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高股息ETF到底怎麼挑?台灣ETF教父送投資人8字箴言、元大高股息ETF(0056)研究團隊加碼教3重點

高股息ETF到底怎麼挑?台灣ETF教父送投資人8字箴言、元大高股息ETF(0056)研究團隊加碼教3重點

周品琳

ETF

2024-11-04 12:00

台灣投資人對主打「高息」特性的產品難以抗拒,從台股高股息ETF整體規模由2020年的900億元,在短短3年多後,飆漲17.4倍達到1.7兆元,就是最明顯的佐證。然而,在台股高股息ETF不斷推陳出新的情況下,如何挑選適合自己的「真命產品」成了投資人最大的難題。

針對此投資人痛點,有台灣ETF教父之稱號的劉宗聖分析:「現在ETF的市場,已經慢慢從交易走向配置,投資人一次投資多檔ETF的時代已逐漸到來」。

 

他也分析,台灣高股息ETF之所以如此興盛,除了投資人的喜好以外,與台灣 本身就是個高股息的市場有關,「過往台股平均股息水準大概都有4%左右,所以你拿到的高股息,是的確有所本」。

 

參與台股企業營運果實  投資人可持續累積高股息部位

 

元大高股息ETF(0056)研究團隊則說明,從目前台股企業營運表現,以及長期平均高股利發放率來看,未來仍可維持高股息特色,且隨著企業盈餘持續成長,將可望自然帶動股利金額提升,這正是長期持有高股息ETF的投資內涵,包括0056今年全年配息3.63元,再創歷年新高,並較成立初期大增。

 
而據投研機構預估2024年,整體台灣上市企業的EPS成長率高達36%,數字到了明年與後年也還有18% 與14%,憑藉此優異的預估成績,台灣有機會成為亞太區最具潛力的市場。元大高股息ETF(0056)研究團隊建議投資人,不僅可以維持現在的高股息ETF持股,更可以持續穩定投入。

 

台股高股息ETF怎麼挑?元大高股息ETF(0056)研究團隊教3大重點

 

在確定台股前景明朗後,投資人接下來遇到的問題便是:高股息ETF那麼多檔,我到底要怎麼挑?元大高股息ETF(0056)研究團隊提供三個挑選重點,分別是:成分股檔數是否足夠、配置是否夠分散,以及選股策略是否與手中既有ETF有所差異,避免「重複購買」。

 

以第一個指標,成分股檔數來說,在相關產品不斷長胖的情況下,如果一檔產品的成分股股本較小且檔數少,當資金湧入容易推升成分股股價,如果遇到市場反轉或信心受挫時,隨著資金大幅流出,過往由資金堆疊出來的報酬也可能全被打回原形,換言之檔數多風險相較一定更分散。

 

第二,高股息ETF透過持有多檔個股打造出更分散的資產配置,避免高比例的資金配置在特定產業中,將產生較大的風險。元大高股息ETF(0056)研究團隊提醒:「如果產業受到景氣循環影響,股價勢必有所震盪,好的高股息ETF應該要盡量分散在具有成長潛力的公司,若這些公司配出不錯的息率,ETF自然可以配出讓投資人滿意的息率」。

 

第三個重點:元大高股息ETF(0056)研究團隊分析,高股息ETF近年來如雨後春筍冒出,許多投資人都持有一檔以上產品,當投資人想要建立核心持股,元大投信建議觀察其選股邏輯、與手上持股是否重複為首選,例如0056為市場唯一採「預測未來一年現金股息殖利率高低」選股,成分股相對更有機會由EPS成長帶動股利發放金額增加,是與眾不同之處。

 

你投資是要本還是要息?台灣ETF教父給投資8字箴言

 

劉宗聖進一步加碼分享投資8 字箴言給投資人參考,他認為投資人大致可分為兩大種類,一種是追求資產成長潛力、一種是希望爭取息收,「如果你是要成長潛力,那息只是附帶的,可以買市值型ETF為主,因為它就可以『零存整付、定期投資』。」

 

對於一開始就鎖定領息的投資人,劉宗聖同樣給出8 字:「整存零付、強迫停利」,也就是持續投入,透過高股息ETF規律配息頻率分次領息,長期分享台股企業成長果實。他建議,只要把此兩個概念加在一起,分別打造出核心與衛星部位,只要兩檔ETF就能做到最基礎的投資配組。

 

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