在今天看見明天
熱門: 房價 遺產稅 fed 00919 美元

你挺過8月股災了嗎?假存股族無所遁形,四大招數縮短與財富自由的距離

你挺過8月股災了嗎?假存股族無所遁形,四大招數縮短與財富自由的距離

產業熱焦點

ETF

2024-09-03 08:00

還記得2024年8月初的那場股災嗎?當台股暴跌逾1800點,一度以為自己是股神的你,看著庫存報酬由紅翻綠,是否默默地按了好多次賣出?8月股災就是一面照妖鏡,真假存股族一試就知道,在股市的極端氣候中,若能練就四大招,就有機會縮短你與財富自由的距離。

第一招:危機入市


真存股族,看到市場下殺的反應不是恐慌而是興奮:「這裡有一批好便宜的股票啊」。投資市場有一句老生常談:「跌深就是最大利多」,當台股大盤指數一直在2萬3千點、2萬4千點的時候,許多人都在等股市回檔的佈局點;但當聲聲呼喚的回檔真的來到面前,有勇氣、有實力按下「買進」的投資人,才是真英雄。

 

究竟危機入市效果有多好?筆者統計,自2000年以來,當大盤修正超過5%時,短期內市場確實會比較震盪,但震盪絕對不是壞事,只要能把握震盪的時機淡定買下去,持有3年的平均報酬可達30%,換算年化報酬率約9%;比起2000年以來加權指數僅約3%的年化報酬率,哪個方式可以更快累積到財富,已經不用費唇舌解釋。

 

也許有人會質疑,但在2000年3月到2000年4月,就算你買了之後刪掉看盤軟體、每天抄心經讓心靜,持有3年後怎麼還是負報酬;事實上,這是因為在那段期間後,面臨的是經濟長期衰退的窘境,以目前經濟出現立即衰退的風險機率偏低的情況來看,股市後續反彈的機率仍大。

 

第二招:看準趨勢

 

當然,遇到股災時,也不是閉著眼睛買就會賺,第二招就是要看準長線向上趨勢,舉例來說,包括:AI、半導體、電動車、大數據、雲端運算…等創新科技主題,可說是目前市場共識度超高的潛力產業。

在上述的產業中,有許多業界領先全球的佼佼者都來自台灣,像是:台積電、聯發科、台達電、聯電、日月光…等,只要抓準趨勢,在股災發生時聚焦創新科技相關族群,像是佈局有科技版0050之稱的野村臺灣創新科技50 ETF(00935),持有3個月、6個月與1年,平均含息報酬則更為亮眼,達到17.01%、46.76%與89.31%,爆發力傲視群雄。

 

資料來源:台灣指數公司,回測期間:2015/10/19~2024/7/26。

 

00935有台版QQQ之稱,聚焦創新科技為潛力股的保證,且00935自成立以來表現勝過QQQ,證明外國的月亮真的沒有比較圓繞老半天買QQQ還不如買00935來得痛快,不需要捨近求遠。
 

第三招:把雞蛋放在不同的籃子裡

 

練就了危機入市、選對趨勢的基本功,第三招就是進階班的操作,如何用最少的錢將資金效益發揮到最大、把風險管控做到最好,那就是透過ETF來成為台灣頂尖創新科技企業的股東。

從筆者的角度來觀察,儘管市面上已有不少科技主題ETF,能透過買入一籃子股票的方式分散風險,但若買進的是單壓1~2個主題的ETF,很可能在風潮過去之後就變得乏人問津、沒有表現。

 

相較之下,00935的投資主題高達11個,且持續在擴充當中,每年會依照Factset調整創新科技主題,指數編纂會確認涵蓋當下主流、定期更新,讓投資人能持續站在投資市場的浪尖上。

 

第四招:定期定額


對於覺得要求自己在股災時進場太泯滅人性的投資人,可以直接透過「定期定額」的方式買入。由於台股與美股一樣,從長線角度來看,是一路往上走的市場,在目前股市多頭格局未變、後續又有降息行情可期的情況下,投資人除了可以趁著震盪修正時逢低布局,若是擔心股市波動,也可採取定期定額方法來克服恐懼。


我們就拿前一次、2019年聯準會預防式降息時的紀錄來看,投資人若是在降息前一個月提前以定期定額布局台股,加權指數在半年、一年、二年及五年的表現,分別為9.8%、6.0%、42.0%、57.6%。如果是買入與AI等創新科技相關的標的,在同期間的表現則分別為16%、16.7%、61.6%及83.3%,表現更優於大盤。

 

資料來源:Bloomberg,回測期間:2019/6/28~2024/6/28。

 

不管是在股災時買進或定期定期買進,科技ETF成長力道強勁,尤其是願意投資自己、研發費用佔營收比重較高的企業,在大跌後,反彈恢復的速度更快,是值得關注的好標的。

 

對於,有眼光能與00935長相廝守的投資人來說,不需要殺進殺出,也能靠配息賺進零用錢;這次00935配息金額為0.6元,以9月2日收盤價22.03元來計算,年化配息率約達5.4%,對投資人來說,可說是不無小補。

 

延伸閱讀

MSCI台股成分股調整,AI概念股入列…新增技嘉、刪穩懋,小型股增先進光等17檔,「這檔」飆漲停
MSCI台股成分股調整,AI概念股入列…新增技嘉、刪穩懋,小型股增先進光等17檔,「這檔」飆漲停

2023-08-11

雲豹再噴漲停!下個換誰?11檔中小型股小而美「有補漲行情」 分析師:它們會是7月選股重心
雲豹再噴漲停!下個換誰?11檔中小型股小而美「有補漲行情」 分析師:它們會是7月選股重心

2024-07-01

33歲上班族專挑1年漲3倍「雪球小型股」,股海狠賺3千萬:股票符合3種條件,就要立刻買進
33歲上班族專挑1年漲3倍「雪球小型股」,股海狠賺3千萬:股票符合3種條件,就要立刻買進

2021-12-14

擔任基金經理人25年,一次股價腰斬給我的投資教訓:無論什麼樣的理由,急跌的小型股就是要先賣掉
擔任基金經理人25年,一次股價腰斬給我的投資教訓:無論什麼樣的理由,急跌的小型股就是要先賣掉

2023-09-13

專挑1年漲3倍的小型股!月薪3萬上班族股海狠撈3千萬:進場沒做4功課最容易被當韭菜
專挑1年漲3倍的小型股!月薪3萬上班族股海狠撈3千萬:進場沒做4功課最容易被當韭菜

2021-12-09