ETF及市值型ETF來對照績效。

 

高股息ETF就是大戶或退休族投資為主,馬上就要領錢出來花用,而小資族或幫小孩投資就買市值型ETF,這比較可以等待,也能跟著大盤通膨滾出更多錢

 

所以接下來就幫大家拉出兩種不同ETF的績效,時間點就設定2021年至今,因為2020年有無限QE灑鈔,績效算是外掛,基本上有買股都贏錢,而ETF又滿手大型股,這不贏都難吧?所以2021年開始看,才比較具鑑別度。

 

高股息ETF組

 

我把定期定額前五名的高股息ETF列出來,績效當然都已經扣除股息了,成效最好的是00919,但這檔ETF成立時間在2022年十月,正好是近幾年最低點,所以有這個大反彈績效,其實有一半是時間剛剛好,如果要找發行時間更久的話,那麼00713繳出66.76%的表現同樣不俗。

 

所以如果你認真要投資高股息ETF,當大家配息都越拉越高,後面要比拼的當然就是投資績效,因為股價上漲就代表投資報酬率強,高股息ETF就可以發出更多的紅利給大家,以時間點來算,00713還是比較厲害一點,因為它經歷多空循環,退休族及大戶要領高股息,也絕對不是三天、五天的價差而已,通常都要放很久,因此00713鑑別度就更高,而且績效也相當驚人。

 

 

市值型ETF組

 

說到市值型ETF,其實最原始的就是0050,成立於2003年,也是台股ETF的第一人,而006208完全複製0050策略,又收費相對便宜一些。

 

這兩檔ETF跟大盤擺在一起比較,就相當合適,畢竟市值型ETF就是想複製大盤績效嘛,如果同期對照下來,大盤2021年至今的累積漲幅是33.43%,0050累計上漲36.67%,006208上漲41.21%,兩欓ETF以績效而言,都贏過大盤,但006208則又略勝一籌。

 

不過這邊要補充一個事情是兩檔ETF都是半年配,0050每年元月、7月配息,006208每年在7月、11月配息,所以從年度績效而言,0050提早除息完畢,當然也會比較弱一點,而006208要到11月才完成除息,這也是要考量進去的一點。

 

但整體而言,兩檔市值型ETF都超越大盤績效,所以都很好,只差在配息時間不同,單純看目前績效的話,006208當然比較好一點。

 

 

本文獲「玩股網」授權轉載,原文:高股息ETF正在「市值化」?適合上班族、親子理財、退休的ETF實測績效!

 

※ 本網站及作者所提供資訊僅供參考,投資人應自行承擔投資風險及投資結果。

 

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