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台積電上千元,該買006208還是0056?市值型vs.高股息...林奇芬:2大操作心法穩穩賺

台積電上千元,該買006208還是0056?市值型vs.高股息...林奇芬:2大操作心法穩穩賺

林奇芬

ETF

shutterstock

2024-07-09 12:04

台積電今年發威了,從年初才590元,到7月初最高1050元,股價漲幅77.9%。台積電總市值突破27兆元,台股指數被帶動衝上2萬4000點,台股總市值更突破75兆元。受到權值股帶動影響,今年以來,市值型ETF表現大大領先高股息ETF,很多投資人也開始煩惱,要不要擺脫舊愛,擁抱新歡呢?

 

理財應該回歸自己的需求,你想要追求成長,還是想要穩定現金流。市值型ETF投資市值最大公司,可以跟著大型不敗龍頭股成長,而高股息ETF挑選的是高配息公司,可以獲得穩定配息。魚與熊掌,不可兼得,若只是隨著市場搖擺更換,其實很容易被二面打巴掌。

 

以下用二檔不同類型ETF來做比較,市值型ETF以富邦台50(006208)為例,(因為該ETF費用率較低,長期績效比0050略勝一些),高股息ETF以元大高股息(0056)為例。主要是這二檔ETF發行時間較長,可以做長期比較。

 

近5年ETF表現,市值型有3年打敗高股息

 

從過去5年表現來看,高股息ETF只有在2022、2023年勝過市值型ETF。2022年股市大跌,高股息ETF因為有配息支撐,跌幅較小一些。2023年則是近年來很特殊的一年,當年股市雖然反彈幅度不小,然而景氣卻還在藍燈階段,市值型股票表現不突出,反而高股息股票股價、股息二頭賺,交出異常漂亮成績單。

 

不過進入2024年,景氣重返黃紅燈,大型權值股較有表現,尤其是台積電、聯發科、鴻海等同步上漲,推升市值型ETF強攻,成為今年績效王。而回顧過去5年,市值型ETF仍有3年打敗高股息ETF。

 

近5年不同類型ETF表現

 

2024上半年報酬率%

2023年報酬率%

2022年報酬率%

2021年報酬率%

2020年報酬率%

2019年報酬率%

0050指數

39.36

24.87

-24.88

19.35

27.76

27.69

富邦台50/006208

41.45

27.93

-21.46

21.99

31.71

33.59

元大高股息/0056

14.64

56.85

-17.67

18.72

9.27

29.01

資料來源:MoneyDJ,含息報酬率,統計至2024/6/28

 

長期績效,市值型勝過高股息ETF

 

再把投資時間拉長到10年,006208累計10年報酬率達306%,而0056累計10年報酬率為198%,二者報酬率差距近100%。顯示不管市場多空,長期投資還是市值型ETF,可以創造更高的報酬率。

 

投資時間拉長,哪種ETF表現較好?

 

1年報酬率%

3年報酬率%

5年報酬率%

10年報酬率%

富邦台50/006208

50.64

50.61

174.53

306.33

元大高股息/0056

41.14

49.68

122.65

198.68

資料來源:MoneyDJ,含息報酬率,統計至2024/6/28

 

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1+1更甚於2,輕鬆面對市場震盪

 

回到頭痛的話題,你該賣出高股息ETF,轉進市值型ETF嗎?其實,投資並不是非黑即白,只有一個選擇。投資人可以持有積極的市值型ETF搭配穩健的高股息ETF,同時享有二個不同風險資產。

 

以下以二檔ETF過去5年表現模擬試算,若僅投資其中一檔,可能面臨各自歡喜與煎熬的階段,若分散投資,可以更為輕鬆地面對市場震盪

 

投資5年成果比一比

2019/6/28

2024/6/28

100萬元元大高股息

222.65萬元

50萬元元大高股息

+50萬元富邦台50

111.32萬元+137.26萬元=248.58萬元

100萬元富邦台50

274.53萬元

定期定額元大高股息,每月2萬元,共投資60個月

198.44萬元

定期定額富邦台50,每月2萬元共投資60個月

215.20萬元

說明:以上按MoneyDJ的統計資料試算,並非代表真正投資結果。

 

台股歷史高點,定期定額不煩惱

 

台股今年突破23000點,可說是跌破專家眼鏡。雖說AI發展帶動,然而許多人也擔心股價漲幅太大,隨時有修正風險。因此現階段究竟要不要進場,又讓許多人舉棋不定。

 

想要擺脫高點恐懼症,最好的方法還是定期定額投資。回顧過去5年,台股面臨新冠疫情、全球景氣下滑、高通膨等衝擊,股市最低8523點,最高23400點(至6月底),上下震盪幅度頗大。上面表格也試算了定期定額投資2檔ETF的績效,成果與單筆投資差異不大。對手上資金不多,但想要長期累積資產的年輕人來說,更是最好的策略。

 

我的建議是,市值型ETF與高股息ETF,都是不錯的產品,投資人要從自己的需求出發,或是二者搭配投資,適度分散風險。另外,我並不是推薦以上2個產品,台股中目前兩類ETF都有很多標的,投資人可以從中挑選,並採取紀律投資,不要三心二意,才有長期的成效可期。

 

今年以來台股ETF表現

市值型ETF

今年以來報酬率%

高股息ETF

今年以來報酬率%

富邦台50/006208

45.69

凱基優選高股息/00915

28.03

元大台灣50/0050

44.90

富邦特選高股息/00900

24.66

FT台灣Smart/00905

40.38

群益台灣精選高息/00919

23.25

富邦公司治理/00692

39.24

元大台灣高息低波/00713

22.49

元大台灣ESG/00850

38.72

大華優利高填息/00918

22.06

資料來源:MoneyDJ,含息報酬率,統計至2024/7/5

 

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※以上為個人看法,不作為投資建議,投資人請自行判斷投資風險

 

作者簡介_林奇芬

打造台灣最受歡迎的兩本理財雜誌,擔任過《Money 錢》雜誌社長、《Smart 智富月刊》社長、總編輯,長期推動理財知識普及化。相關著作《第一份收入就投資,30歲存百萬,40歲領雙薪》(已絕版)、《窮人追漲跌,富人看趨勢---投資前你一定要懂的10個指標》、《藏富-我用基金賺到一輩子的財富》、《治富-社長的理財私筆記》,經營臉書社團林奇芬治富俱樂部,以及推出「不會投資照樣賺」影音課程

 

本文獲作者授權轉載,原文:台積電上千元,你該買006208還是0056?

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