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清大學子揚名華爾街 從數學、IT跨足財務工程新利基 為台灣人寫下金融圈傳奇

清大學子揚名華爾街 從數學、IT跨足財務工程新利基 為台灣人寫下金融圈傳奇
全球最大固定利率交易風險策略之服務業者RiskVal創辦人暨執行長胡國琳。

劉煥彥

科技

胡國琳提供、清華大學官網、RiskVal官網

2022-04-19 18:00

他投身全球金融重鎮華爾街32年,卻是數學及IT背景,沒有一天唸過金融或財務,更不是商學院畢業生。

他在職場上只寫過一次履歷,就是1989年從紐澤西理工學院(NJIT)畢業時,之後都是工作自己找上門來,包括被華爾街大行高盛挖角。

他出身於華爾街大行所羅門兄弟(Saloman Brothers)自營部,卻沒有一天自己下場操盤,反而甘於做華爾街控管交易風險的「軍火供應商」,創業20年至今依然如此。

30年前所羅門兄弟在華爾街被視為投資銀行業的標竿,但企業文化帶有一些「草莽氣息」,特色是敢拚敢衝、作法霸氣,但他一派溫文儒雅,不認識的以為他是學校老師。

離開台灣30多年後,他始終沒有忘記母校清華大學及家鄉台灣,多年來資助學弟妹不遺餘力,更捐出600萬美元(約1億7000萬元台幣)給清大。

他就是現年60歲胡國琳(Jordan Hu),全球最大的固定利率交易風險策略服務業者RiskVal創辦人暨執行長。RiskVal是以月租型的雲端軟體服務模式,提供200多種交易策略模型及風險控管模型給金融業者,特別是專攻固定收益市場的業者。

從高盛、摩根士丹利、花旗集團,到美銀美林、巴克萊及野村等歐美投行巨擘,到多家資產管理巨頭及避險基金,全都是他的客戶。

 

他唸書從數學轉向IT 都是因為大二暑假那台Apple II

 

打開胡國琳精彩的人生經歷,可以發現新竹清華大學、已故蘋果創辦人賈伯斯,以及紐約華爾街,都在不同時期發揮了關鍵角色,並帶來意想不到的人脈。

 

胡國琳就讀清華大學數學系,赴美國NJIT深造卻轉向資訊科學(computer science),這與1970年代後期到整個1980年代風靡全球的蘋果Apple II桌上型電腦,有莫大關係。

 

「PC(個人電腦)在1980年代出現,蘋果產品也是,清大校風又自由,大家很容易找到志同道合的同學一起研究。」

 

「大二升大三的暑假,我跟幾個不同科系同學,把一台Apple II拆開來,花了一個暑假時間做出Apple II的中文程式,從此啟發了我對電腦及IT的興趣。」

 

 

原本要回台灣謀職 意外進入華爾街大行

 

在NJIT獎學金支持下,胡國琳快馬加鞭,耗時兩年的碩士學位他只花一年半就拿到。原本在系主任賞識及鼓勵下,他繼續攻讀博士班,但過了半年就發現博士之路不適合他,當下決定放棄。

 

「碩士要花兩年,博士還要花4~5年,我覺得自己是實用型的人,不想花更多時間鑽研理論。」

 

但在1980年代末期,一個碩士學位的外國人在美國找工作不容易,而且願意幫外國人辦H1工作簽證的雇主更是寥寥可數。當時胡國琳已經準備回台灣謀職,沒想到有朋友告知,當時在華爾街赫赫有名的投資銀行所羅門兄弟正在招人。

 

我這一生只寫過一次履歷,就是去所羅門兄弟那次。他們看上我的IT背景,也認可我的一些想法。面談當下就決定錄用我,而且12天後就辦好我的工作簽證,問我何時可以上班。」

 

身處華爾街當紅炸子雞 從此開拓交易風控「軍火供應商」之路

 

所羅門兄弟當時是華爾街的一方之霸,一度是全球最賺錢的固定收益投行。1989年夏天胡國琳報到,直接進入該公司自營部,全單位25人貢獻了整家公司50%獲利。胡國琳負責為團隊建立各種交易模型,第一線感受金融市場變化。

