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006208、0056 vs兆豐金、玉山金…存股挑誰「台股下殺也不會被嚇跑」?郭莉芳:想傻傻扣選它

006208、0056 vs兆豐金、玉山金…存股挑誰「台股下殺也不會被嚇跑」?郭莉芳:想傻傻扣選它

林韋伶

ETF

今周刊攝影團隊

2025-01-22 08:00

台股在2024年繳出近3成漲幅,表現傲視全球主要股市;其中,近年在「定期定額買股票與ETF」,以及「盤中零股交易」機制推動與優化下,讓小資族用小錢也能搭上台灣大企業的獲利成長列車。

觀察2024年一整年的數據,以定期定額投資台股來說,仍以護國神山台積電(2330)最後投資人歡迎,不管從定期定額投資人數或成交金額來看,都拿下冠軍位置。緊追在後的則是兩檔金融股存股族最愛的股票兆豐金(2886)與玉山金(2884)。

 

資料來源:證交所。註:「人數百分比」指所有參與定期定額之投資人,有投資該標的之投資人占比,倘同一投資人同時投資不同標的,在各標的之人數百分比皆會納入計算。「金額百分比」為定期定額成交金額中,交易該標的之金額占比。

 

證交所表示,自推動證券商開辦定期定額業務至今已邁入第8年,截至2024年12月止,定期定額投資股票及ETF的累積金額超過3900億元,且定期定額投資金額呈現穩定成長趨勢。

 

定期定額投資成顯學  單月成交金額翻3倍

 

尤其,如果以2024年12月單月成交金額對比2023年年1月的單月成交金額,可看到數字翻了將近3倍,顯見定期定額業務因能提供小額投資的便利性,還可以達到分散風險的效果,市場接受度愈來愈高。

 

資料來源:證交所。

 

另一方面,證交所也觀察到,投資人在2024年度的定期定額買盤,不管從金額或人數來看,都是ETF比股票更受歡迎,投資人定期定額買入的金額比率,ETF約為82%、股票約為18%;以人數來說,定期定額買ETF的人數約為76%,買股票的則約為24%,顯示有習慣定期定額投入台股的投資人,相較起買股票更偏好投資ETF。

 

定期定額買ETF  人氣最旺五虎將出爐

 

至於台股投資人定期定額買進的熱門ETF標的有哪些?證交所觀察指出,台灣投資人偏好市值型ETF及高股息型ETF,像是投資市值型ETF(元大台灣50)以及配息型ETF(國泰永續高股息、元大高股息)的投資人均超過3成。

 

以ETF定期定額投資金額而言,前4大投資標的:元大台灣50(0050)、富邦台50(006208)、國泰永續高股息(00878)、元大高股息(0056)的金額分布較為平均。

 

資料來源:證交所。註:「人數百分比」指所有參與定期定額之投資人,有投資該標的之投資人占比,倘同一投資人同時投資不同標的,在各標的之人數百分比皆會納入計算。「金額百分比」為定期定額成交金額中,交易該標的之金額占比。

 

定期定額買股、盤中零股交易優化  有助小資用小錢累積財富

 

觀察2024年參與定期定額投資的族群,人數分布主要集中在21歲至50歲的青壯年族群,其中21歲至30歲(占比27.25%)和31歲至40歲(占比25.93%)的投資人數最多,共計占總定期定額人數超過5成,反映了年輕世代已經具備投資理財觀念。



再就投資金額的分布而言,41歲至50歲年齡層的投資金額最高,占總投資額的27.33%,其次是31歲至40歲族群,占總投資額的23.63%,而51歲至60歲中年族群投資金額占比第3(20.31%),另20歲以下的投資人雖然投資金額僅占4.24%,投資金額相對較小,但投資人數占比達8.68%。

 

資料來源:證交所。
 

證交所也分析,觀察2024年度盤中零股交易自然人年齡分布,盤中零股交易在20歲以下及21~30歲的自然人交易戶數占比合計約為25.39%,明顯高於整股交易20.41%,且交易戶數占比最高的年齡層(31~40歲)也較大盤主力交易族群(41~50歲)年輕,充分體現制度對年輕及小資族群的吸引力,也顯示盤中零股交易制度實確實有益於年輕及小資族群參與股市。

 

資料來源:證交所。

理財達人郭莉芳則提醒大家,不管要用買零股、定期定額買進或是存ETF的方式來投資,現在都有很多對小資友善的投資方法,「但部分小資族會有一個盲點,在股市一路向上、股票價格穩定上漲時都沒有問題,可是一遇到波動,很容易被嚇跑。」

 

存股還是存ETF好?專家:關鍵在會不會被嚇跑

 

郭莉芳分析,像是去年台股在8月時突然下殺,讓許多錢不多的小資族嚇暈,「雖然這些小資族損失的錢不多,但他們的投資經驗也不多,因此更容易被嚇跑」。

 

郭莉芳因此提醒小資族,不管買零股或ETF都好,一定要找到一個長期向上的市場,如果是買ETF,建議買市值型的、傻傻扣下去,「市值型ETF有自動選股機制,就只選台灣最厲害的50間公司」。

 

理財專家郭莉芳。(照片來源:今周刊攝影資料庫)


她建議,投資人買進一檔ETF商品,至少要堅持1年或2年的時間,至少要是一個循環,不應該出現「今天這個好買這個,明天那個好又改買那個」的情況。

 

至於怎樣的投資人適合買零股、怎樣的投資人適合買ETF?郭莉芳分析,由於一檔ETF最少也有10檔到30檔標的,投資人面對市場波動相對比較容易把持得住,「個股就很吃投資信心,能不能撐過波段,在走跌的時候持續買?相當不容易。如果投資人不耐波動,尤其是2025年市場波動可能因為川普上任而變大,對零股投資人會是很大的考驗」。

 

本文暫不授權媒體夥伴

 

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