0050年前送紅包！經理費、管理費雙降，受益人可望省10億費用

元大投信表示，此次雙費雙降反映潛在資金流入動能龐大，調整亦涵蓋各規模階段適用費用率，採隨規模增加費用率持續調整的架構，有利長期投資。

不過要特別注意的是，0050費用調整的方式與其他同業不相同，是採階梯式調整，並非以資產規模金額一刀切。

舉例說明，以證交所提供的資料試算，0050在1月22日規模為4469億，根據新的費用規則計算，0050經理費為規模1000億以內的部分先調整為0.15%，再針對規模逾1000億元至5000億元部分（即4469-1000=3469億）調整至0.10 %。

未來若規模成長至逾5000億元至1兆元、逾1兆元部分，將再分別調整至0.08%、0.05%。

保管費採相同架構，現階段4469億調整為0.03%，未來規模若超過1兆元部分再調整至0.025%。0050調整前費用率為經理費0.32%、保管費0.035%，未來將依規模調整。

0050發紅包雙費雙降　估算投資人可省近10億費用

記者估算，若以0050在1月23日規模約4485.36億來說，在經理費的部分省下0.21%（0.32%-0.11%）、在管理費的部分省下0.005%（0.035%-0.03%），受益人可望省下近10億元的費用。

4485.36億（1/23規模）X 0.0021（省下的經理費）= 9.42億

4485.36億（1/23規模）X0.00005（省下的管理費）=2242萬

不過，投資人要特別注意的是，此筆費用為內扣費用，並不會用任何形式發還給受益人，而是未來受益人在投資時，可以享有較低的費用利率。

0050長線績效亮眼　成立以來含息報酬飆957%

事實上，除了省下的費用以外，長期持有0050的受益人收穫也不少。0050自2003年成立以來，價格由成立時的36.98元，至1月22日收盤上漲至201.30元，期間並累積54.6元現金股息，從資本利得到股利發放，高效率參與台股長線成長，成績也相當亮眼。

據理柏資訊至2024年12月底，0050成立以來含息報酬率約957%，換算年化報酬率約為11.8%。

元大投信說明，市值型ETF主要投資權值股，相關成分股具備較大的資金胃納量，足以支持ETF規模持續擴大下的資金流入，彭博資料顯示，目前全球規模前3大ETF SPY、VOO、IVV皆追蹤市值加權的S&P 500指數，規模均在5000億美元以上。而0050為追蹤臺灣50指數最具指標性產品，本次調整後將持續引領台灣ETF發展，支持主管機關朝普惠金融、打造亞洲資產管理中心重要政策目標前進。

0050適合哪些投資人？年輕小資族、爸媽幫小孩存

0050投資台灣上市市值最大50家公司，跟隨市場主流趨勢，成分股市值變化將直接反映於0050股價表現。至2024年年底，上市市值前10大企業合計市值佔整體上市台股53%，相對2014年年底的佔比37%，顯示成長動能高度集中於重點權值股，臺灣50指數將充分反映台股行情。

元大投信表示，ETF淨值是否能長期上漲，主要影響因子為成分股市值成長性而非高配息率，高股息ETF所追求的固定頻率配息現金流，並非各年齡層或不同風險承受度投資人的唯一選擇，建議距離退休時間長達30至40年的年輕小資族，或是為孩子建立長期投資規劃的父母，可優先考慮市值型ETF追求資本利得潛力。

但仍留意，0050完全集中投資台股，承受之單一市場股票系統性風險，並無法透過增加成分股進行分散，建議應有完整的資金投入規劃，以避免過度承受單一年度大跌風險。