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加碼高股息ETF的3種方式!以00915為例,看到1個訊號就進場,高機率填息、還能領12%高息...最後買進日曝光

加碼高股息ETF的3種方式!以00915為例,看到1個訊號就進場,高機率填息、還能領12%高息...最後買進日曝光
大跌就是加碼高股息ETF好時機

2024-09-13 10:34

上個禮拜中正社區大學正式開課了,這一學期報名上課的同學不少,除了先前有上過我的課的舊生之外,還有許多是這一期剛進來的新生。

而這次一開學就碰上了股票市場的大跌,就好像男生入伍的新兵震撼教育。我原本以為會影響到同學們的學習慾望,沒想到行情大跌並沒有澆熄大家來上課的上進心。

 

大跌就是加碼高股息ETF好時機

 

行情修正對於選股來講,其實也是一大考驗,對於手腳不夠快的同學們來說,基本上我會建議他們,不要貿然進場做承接,而是要等待行情的修正結束。

 

不過對於投資ETF的同學們來說,反而這一波的下跌,正是加碼高股息ETF的好時機。

 

高股息ETF加碼3種方式 適合對象與優缺點分析

 

講到加碼高股息ETF,唯泰老師想跟大家分享,3個我個人比較常接觸到的加碼方法。

 

一、定期定額、無腦扣款

 

第一種是很傳統的定期定額、持續扣款的方式,這種方式對於投資人而言,所要花的心思相對比較低、比較少,只要跟券商設定好定期定額的時間、扣款金額,基本上就可以去執行了。

 

這種方法比較適合在個人工作比較忙碌的投資朋友、無瑕照顧自己手中ETF的投資朋友。

 

這種加碼的方法好處是不用花腦筋,壞處可能就是,如果行情下跌的時間點跟加碼的時間點沒有配合的話,很可能會錯失在低點加碼的好時機。

 

二、網格交易:依股價跌幅加碼

 

第二種加碼的方式為網格交易,也就是加碼的考量不是以時間作為第一優先,而是以股價下跌的幅度作為優先的考量。簡單的說,可能每下跌5%就進場加碼一次。

 

這樣子的加碼方式的好處是,比較不會錯過相對的低點位置,但是承接的次數還有承接的價格區間,很可能會決定這個投資方法的最終成敗。

 

投資朋友必須要對於自己的口袋深度,要有很深刻的信心,才有辦法完成一整套下跌時候的分批承接。

 

如果沒有做好資金的配置跟安排,很可能擁用的銀彈已經用完了,但是股價還沒有到相對低檔位置。

 

三、看訊號加碼:股價下跌、成交量爆大量

 

第三種方法是屬於看訊號再進行加碼的方式。

 

網格交易所需要花的心思,比定期定額還要來得多一些,那麼第三種觀察訊號才來決定加碼的方式,所需要花的心思又比網格交易來的更多,也更為複雜。

 

通常站在ETF的角度上來看,在股價下跌的同時且出現爆大量的時候,往往就是低接買盤進場的時候,而這些爆大量往往都不是一般的投資人的買盤所造成,而是中實戶或者是中長線投資的法人所為。

 

因此只要看到ETF的下跌,而且同時看到成交量爆大量,只要爆量的低點沒有正式被跌破,我都會認為是一次加碼的時機點。請參考附表一。

 

表一、三種逢低加碼的方式比較

方式

優點

缺點

定期定額

省事省時,最單純

易錯過波段低點

網格交易

容易買到相對低點

資金控管難度高

大量不破

機動性高易買到相對低點

需花時間關注

 

00915符合下跌爆大量的加碼訊號

 

00915即將除息的金額是0.82元,創下歷年來配息的新高紀錄,對於中長線的投資人來講,是一個蠻不錯的長期投資標的。

 

現在就以9月份即將除息的高股息ETF, 凱基優選高股息30(00915)來做範例說明吧!

 

這一檔ETF是2023年整體總報酬的第一名,今年以來總報酬也在高股息ETF的同族群當中名列前茅,因此它一直是我長期關注的一檔高股息ETF。

 

在本(9)月即將除息的金額是0.82元,創下歷年來配息的新高紀錄,對於中長線的投資人來講,是一個蠻不錯的長期投資標的。

 

我們現在來看看,如果是利用我剛剛的觀察訊號來做加碼,現在是不是符合一個低檔加碼的時機點?

 

首先,在9/4台股大跌近1000點的當天,00915下跌2.19%,但最低點曾經跌到4.92%,但是當天00915在K線上卻留下了很長的下影線,當天的最低價26.07元,當天的成交量是62,310張,是近六個月以來的最大量。因此,這符合了我們第一個加碼的條件。

 

再來,我們觀察9/4爆出大量之後,股價5天沒有再跌破當天的低價26.07元,由此我們可以判斷9/4那一天的大量,是有實力的法人或是中實戶進場承接。

 

既然大咖都已經進場了,我們跟著進場加碼一些,也很合理。過去幾次低點轉折也都是爆大量後股價上漲的。請參考附圖一。

 

圖一、00915 凱基優選高股息30日K線圖

00915 凱基優選高股息30日K線圖

資料來源:大富資訊

 

00915全年配息率挑戰12%

 

為什麼大咖要選擇在此時進場呢?我個人判斷跟本次的配息數字有很大關係。

 

因為就如同我們在上段文字中提到,本次配息金額是0.82元,創下歷史以來新高,若是用近半年的平均價格26.5元來估算,本季的配息率是3.09%。

 

若是加計前二季的配息率,分別為2.82%以及2.55%,今年前三季的累計配息率就已經達到8.46%。

 

也就是第四季的配息率只要在1.6%之上,全年的配息率就超過10%,若是配息率維持在3%,全年的配息率可望挑戰12%,再加上我們有在低檔加碼,資本利得報酬率再加上去,全年就有機會達到30%的報酬率。

 

拆解00915成份股:持有壽險金控受惠Fed降息

 

會有這樣子的推測並不誇張,因為在00915的成份股中,權重最高的是國泰金(2882),佔比9.03%,在第四季美國聯準會很有機會啟動降息,一但聯準會降息,公債價格會立馬反彈,對於手上握有大量美債的金控及銀行股而言,資產價格的回升,對帳面數字有很大的幫助。

 

根據我查到的資料,國泰人壽持有的外債金額達到4.818兆元。是聯準會降息下的受惠者。

 

除了國泰金之外,兆豐金(2886)也是00915重點持有的金融股,持股8.38%,還有中信金(2891),持股7.21%,持股開發金(2883)3.41%,分別擁有台灣人壽以及中國人壽,也是聯準會降息啟動後的受惠者。因此預期本季除息之後,股價填息的機率相當高。

 

如果你也想在低檔佈局一點,本月除息前的最後買進日是9/18,也就是中秋節後的第一個交易日,吃完月餅烤完肉,記得趁低檔撿一些吧!預祝大家中秋節快樂,操作順利唷!

 

延伸閱讀:90萬歐印00915,每月多領1萬股息!理財作家房貸+信貸月繳7.5萬:2個理由,我不先還債

 

作者簡介_陳唯泰

從事金融證券業超過17年,合格證券分析師,現任仲英財富投資長、CMoney全曜財經顧問、財經主筆,並且是證基會以及中正社區大學講師,今周刊、Yahoo理財專欄、商周財富網特約作者。

投資心法首重總體經濟的多空循環,並結合基本面選股與技術面操作;認為「擇機入市」才是股市投資的獲利法門。目前有2本著作:「相信我,你的錢賺不完」、「台股股民曆」。

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部落格:老摸與蛙董的面面

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