 

不僅如此,他的表現受到不同主管重視,不論是跳槽高盛的原主管挖角,或是兩年老東家找他回去,都是工作自己找上門。

 

談及在高盛的兩年,胡國琳回憶,最大影響就是讓他從寫程式的IT人才,轉型為需要主動發掘問題的研究人才,主攻固定收益,「需要看很多論文,從公債研究、利率研究,風險研究都有,就是要解決利率相關的問題」。

 

▲1980年代華爾街大行所羅門兄弟的交易室。

 

1990年代中期 網路風起雲湧 萌生新商模空間

 

從2022年的現在回頭看,胡國琳在白人主導的華爾街打下一片天,不是因為他是投資大師,而是在1989~1998年任職所羅門兄弟及高盛期間,他發現了一個嶄新的商業模式正在浮現,而華爾街還沒有太多人意識到。

 

這就是後來市場稱為SaaS(Software as a Servcie,軟體即服務)的商業模式,也是2001年胡國琳創立RiskVal的經營模式

 

所羅門兄弟後來被花旗集團併購後,新東家並未承接所羅門兄弟的自營交易模式,1998年胡國琳失業了,但這反倒開啟他的創業契機。

 

「1990年代華爾街主流作法是,所有交易用的系統全都公司內部自己做,但從成本角度來看不划算,因為每家投行要自己養一批人。」

 

「從科技業的演進來看,1990年代中期出現了網路創業熱潮(dot com),從做電商的Yahoo!、線上賣書的亞馬遜,到支付軟體PayPal都是,他們都是應用服務供應商(application service provider,ASP),也就是把應用當成服務。」

 

「我就在想,投行的內部交易系統,能不能由第三方業者做,以便宜的租金提供給金融業者?如果是這樣,我的競爭力及賣點,就是設法讓他們要付的系統租金,比自己養一個系統開發團隊還便宜。」

 

1998年失業、2001年創業 歐系外資+美國民企巨擘是貴人

 

在1998年失業當下,他前途未卜時,好運又找上胡國琳。

 

另一家投行業巨擘瑞士信貸(Credit Suisse),給了他一筆為期三年的900萬美元大單,開發內部交易系統。

 

沒過幾年,在所羅門兄弟老同事介紹下,他又獲得美國民營企業巨擘Cargill(美國營收規模最大的未上市公司)青睞,為其投資部門建立內部交易系統。

 

這兩家客戶不僅奠定了胡國琳2001年成立RiskVal的創業基礎,也從此打響RiskVal在美國企業界及國際金融圈的名聲。

 

 

2018年獲海外台商磐石獎 本月獲頒清大榮譽教授

 

時間快轉到2022年的今天,胡國琳已連續三年(2015至2017年)獲選為紐約前50大最有潛力的企業執行長(Smart CEO Future 50),公司也連續三年獲得知名金融資訊科技刊物《Waters Technology》評選為最佳風險管理系統供應商

 

不僅如此,2018年他獲頒第20屆海外台商磐石獎,兩周前更在母校清華大學科技管理學院獲頒榮譽教授

 

他也回饋母校600萬美元,包括為清大設立多項清寒獎學金,幫助家境清寒且成績優異的學弟妹,並協助科管學院建立新館。

 

清大校長賀陳弘在本月7日頒授榮譽教授典禮上致詞時表示,胡國琳的正能量少有人能及,「見他一面,相當於日光浴3小時」,也感謝他成立及發展清華北美基金會。

 

非金融或財務背景的胡國琳,用32年時光為台灣人才在全球金融重鎮華爾街,寫下燦爛的一頁。

 

 

 

恭喜本校勇闖華爾街的胡國琳校友今天晚上成為科管院的榮譽教授!👍 胡國琳教授與夫人一同出席今晚的盛典。他說,年紀越大越能感受校訓「自強不息,厚德載物」的重量,不僅要獨善其身,還要兼善天下。 賀陳弘校長說,胡國琳校友的正能量少有人能及,「見...

國立清華大學National Tsing Hua University 發佈於 2022年4月7日 星期四

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