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不是0050、00878!ETF長期投資首選哪1檔?它鐵粉率最高「10個人就有4個定期定額買進」,存股TOP20一次看

不是0050、00878!ETF長期投資首選哪1檔?它鐵粉率最高「10個人就有4個定期定額買進」,存股TOP20一次看

洪慧如 整理

ETF

shutterstock

2024-11-12 17:18

美大選結果出爐,台股近期上下震盪,然而ETF投資熱潮不減,根據集保最新數據統計,65檔台股ETF受益人數已突破千萬大關,達到10,019,802人。這麼多ETF,究竟該怎麼選?哪些ETF適合定期定額、長期投資?ETF達人柴鼠兄弟透過「鐵粉率」帶大家找到適合的標的。

 

各家業者也卯足勁爭取投資人關愛的眼神,富邦金控宣布重要配息政策調整,旗下的高股息ETF——00900(富邦特選高股息30)與00730(富邦臺灣優質高息)——將從原本的季配、年配改為月配,並引入收益平準金,預計11月28日開始實施,最快12月起投資人即可看到00900和00730的月配評價結果。

 

此外,第24檔純台股高股息ETF 00962(台新台灣AI優行動能)將於11月14日展開募集,並預計12月6日正式掛牌。00962同樣採月配模式,每單位發行價為10元,保管銀行為兆豐金控。

 

隨著00962的加入,再加上即將改制的00730與00900,以及中信的00963(中信全球高股息)、00964(中信亞太高股息),月配ETF將增加至15檔這麼多。

 

台股ETF這麼多,大家都買什麼?國民ETF人氣榜揭曉

 

這麼多ETF,究竟該怎麼選?大家都買哪些ETF?

 

從國民ETF人氣榜中可以看到,高股息ETF包辦前5名,仍是投資人的心頭好,受益人數最多的前3名00878、0056、00919都突破百萬人。

 

 

但很多人買並不代表適合長期投資,建議不妨先從證交所公布的ETF定期定額排行榜當作觀察指標,一窺存股族偏愛哪些標的。

 

ETF定期定額排行榜:00878居冠,0056、0050緊隨其後

 

截至今年9月底,定期定額交易戶數最多的ETF是00878(國泰永續高股息),有30.2萬人選擇用定期定額的方式投資。其次是0056(元大高股息)和0050(台灣50),分別有26.8萬人和26.1萬人。

 

特別值得一提的是,今年高股息ETF中績效最高的00915(凱基優選高股息30),在9月定期定額交易戶數增加了25%,排名上升三位,成為當月的「金牌人氣王」。

 

 

鐵粉率揭秘:006208、00646最受長期投資人青睞

 

不過,如果只看這些數字,可能會錯過一些關鍵細節。柴鼠兄弟更進一步,將每檔ETF的定期定額人數和總受益人數相除,算出「定期定額率」,可以把它當成是「鐵粉率」——也就是說,這檔ETF裡有多少比例的投資人是透過定期定額來投資的。這個數據能幫助我們看出投資人更願意長期買進哪些標的。

 

 

分析顯示,這20檔ETF的平均鐵粉率約為22.88%,也就是說大約每4到5個人裡面會有1人透過定期定額投資。

 

其中,006208(富邦台50)的鐵粉率最高,達到43.6%,將近50萬的投資人中有21.6萬人用定期定額的方式買進。

 

鐵粉率第二高的是國際ETF 00646(元大S&P500),雖然總受益人數只有3.6萬,但其中有1.5萬人是透過定期定額投資,鐵粉率超過4成。

 

006208(富邦台50)的鐵粉率最高,達到43.6%,將近50萬的投資人中有21.6萬人用定期定額的方式買進。

 

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0050 vs 006208  同樣追蹤台灣50指數,為何鐵粉率差這麼多?

 

相比之下,同樣追蹤台灣50指數的0050(台灣50)鐵粉率只有35.5%,明顯少了一大截。

 

柴鼠兄弟認為,這可能是因為006208的費用率幾乎是所有ETF中最低的,長期持有更有優勢,加上它追蹤的又是最具指標性的台灣50指數,難怪有這麼高的鐵粉率。

 

其他鐵粉率超過3成的ETF還包括0050(元大台灣50)、00662(富邦NASDAQ)、00692(富邦公司治理)和00713(元大台灣高息低波)、00850(元大臺灣ESG永續)。

 

至於人氣很高的兩檔高股息ETF 0056(元大高股息)、00878(國泰永續高股息)則是大約20幾%落在平均值左右。

 

為何00940鐵粉率奇低無比?

 

像00940股價長時間破發,加上現金股利下滑,在92萬投資人裡,只有2.6萬人採用定期定額,鐵粉率不到3%,遠低於平均水準,顯示大家對它的長期投資意願較低。

 

當然,並不是每檔ETF的鐵粉率都這麼高。

 

像00940股價長時間破發,加上現金股利下滑,在92萬投資人裡,只有2.6萬人採用定期定額,鐵粉率不到3%,遠低於平均水準,顯示大家對它的長期投資意願較低。

 

兩大關鍵提醒:券商通路與上架時間影響鐵粉率解讀

 

不過,柴鼠兄弟也提醒,解讀這些數據時有兩個地方要特別注意。

 

第一,不是每檔ETF都在每家券商上架,像00915目前就不在元大證券的定期定額清單上,少了這個大券商通路,數據可能會打折扣。

 

第二,定期定額申請上架需要時間,新上市的ETF相對不利,通常要等一段時間才會被列入清單。

 

透過這次的數據分析,投資人可以更清楚地看到哪些ETF適合長期布局,並根據自己的需求和偏好做出更明智的投資決策。

 

本文獲作者「柴鼠兄弟」授權轉載。

 

※ 本網站及作者所提供資訊僅供參考,投資人應自行承擔投資風險及投資結果。

 

本文暫不開放媒體夥伴授權

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