編按:今年以來(截至5/16)績效最強的10檔高股息 ETF,統統含息正報酬,且統統打敗大盤!老牌0056、人氣王00878竟然不在名單內?快來看看今年哪些ETF真的有「賺到錢」,從配息、股價到總績效一次掌握,請看財經部落客要不要來點稀飯套餐的統計整理...
第一名00701(國泰股利精選30)更以含息報酬3.46%,遙遙領先其他高股息對手!受惠於長榮、漢唐股價大漲,讓 00918(大華優利高填息30 )、00919(群益台灣精選高息)雙雙擠進前10 強!!
高股息ETF是什麼?最適合那些人投資?
高股息ETF是以「股息穩定、殖利率表現」作為選股依據的ETF,通常會將這些條件設為成分股的挑選指標。這類ETF的名稱中,往往能看到「高息」、「高股息」等字樣,例如:00878(國泰永續高股息)、0056(元大高股息等ETF)。
其設計目的,是要追求超越大盤的殖利率,過往經驗,高股息ETF的年化殖利率通常落在5%至6%左右,而台股大盤的平均殖利率則約為3%至4%。
適合以下3種投資人:
1.想建立穩定現金流的退休族或上班族。
2.喜歡每月領息、有長期存股習慣的人。
3.偏好低波動、追求穩定報酬的保守型投資人。
含息報酬vs.殖利率 高息ETF績效怎麼看?
很多人以為殖利率越高越好,但其實:「含息年報酬」才是最準的績效指標!因為單純看殖利率,只能知道每年配多少息,卻忽略了「股價漲跌」對整體報酬的影響。真正的投資成果,應該是把「息」和「股價」都算進去,也就是所謂的「含息報酬率」。
比較面向 | 殖利率 | 含息報酬率 |
---|---|---|
定義 | 每年配息除以市價 | 包含配息+股價漲跌 |
好處 | 能看到現金流入帳多少 | 能反映投資報酬的全部效果 |
盲點 | 無法反應股價損益 | 需要長期觀察,短期可能震盪 |
如果你是存股族,建議優先觀察「含息報酬率」,因為它才真正反映長期投資的實際回報。
不過稀飯提醒你,表格中的比較內容僅供參考,屬於短期的情境。實際投資時,還是要觀察自己持有ETF的實際含息績效,並以「長期持有」為前提,才能真正體驗到複利的威力與穩定報酬。
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