ETF 有不同主題,因此也有不同的執行策略。通常市值型ETF 波動較大,高股息ETF 可用於累積配息,但如果以定期定額市值型 ETF,低買高賣高股息ETF,又是出於如何的邏輯呢?
月薪3萬小資族 定期定額也能滾出第一桶金
定期定額是許多投資者採用的穩健策略,但「選擇什麼標的」是成功的關鍵之一。
財經作家林帝佑在玩股網自製節目《財富狂犇》分享自己的資產配置邏輯:定期定額市值型 ETF 與主動操作高股息 ETF,月薪兩萬多的上班族並行儲蓄與投資,多管齊下讓資產成長,三年賺進第一桶金。
他並以自身經歷鼓勵小資族,不要因為薪水有限而放棄理財,看似微小的累積終將有所回報。
不選0050、006208!定期定額投資這2檔市值型ETF
雖然過程中曾因為胡亂摸索槓桿商品,短短兩三年小台賠掉一台國產車,2021 年則轉向開始執行定期定額策略。
林帝佑目前將兩成資金投入定期定額策略,其中一半為台股基金,另一半則配置於美國科技基金與股債平衡型基金。
至於市值型 ETF,出於對 ESG 主題的偏好,他並非選擇 0050 或 006208,而是 00692 與 00905,考量點則是出於對於台積電佔市值型 ETF 比重。
00905分散台積電風險 績效比00692、00850更好
林帝佑解釋,市值型ETF常會因台積電權重過高而存在集中風險,而 00905 將台積電的權重上限設定為 30%,績效甚至優於台積電占比近五成的 00692,同時也優於其他將台積電權重限制在30%左右的00923、00850與00922。
定期定額+低檔加碼雙策略 報酬率高10%
林帝佑並提醒除了定期定額,也應把握設定低檔加碼的操作方式。
他和朋友於 2021 年底開始定期定額投資市值型ETF,有些基金平台提供了低檔加碼設定。
經歷 2022 年的股債雙跌後,2023年的績效比較顯示,加入低檔加碼機制的資產回報率高出約10%。
因此,他建議投資者選擇具有加碼機制的平台,以便在市場低點時擴大資本投入。
0056、00878、00919...高股息 ETF 選股4原則
至於定期定額以外的主動操作部位,則是以高股息 ETF 如 0056、00878 與 00919 為主,幾乎不會選擇個股,因為個股投資需要更密切的追蹤和注意力。
相比之下,ETF內建成分股調整機制,可以參與個股行情,且更符合他的生活節奏。
他分享了挑選ETF的四大原則:
1. 觀察長期績效
含配息與價差的總報酬,在1年、3年和5年的表現需位於前段班。
2. 基金規模
基金規模需在近30日內保持1億元以上,以避免下市風險,同時確保流動性。
3. 避免高成長型高息ETF
高成長與高配息通常是互斥的,這類ETF的波動較大。
4. 關注配息穩定性
對於在意配息的投資者,應該選擇長期配息穩定的ETF,但仍需以長期績效為主要考量。
為何定期定額市值型 ETF,主動操作高股息 ETF 賺價差?
對於剛開始投資的人,林帝佑建議從市值型ETF入手,因為其長期績效優於高股息ETF。
此外,累積型ETF的總報酬通常略優於配息型ETF,儘管可以選擇配息再投入,但這樣會產生額外的交易成本,因此累積型ETF在資本增值方面表現更好。
此外,他會根據殖利率主動調整高股息 ETF。當殖利率降低時減碼落袋,而當殖利率提高時則買進。
他補充,雖然市值型 ETF 較有波動性,但考量到一般投資人無法盯盤,也抓不準高低點,因此還是以定期定額著眼即可。
本文獲「玩股網」授權轉載,原文:定期定額市值型,高股息 ETF 賺價差?逆向突破盲點,小資配置三年滾出一桶金
本文內容僅供參考,無任何買賣建議,投資人應謹慎評估,風險自負。